Series 6 Investment Företag och Variable Contracts Produkter Representativ Kvalificering Examinationen administreras av Finansinspektionen (FINRA). Det utvärderar en representants förmåga att utföra sitt jobb som ett investeringsbolag och variabla avtal som representerar produkter. När man studerar för serie 6-tentamen bör en kandidat koncentrera sig på de ämnesområden som är mest viktiga.
Multipelvalsexamen består av de fyra huvudjobbfunktionerna hos en serie 6-representant. En stor andel av dessa frågor handlar om förhållandet mellan den registrerade representanten och hans kund.
Av de 100 poängerade tentamenens frågeställningar handlar funktion 1 om grundregler och affärsutveckling och tilldelas 22 frågor. Funktion 2 har de flesta frågorna vid 47 och fokuserar på att utvärdera kundens finansiella information, identifiera investeringsmål, tillhandahålla information om investeringsprodukter och göra lämpliga rekommendationer. Med 21 frågor koncentreras Funktion 3 om att öppna, underhålla, stänga och överföra konton och behålla lämpliga kontouppgifter. Funktion 4 har 10 frågor som centrerar kring att erhålla, verifiera och bekräfta kundköp och försäljningsinstruktioner.
När du bestämmer vilka områden som är viktigast att fokusera på, måste kandidaten också komma ihåg vad provet kommer att kvalificera honom att sälja. När examen har avslutats är företrädare kvalificerade att begära, köpa och sälja vissa värdepappersprodukter inklusive öppna fonder, rörliga livräntor, rörlig livförsäkring, fondförvaltningsinstitut och värdepappersfonder.
Kandidater ges två timmar och 15 minuter för att slutföra tentamen. När du tar Series 6, bör tidshantering vara en prioritet; I genomsnitt ges 1,35 minuter för varje fråga.
Jag är en lärare i ett folkeskolsystem och jag don ' Jag har för närvarande en 403 (b) plan, men jag har lite pengar i en Roth IRA och även en självstyrd IRA. Kan jag rulla mina IRA-medel i en nyöppnad 403 (b) plan, eftersom jag för närvarande är anställd av skolan s
Om du etablerar ett 403 (b) konto enligt skolans 403 (b) plan, du kan rulla de traditionella IRA-tillgångarna till 403 (b) -kontot. Som du kanske vet kan övergången från traditionell IRA till 403 (b) inte inkludera belopp eller belopp som motsvarar nödvändiga minsta utdelningar.
Jag har bara $ 500 att investera, är jag begränsad till att bara köpa öre aktier?
En investering på $ 500 är en investering på $ 500, oavsett hur många aktier du köper eller hur hög aktiekursen är.
Jag har en KSOP genom min arbetsgivare att jag har investerat 100% i aktiebolag. Jag är nu oroad över att jag inte är diversifierad och skulle vilja flytta från aktiebolag och till fonder. Är det tillåtet med de medel jag har bidragit till kontot?
För att vara säker på dina alternativ, är det bäst att kolla sammanfattningsplanbeskrivningen (SPD) för planen. Alternativen kan variera för olika planer. Detta bör innehålla en förklaring av reglerna, inklusive diversifieringsalternativ. Om du har online tillgång till ditt KSOP-konto kan du också ha online-åtkomst till din planens SPD.