Tack vare marknadsvolatiliteten år 2015 närmar sig majoriteten av miljonärer investeringar i 2016 med en mer konservativ inställning. Mer än hälften (54%) av miljonärer med ett nettovärde på upp till 5 miljoner dollar (inklusive primärbostad) planerar att sätta pengar på kontroll / sparkonto, medan hälften kommer att investera i fonder, enligt en studie från Spectrem Group kallas Tilldelning av tillgångar, portföljer och primära leverantörer .

Fyra på tio kommer att investera i aktier, medan 37% sannolikt kommer att investera i penningmarknadsfonder. Cirka en fjärdedel kommer sannolikt att investera i certifikat för inlåning (CD) och ränteplaceringar.

Läs vidare för mer insikter om hur de rikaste kunderna kommer att vara bäst att betjäna i år och utöver. (För relaterad läsning, se: 6 Investeringsfel som den väldigt rika inte gör. )

Marknadsvillkor

När det gäller att uppnå sina nuvarande finansiella mål anser miljonärer att marknadsförhållandena är det mest allvarliga hotet. Spectrem påpekar att det är oroat över oljepriserna, Kinas ekonomiska avmattning, Greklands pågående skuldkris och fortsatt spekulation om när Federal Reserve skulle höja räntorna, Dow Jones Industrial Average (DJIA) och S & P 500 Index publicerade sina värsta år sedan 2008 . I 2015 var Dow ner 2,2%, medan S & P 500 var ner 0. 7%.

Ålder spelar också en viktig roll för att bestämma sannolikheten för hur miljonärer planerar att investera på lång sikt. Millennials är mest sannolika att investera i de flesta investeringsfordon. Eftersom tiden är på sin sida är de mindre riskavvikande än äldre generationer. Tre fjärdedelar av de yngsta miljonärerna som undersöks, till exempel, kommer sannolikt att investera i aktier. Detta jämförs med endast 40% av babyboomers och seniorer i åldrarna 65 år och äldre.

Det finns mindre avstånd mellan Millennials och äldre investerare med sannolikt att investera i check / sparkonto och fonder. ) Nivån av rikedom

I allmänhet fann Spectrem-studien att sannolikheten för att investera i ett visst fordon ökar med nettoförmögenhet. Till exempel miljonärer med ett nettovärde mellan $ 3 miljoner och $ 4. 9 miljoner är sannolikt att investera i aktier under det närmaste året (47%) mot 40% av de svarande med ett nettovärde upp till $ 1. 9 miljoner.

Ledande företagsledare visar emellertid högst sannolikheten att de ska investera i fonder (63%). Den högsta andelen företagare kommer att investera i aktier (49%).

Robo-Advisors Rising

Intresset för robo-rådgivare växer bland alla åldersgrupper och välståndssegment - inte bara de unga, fann forskningen.Studien undersökte investerare från olika välståndssegment: massmedlemmarna eller de med 100 000 dollar i nettovärde och upp till ultrahöga nettoinvesterare, som har en nettovärde upp till 25 miljoner dollar.

Den unga massrön är den mest investerade i robo-rådgivare. Medan nästan hälften har lyckats med kontoprogram har 9% konton som hanteras av robo-rådgivare. Detta inkluderar 23% av de massabaserade investerarna under 36 års ålder. Fjorton procent av de välbärgade investerarna mellan 36 och 44 år har konton hos robo-rådgivare. (För mer, se:

Robo-Advisors och en mänsklig touch: Bättre tillsammans? ) Miljonärer är nästan lika investerade i robo-rådgivare som massmedlemmarna. Nio procent av miljonärerna har konton som förvaltas av robo-rådgivare, även om fler har lyckats med konton (53%) under ledning av mänskliga rådgivare. Nästan 28% av miljonärer under 55 år har konton förvaltad av robo-rådgivare. Det inkluderar 16% av miljonärer mellan 45-54 år.

Sammantaget är investerare med höga nettoinvesteringar lite mindre entusiastiska över robo-rådgivare. Endast 8% har ett pågående förhållande med en. Intresset bland unga ultrahöga nettoinvesterare är dock högre. Femtiofem procent av ultrahöga nettoinvesterade investerare under 48 år har robo-advisor-konton.

Uppfattning om Robos

Många av dessa investerare vet inte vad deras robo-rådgivare lyckades hålla konton. De som gör det är mest investerade i aktier. Trettioåtta procent av tillgångar som innehas av robo-rådgivare för investerare med höga nettoinvesteringar är i aktier, med 19 procent i ränteintäkter.

I en separat undersökning fann Spectrem att 25% av de investerare med höga nettointäkter tror att robo-rådgivare kan göra de flesta jobb som ställs av mänskliga rådgivare. Faktum är att 34% tror att en robo-rådgivare kan matcha en mänsklig rådgivares prestation vid valet av investeringar för en pensionsplan.

Den goda nyheten för rådgivare är att Spectrems uppgifter visar att få investerare tror att robo-rådgivare är bättre rustade att hantera investeringsuppdrag. Men om investerare tror att en robo-rådgivare är lika skicklig på en investeringsuppgift och robo-rådgivaren kostar mindre, är det förståeligt varför en investerare kan välja att arbeta med en robo-rådgivare, som Spectrem behåller.

"Det är upp till rådgivare och finansiella leverantörer att förklara och illustrera hur arbetet med mänskliga rådgivare är mer lönsamt än att arbeta med robo-rådgivare, säger Spectrem i rapporten.

Bottom Line

Rådgivare bör vara medvetna om att miljonärinvesterare går in i 2016 med en mer konservativ inställning tack vare marknadsvolatiliteten som uppväxten i 2015. De bör också notera att robo-rådgivare använder bland de rika är växer i popularitet totalt sett, inte bara bland yngre investerare. För att kunna tävla måste rådgivare klargöra varför det är värt att arbeta med dem mot en robo-rådgivare. (För relaterad läsning, se:

Robo-Advisors, Ultra Richs nya bästa vän. )