Aktier som betalar utdelning är några av de bästa möjligheterna att investera. Inte bara har aktier potential att växa, men du tjänar också utdelning. Vinn-vinn, eller hur? Tyvärr är utdelningarna som de flesta investeringar skattepliktiga. Detta kan leda till en smärtsam överraskning från Uncle Sam och kan göra några skatt huvudvärk för dig kommer april. Du kan undvika eller minska skattebelastningen på utdelningar genom att planera framåt, vara försiktig och överväga dina investeringar. Här är några sätt att planera för och mildra hur mycket skatt du betalar på utdelning. (För mer, se: Kraften i utdelningstillväxten .)

Bättre att betala skatt än att undvika att investera

Först och främst, låt inte rädslan att betala skatt avskräcka dig från att investera i utdelningsbetalande aktier eller andra tillgångsklasser. Det mesta av investeringen kommer med möjligheten att betala skatt. Det är bara ett annat pris att betala för att potentiellt tjäna mycket högre avkastning än om du hade sparat pengarna på ett sparkonto eller ett certifikat för insättning (CD) i den nuvarande lågränta miljön. (För mer, se: Utdelningen ser fortfarande bra ut efter alla dessa år .)

Det första du behöver göra är att ta reda på om dina utdelningar är kvalificerade eller okvalificerade. Ovala utdelningar beskattas som vanlig inkomst, så de beskattas till en mycket högre skattesats. Försök att hålla utdelningsproducerande aktier så länge du kan för att säkerställa att du inte betalar högre skattesatser på dem. Utdelningar beskattas vanligen till lägre priser, så försök alltid hålla dem så länge som möjligt. (För mer, se: Hur utdelningar fungerar för investerare . )

Konfigurera en DRIP

Istället för att ta ut dina utdelningar reinvestera dem. Du kan ställa in en utdelningsinvesteringsplan eller DRIP. Droppplaner gör det möjligt för investerare att återinvestera utdelning till att köpa fler aktier i aktien varje gång en utdelning utbetalas. Det här är ett enkelt sätt att öka antalet aktier du har utan att köpa mer av dem själv. (För mer, se: Avkastningsplanerna för utdelning av utdelningar .)

En av de andra fördelarna med en DRIP-plan är att du inte behöver betala mäklaravgifter när du återinvesterar utdelningen. En annan mindre känd fördel är att utdelningarna kan användas för att köpa portioner eller andelskvoter. Återinvestering av utdelningar är också en dollar-kostnadsberäkningsstrategi som medeltar det pris du köper lager när det rör sig upp eller ner under en lång period. (För mer, se: DCA: Det får dig i botten.)

Hur utdelningar skatteras olika

Certifierad finansiell planerare Peter J. Creedon, från Crystal Brook Advisors, sa en av De bästa delarna av utdelningen är att de inte beskattas som kapitalvinster eller ordinarie inkomst. Det gör den potentiella skattesatsen mycket mindre smärtsam att bära.(För mer, se: Hur skiljs kapitalavkastning och utdelningar annorlunda? )

"Utdelningar beskattas vanligtvis till en lägre skattesats än vanlig inkomst eller ränta (obligationer)", sa han. "Om din skattepliktiga inkomst faller under 25% skattesatsen kan du sluta betala 0% i skatter. Skattefästet på eller över 25% men under 39. 6% är normalt skattepliktigt vid 15%. Om intäkterna faller i 39. 6% fästet eller över den långsiktiga realisationsvinsten och kvalificerad utdelning är 20%. "(För mer, se: Förstå hur utdelningar beskattas .)

Om din justerade bruttoinkomst är mer än 200 000 USD för personer som lämnar in en eller 250 000 dollar för gifta par som ansöker gemensamt, ll betala en extra 3,8% skatt på dessa utdelningar. Också, om du är i 39. 6% skattefästet eller högre betalar du kapitalvinstskatten på utdelningar, vilket är 20%. Par som gör mer än 450 000 dollar eller ensamstående personer vars skattepliktiga inkomst är 400 000 000 dollar kommer att finna sina skattesatser för utdelning högre än normalt.

Det betyder att utdelningar kan vara en stor investering för personer i lägre skattesatser, som kanske inte är skyldiga att betala skatt på sina utdelningar. Se alltid till att du kontrollerar din skattekonsol och justerad bruttoinkomst innan du fattar ett beslut. (För mer, se: Din utdelning: Kan du räkna med det? Bottom Line

Kom bara ihåg, även om du hamnar på grund av skatter på dina utdelningar, finns det sätt du kan minska belastningen. Använd de ovan nämnda strategierna och du kommer att finna att skattebelastningen du möter inte kommer att vara lika dålig. Plus, ju tidigare du börjar planera, desto mer sannolikt kan du använda dessa metoder för att sänka din skattesats. Om du har problem med att bestämma din specifika skattesituation, kontakta en auktoriserad revisor (CPA) eller CFP. En kvalificerad finansiell rådgivare eller skatteexpert kan visa dig andra strategier du kan använda för att raka ner din skatträkning. (För mer, se:

Hur och varför betalar företag utdelningar? )