Innehållsförteckning:
Du kan bestämma om din portfölj är överviktig i vissa sektorer genom att regelbundet granska dina portföljtilldelningar. Jämför dessa anslag mot en referensportfölj. Du kan utföra denna recension själv eller med en betrodd finansiell rådgivare.
Det är naturligt att en portfölj blir överviktig i vissa sektorer, eftersom dessa sektorer överträffar andra sektorer. Bättre resultat sektorer ökar i värde, vilket leder till en större andel av portföljvärdet. Du kanske vill vara överviktig i en sektor om du tror att den är redo för ökad tillväxt. Du bör dock överväga att balansera din portfölj för att säkerställa att du har tillräcklig diversifiering.
Överviktssektorsrisker
Förstå riskerna med att vara överviktig i en sektor. Det finns risk för att hela sektorn börjar bli svagare på grund av en förändring av de allmänna ekonomiska förhållandena. Det finns också en risk att ett företag inom sektorn kan ha en stor fråga. Denna risk kan påverka aktiekurserna för andra företag inom sektorn. Lager i samma sektor är ofta korrelerade, vilket innebär att deras priser har en statistisk tendens att röra sig i samma riktning tillsammans. Under perioder med hög volatilitet på marknaden kan alla tillgångar korreleras, vilket leder till en mycket högre risknivå.
Portfolio Diversification
Granska dina portföljtilldelningar med jämna mellanrum för att säkerställa att de är tillräckligt diversifierade. Inkludera en varierad blandning av tillgångar i en portfölj för att minska den totala volatiliteten i din portfölj. Detta kan hjälpa din portfölj väder en nedgång i ekonomin. Att hålla tillgångar som inte är korrelerade med varandra är ett sätt att diversifiera en portfölj. Även om vissa tillgångar kan fungera dåligt under särskilda marknadsförhållanden, kan andra tillgångar ha en historisk rekord att göra bra under dessa perioder.
AD:Jag är en lärare i ett folkeskolsystem och jag don ' Jag har för närvarande en 403 (b) plan, men jag har lite pengar i en Roth IRA och även en självstyrd IRA. Kan jag rulla mina IRA-medel i en nyöppnad 403 (b) plan, eftersom jag för närvarande är anställd av skolan s
Om du etablerar ett 403 (b) konto enligt skolans 403 (b) plan, du kan rulla de traditionella IRA-tillgångarna till 403 (b) -kontot. Som du kanske vet kan övergången från traditionell IRA till 403 (b) inte inkludera belopp eller belopp som motsvarar nödvändiga minsta utdelningar.
Min mor ärva min faders IRA. När hon dog, fick jag en kontoansökan som noterade mig som mottagare, samt märker att min bror och jag måste ta min mammas nödvändiga utdelning. Min bror är ingenstans att hitta. Hur ska jag
Om din bror inte kan hittas, kanske du vill kolla med IRA-förvaringen och / eller finansiell rådgivare för att få reda på om IRA-plandokumentet innehåller några bestämmelser för en sådan situation. Till exempel, vissa IRA-dokument anger att om en stödmottagare inte kan hittas, kommer den stödmottagaren att behandlas som om han / hon inte är mottagare av IRA.
Jag håller på att gå i pension. Om jag betalar av min hypotekslån med efter skatt som jag har sparat, kan jag spara 6,5%. Ska jag göra det här?
Bara du och din ekonomiska rådgivare, familj, revisor, etc. kan svara på "ska jag?" fråga eftersom det finns många fler faktorer som inte ligger i de antaganden du inkluderade, och många av dem relaterar till din egen känsla av tarmar. Det skulle vara lätt om man betalade en inteckning var bara en annan investering.