Innehållsförteckning:
Medan majoriteten av de finansiella rådgivarna tillhandahåller förmögenhetsförvaltning och omfattande finansiell planering till ett brett spektrum av kunder, tjänar endast en handfull rådgivare uteslutande högnätvärda individer (HNWI). Denna demografiska är attraktiv för erfarna rådgivare eftersom HNWI har mer tillgångar att hantera över tiden och presenterar ett större antal försäljningsmöjligheter genom hela rådgivaren / kundrelationen.
Även om det kan tyckas att all rådgivning bör tillgodose rika personer på grund av den höga försäljningspotentialen, är inte alla rådgivare placerade för att locka eller behålla dessa kunder. För att locka till HNWI måste rådgivare fokusera på att betjäna en viss typ av utsikter och måste erbjuda tjänster som särskilt tillgodoser rika individer.
Fokusera på din praxis
Ett sätt att locka HNWI till din ekonomisk rådgivare övning är att fokusera prospektering och nätverksarbete inom en viss demografisk, till exempel ett yrke eller geografiskt läge. Exempelvis söker några rådgivare klienter som arbetar inom medicinsk fält, inklusive kirurger, tandläkare eller optometrister, medan andra kan fokusera på chefer i små och medelstora företag i ett rikligt geografiskt område. Årlig inkomst är vanligtvis hög inom det medicinska området, även om individer inte har varit i praktiken under en längre tid. På samma sätt har framgångsrika företagare ofta en större mängd rikedom i form av likvida tillgångar som rådgivare har möjlighet att aktivt hantera.
Fokusera din praxis på höginkomsttagare i vissa yrken eller specifika regioner är mer framgångsrik om du nätverkar med rätt folkmassa. Att komma i kontakt med en professionell förening som betjänar den medicinska marknaden i ditt område kan vara ett enkelt sätt att börja bygga relationer med lokala utövare. Alternativt kan man ta upp en dyr hobby, som båtliv, eller bli medlem i en high-end golfklubb, och ge ovärderliga nätverksmöjligheter som inte finns någon annanstans.
-3 ->Skaffa dig den förmånliga
Förutom att anpassa hobbies och nätverk med de rika förutsättningarna, är det också bra att fokusera tjänster som erbjuds genom din finansiell rådgivare. HNWI har ofta mer komplicerade ekonomiska situationer än genomsnittliga inkomstinkomster. HNWI har till exempel ofta behov av kapitalförvaltning inriktade på att minska skatteskulder eller omfattande fastighetsplanering som innebär överföring av risk genom försäkring. För att attrahera den rika, lägg till specifika tjänster i din ekonomiska planeringsmeny som talar direkt för att lösa dessa komplicerade problem.
Efter att ha utvecklat en specifik lista över produkter och tjänster som tillgodoser HNWI, är det nödvändigt att dela informationen med rätt personer.Förutom att nätverksmäla direkt med din målmarknad genom ovanstående strategier, kan du hitta framgång med att ansluta till lokala advokater och CPA-konsulter som tillgodoser deras praxis till förmögna individer. En finansiell rådgivare är ofta länken mellan kunden och andra tjänstemän och att skapa och odla relationer med advokater och CPA kan leda till en stark referensrörledning under hela din praxis.
Min mor ärva min faders IRA. När hon dog, fick jag en kontoansökan som noterade mig som mottagare, samt märker att min bror och jag måste ta min mammas nödvändiga utdelning. Min bror är ingenstans att hitta. Hur ska jag
Om din bror inte kan hittas, kanske du vill kolla med IRA-förvaringen och / eller finansiell rådgivare för att få reda på om IRA-plandokumentet innehåller några bestämmelser för en sådan situation. Till exempel, vissa IRA-dokument anger att om en stödmottagare inte kan hittas, kommer den stödmottagaren att behandlas som om han / hon inte är mottagare av IRA.
Jag är pensionär, teckning från min 403 (b) livränta. Jag är den enda anställda i mitt eget företag. Kvalificerar jag mig till ett enkelt IRA-konto? Jag vill skjuta upp min inkomst från skatt.
Det beror på. Om din verksamhet är inkorporerad och du har nettovinst från egenföretagande, är du berättigad att upprätta och finansiera en pensionsplan, inklusive en enkel IRA, baserat på den inkomsten. IRS definierar nettoresultatet från egenföretagande som bruttoinkomst från din handel eller verksamhet minus tillåtna företagsavdrag.
Jag håller på att gå i pension. Om jag betalar av min hypotekslån med efter skatt som jag har sparat, kan jag spara 6,5%. Ska jag göra det här?
Bara du och din ekonomiska rådgivare, familj, revisor, etc. kan svara på "ska jag?" fråga eftersom det finns många fler faktorer som inte ligger i de antaganden du inkluderade, och många av dem relaterar till din egen känsla av tarmar. Det skulle vara lätt om man betalade en inteckning var bara en annan investering.