Undantaget 55 gäller endast för distributioner från kvalificerade planer och 403 (b) konton. När tillgångarna har krediterats en IRA gäller den förmånen inte längre för dessa tillgångar.
Du nämnde att du deltar i din pensionsfördelning i en Roth. Betyder det att du rullade över beloppet till en traditionell IRA först och sedan konverterade den till en Roth IRA? Jag ber därför att tillgångar inte kan flyttas direkt från en pensionsplan till en Roth IRA. I stället måste de först bidra till en traditionell IRA och sedan omvandlas till en Roth. Om tillgångarna inte rullades till den traditionella IRA först, kan insättningen till Roth IRA vara oförenlig.
För mer information läs Skattbehandling av Roth IRA-fördelningar .
Denna fråga besvarades av Denise Appleby (Contact Denise)
Min mor ärva min faders IRA. När hon dog, fick jag en kontoansökan som noterade mig som mottagare, samt märker att min bror och jag måste ta min mammas nödvändiga utdelning. Min bror är ingenstans att hitta. Hur ska jag
Om din bror inte kan hittas, kanske du vill kolla med IRA-förvaringen och / eller finansiell rådgivare för att få reda på om IRA-plandokumentet innehåller några bestämmelser för en sådan situation. Till exempel, vissa IRA-dokument anger att om en stödmottagare inte kan hittas, kommer den stödmottagaren att behandlas som om han / hon inte är mottagare av IRA.
Jag är pensionär, teckning från min 403 (b) livränta. Jag är den enda anställda i mitt eget företag. Kvalificerar jag mig till ett enkelt IRA-konto? Jag vill skjuta upp min inkomst från skatt.
Det beror på. Om din verksamhet är inkorporerad och du har nettovinst från egenföretagande, är du berättigad att upprätta och finansiera en pensionsplan, inklusive en enkel IRA, baserat på den inkomsten. IRS definierar nettoresultatet från egenföretagande som bruttoinkomst från din handel eller verksamhet minus tillåtna företagsavdrag.
Jag har nyligen gift mig och nu har vi (tillsammans) två hus (hennes och mina). Jag har bara bott i min i 13 månader och undrade om det fanns ett undantag för kapitalvinstskatt om vi inte rimligen kunde ha råd med de två fastigheterna?
Enligt Jared R. Callister, en tidigare advokatrådgivare till Förenta staternas skattedomstol och nuvarande skattadvokat för California-företaget Fishman Larsen Goldring och Zeitler, eftersom du har ägt ditt hem i mer än ett år , kommer eventuella vinster att behandlas som en långsiktig realisationsvinst, och är föremål för en preferenssats på bara 15%.