Det är coolt för riskmakaren, eller hur? Som riskbärare är du den person som lever för spänningen och går för guldet. Den olyckliga sanningen är att de flesta investerare som omfattas av denna kategori bara njuter av en begränsad tid för framgång. Med det sagt, på motsatt sida av spektret kan riskavvikande investerare vara för konservativ och tar inte fördelar med möjligheter. Vad är bäst?

Svaret är relativt enkelt. Låt oss bryta ner dessa två typer av investerare. (För mer, se: Är det klokt att kopiera Warren Buffetts investeringsstrategi? )

Risksökarna

Riskutövaren kan utfärda följande fraser: "Slå på medan järnet är varmt. " "Fånga dagen. "" Det finns ingen belöning utan risk. "

Alla dessa fraser är meningsfulla och håller värde, men de används också ibland som motiveringar för oansvariga handlingar. Ett exempel går all-in på ett bioteknikföretag som fortfarande väntar på resultaten för en fas III-studie. Vad händer om rättegången misslyckas eller visar sig vara mindre än positiva resultat? Vissa riskmottagare kommer att vinna och vissa kommer att förlora, men de som kontinuerligt tar stora risker kommer så småningom att förlora.

Det största problemet med riskmakare är att de inte har en spelplan. Hur ska du gå in i det lageret? Vad är din exitstrategi? Vilka är orsakerna till investeringen? Varför har du så mycket övertygelse? Om du vill veta om någon är en bra investerare, fråga inte bara vad de är investerade i, fråga dem varför. Större delen av tiden kommer den investeraren att ge dig ett generiskt svar. han eller hon kan till och med bli defensiv. Den mest troliga orsaken till deras investering beror på att alla andra investerar i aktien, ETF ETFAberd EmMk SmCo14. 44 + 0. 39% Skapat med Highstock 4. 2. 6 , etc. (För mer, se: Fördelar och nackdelar med en passiv Buy and Hold-strategi. )

Låt oss gå tillbaka till det biotekniklager och antar att fas III gick bra. Låt oss anta att aktien uppskattat 100% på mindre än tre månader. Nu då? Trots att man tar risken kommer många riskmakare att hålla fast vid stora vinnare på grund av girighet. I det här biotechlagerexemplet kommer han troligen att hålla, även om majoriteten av uppåtriktade potentialer redan har erkänts och nu är risken för nackdelen högre. Försök att hålla följande fras i åtanke: Om planen inte ska ha en plan ska du planera att förlora dina pengar.

Att avgöra en plan är inte komplicerad. Det kan vara medelvärde för dollarkostnader, inrättande av ett efterföljande stopp för att låsa in vinster och minimera risken för nackdelen, basera en exitplan på företagsevenemang eller använda alternativ som försäkring.

Lös bort från risk

Den riskavvikande investeraren har motsatt problem: han eller hon planerar för mycket. Planer är bra, men inte om du misslyckas med att sätta dem i aktion.En riskavvikande investerare är mer benägen att se en investering uppskattar utan att ha en ställning, trots att han visste vad som hände. Psykologin här är att genom att planera känns investeraren mer förberedd än andra investerare, men återigen innebär planering ingenting utan handling. (För mer, se: Strategier för att spela bekräftelseshandeln. )

Du kan göra ett ärende som investerar i stora utdelningsandelar och lämnar dem ensamma kommer att vara lönsamma under lång sikt. Det här är troligt att det är sant, men det kan vara lite ont i den närmaste framtiden. Det bästa av det bästa kommer i slutändan att studsa tillbaka, och om du är dollarkostnad i genomsnitt, kommer du inte att bry dig om billigare priser. Genomförandet av denna strategi kan vara bra för en pensionär som söker inkomstströmmar, men det kommer inte att maximera potentialen för andra investerare.

Perfekt balanserad

En bra investerare noterar trender och investerar i enlighet därmed. Några stora teman och deras relaterade investeringsåtgärder idag är: Centralbankerna kämpar för närvarande mot deflation (korta varor), varuhus i amerikanska köpcentra sakta än säkert ersätts av fitnesscenter och teknik-temabutiker (kort de svagaste varuhusen) , euroområdet går in i den andra inningen av kaos efter en mycket lång regnskapsfördröjning (kort euron), hacking är helt högt (håller lång tid på cybersäkerhet) och den hälsomedvetna konsumenten stiger snabbmatskedjor kommer fortsätta att förlora dela till snabbkampanjer).

Bottom Line

Om du tar för mycket eller för liten risk förhindrar du möjligheten att maximera din potential. För att maximera din investeringspotential, måste du titta på den investerande duken som grå, inte svart eller vit. Du måste kunna anpassa sig till trenderna. Om du litar på din forskning, tillämpa logik - vilket är extremt undervärderat i investeringsvärlden - och planera en exitstrategi, så kan du sluta med ett investeringsmästerverk. (För mer, se: Handel med scenanalys. )