Du kan kontrollera substansvärdet (NAV) av dina fondandelar var som helst från dag till år. Det rekommenderas vanligen att du kontrollerar din fonds NAV minst kvartalsvis.
Nettotillgångsvärdet är priset på varje aktie i en fond. Värdet beräknas dagligen med hjälp av priset på marknaden nära aktierna i fondens portfölj. Nettoomsättningen är fondens värde per aktie, beräknat genom att det totala värdet av samtliga fondens innehav minus skulder divideras med antalet utestående aktier.
Även om fonder är utformade och drivna av professionella pengarchefer, är du ändå rekommenderad att övervaka utvecklingen av din fonds portfölj för dig själv.
Hur ofta ska du kontrollera NAV-värdet på dina fondandelar är en fråga som bäst svaras enligt dina egna ekonomiska mål och intressen. Det är viktiga tider när du kontrollerar fondens status, vilket ger en god investering:
• Varje gång du överväger att göra förändringar i din investeringsportfölj, oavsett om du tittar på att köpa ytterligare aktier i en befintlig fond eller köpa aktier i en ny fond, eller kanske överväger att sälja några eller alla dina fondandelar.
• När du granskar dina befintliga investeringar för skatt eller andra ändamål.
• Efter en större förändring eller händelse som leder till betydande förändringar på marknaden som helhet, till exempel en marknadskrasch eller en ökning till nya höjder. Det är vettigt, till exempel, att kontrollera din egen investeringsportfölj för att se hur bra den är i jämförelse med den övergripande marknaden.
• Som en del av en övergripande investeringsöversyn. Du bör, åtminstone, granska din investeringsportfölj minst en gång om året och försöka utvärdera hur det fungerar, särskilt med tanke på dina förväntningar. Fondens framsteg kan också användas för att projicera sannolik framtidstillväxt.
Jag är en lärare i ett folkeskolsystem och jag don ' Jag har för närvarande en 403 (b) plan, men jag har lite pengar i en Roth IRA och även en självstyrd IRA. Kan jag rulla mina IRA-medel i en nyöppnad 403 (b) plan, eftersom jag för närvarande är anställd av skolan s
Om du etablerar ett 403 (b) konto enligt skolans 403 (b) plan, du kan rulla de traditionella IRA-tillgångarna till 403 (b) -kontot. Som du kanske vet kan övergången från traditionell IRA till 403 (b) inte inkludera belopp eller belopp som motsvarar nödvändiga minsta utdelningar.
Jag är en första hemköpare. Om jag tar en fördelning från min 401 (k) för att köpa mark och ett hus, måste jag betala ett straff på denna distribution? Vilken typ av blankett ska jag också fila med mina skatter och visa IRS att $ 10.000 gick mot en ho
Som du kanske redan vet, du måste uppfylla vissa krav som beskrivs i 401 (k ) planera dokument, anses vara berättigat att få en fördelning från planen. Din arbetsgivare eller planadministratör ger dig en lista med kraven. Belopp som dras tillbaka från din 401 (k) plan och används för köp av ditt hem kommer att bli föremål för inkomstskatt och en 10% tidig fördelning.
Jag håller på att gå i pension. Om jag betalar av min hypotekslån med efter skatt som jag har sparat, kan jag spara 6,5%. Ska jag göra det här?
Bara du och din ekonomiska rådgivare, familj, revisor, etc. kan svara på "ska jag?" fråga eftersom det finns många fler faktorer som inte ligger i de antaganden du inkluderade, och många av dem relaterar till din egen känsla av tarmar. Det skulle vara lätt om man betalade en inteckning var bara en annan investering.