Du får en av de lyckliga att komma ut på toppen av denna skatteäsong, men som du sannolikt kommer överens betyder det inte att du borde vila på dina laureller. Använd istället erfarenheterna under denna skatteäsong som en guide för de saker som du kan göra bättre för nästa skattesäsong.
Följande är några tips som kan bidra till att du har en jämn 2007-skattesäsong:
- Skapa ett arkivsystem för alla dina kvitton och skattedokument. Shoebox-systemet är inte det mest effektiva, men det kan vara en bra säkerhetskopia för information du går in i en databas. Ditt shoebox-system kan vara lika enkelt som att behålla separata kuvert för olika typer av kvitton, e. g. medicinska, pedagogiska, resor, välgörenhetsdonationer och jobbjaktutgifter. Innan du skickar in dessa kvitton borta, var noga med att ange beloppet i din databas. Om du inte är redo att investera i en färdig redovisningssoftware och du inte är kalkylarkskunnande, be din skattförberedare att utforma en kalkylarkfil för att hjälpa dig att hålla dig organiserad. Att utforma ett sådant program tar inte mer än 10 minuter för någon som är bekant med processen.
- Om du fått en stor återbetalning av skatt, överväg att minska din skattesättningshastighet, vilket skulle öka det belopp du får på din lönecheck. Den ökade hemlönen kan dirigeras till ditt sparkonto, inklusive pensionskonton, som en automatisk insättning. Många arbetsgivare och planer administratörswebbplatser värdkalkylatorer som kan hjälpa dig att bestämma hur en ökning av källskatt skulle påverka din hemlön.
- Om du är skyldig inkomstskatt, överväga om du behöver betala beräknade skatter under året för att undvika eventuella påföljder som kan vara skyldiga för underbetalning av skatter. Se IRS Publication 505 på www. irs. gov för hjälp med att avgöra om du behöver betala högre uppskattade skatter.
- Om du missade tidsfristen för likvidation av aktier som du ville skriva av förluster för förra året, gör en anteckning för dig själv för att sälja dessa aktier före årsskiftet. (För att läsa mer, se Hur undviker jag att betala mer skatt på värdepapper jag har sålt? )
Att få en tidig start hjälper dig att undvika årsskiftet och skattehanteringsperioden, och det hjälper dig att hålla reda på dina ekonomiska mål under hela året.
Om du känner att du inte kommer att kunna lämna din skattedeklaration inom tidsfristen, se Få en sexmånaders skatteförlängning .
Fråga besvarad av Denise Appleby , CISP, CRC, CRPS, CRSP, APA
Jag är en lärare i ett folkeskolsystem och jag don ' Jag har för närvarande en 403 (b) plan, men jag har lite pengar i en Roth IRA och även en självstyrd IRA. Kan jag rulla mina IRA-medel i en nyöppnad 403 (b) plan, eftersom jag för närvarande är anställd av skolan s
Om du etablerar ett 403 (b) konto enligt skolans 403 (b) plan, du kan rulla de traditionella IRA-tillgångarna till 403 (b) -kontot. Som du kanske vet kan övergången från traditionell IRA till 403 (b) inte inkludera belopp eller belopp som motsvarar nödvändiga minsta utdelningar.
Jag är pensionär, teckning från min 403 (b) livränta. Jag är den enda anställda i mitt eget företag. Kvalificerar jag mig till ett enkelt IRA-konto? Jag vill skjuta upp min inkomst från skatt.
Det beror på. Om din verksamhet är inkorporerad och du har nettovinst från egenföretagande, är du berättigad att upprätta och finansiera en pensionsplan, inklusive en enkel IRA, baserat på den inkomsten. IRS definierar nettoresultatet från egenföretagande som bruttoinkomst från din handel eller verksamhet minus tillåtna företagsavdrag.
Jag gick i pension och överförde en del av min pensionsfördelning till en Roth IRA. Om jag är över 55, kvalificerar jag mig fortfarande till 55 års undantag?
Undantaget 55 gäller endast för distributioner från kvalificerade planer och 403 (b) konton. När tillgångarna har krediterats en IRA gäller den förmånen inte längre för dessa tillgångar. Du nämnde att du placerar en del av din pensionsfördelning i en Roth.