När du saknat din minsta minsta distributionsfördelning (RMD), borde du ha skickat ett förklaringsbrev och lämnat in IRS Form 5329 med din avkastning. Om du inte gjorde det måste du fortfarande fylla i formuläret 5329 och bifoga förklaringsbrevet.
Brevet ska innehålla en förklaring till varför du missade din tidsfrist för RMD och förklara när du delade beloppet från ditt pensionskonto. Det bör också innehålla en begäran till IRS att avstå från 50% överskott av ackumulering. När det skickats in kan du inte göra något annat än vänta för att se om IRS nekar din förfrågan. Om du inte får ett svar är det vanligtvis en indikation på att din förfrågan har godkänts.
För mer insikt, se Missade din RMD-deadline? Vad ska du göra och Skatteplaner för pensionsplaner som du kan behöva fil - Del 1 .
Denna fråga besvarades av Denise Appleby
( Kontakt Denise )
Om jag enligt min skilsmässaordning har rätt till en procentandel av min ex-make IRA, hur kan jag få tillgångarna på grund av att mig till min egen IRA utan att bli beskattad? Ska han beskattas när han gör överföringen? Ska de pengar han får betala i skatterna
För att få din del av IRA-tillgångarna överförda till dig (dvs. till ditt namn), bör du kontakta din mans IRA-förvarare / förvaltare och förse dem med en kopia av skilsmässadekretet. Var noga med att fråga förvaringsinstitutet om andra dokumentationskrav.
Jag är en 80-årig som gör ökad obligatorisk minsta utdelning (RMD) skattebetalning. Jag planerar att konvertera min IRA till en Roth IRA och betala skatterna för den totala RMD. Kommer jag att kunna ta ut pengar från Roth året efter konverteringen? Jag förstår
Först, lite bakgrundsinformation: Skattebehandling av en Roth IRA-distribution beror på huruvida distributionen är kvalificerad eller ej. Kvalificerade utdelningar från Roth IRAs är skatte- och strafffria, men icke-kvalificerade utdelningar kan bli föremål för skatt och ett straff för straffet.
Min mor ärva min faders IRA. När hon dog, fick jag en kontoansökan som noterade mig som mottagare, samt märker att min bror och jag måste ta min mammas nödvändiga utdelning. Min bror är ingenstans att hitta. Hur ska jag
Om din bror inte kan hittas, kanske du vill kolla med IRA-förvaringen och / eller finansiell rådgivare för att få reda på om IRA-plandokumentet innehåller några bestämmelser för en sådan situation. Till exempel, vissa IRA-dokument anger att om en stödmottagare inte kan hittas, kommer den stödmottagaren att behandlas som om han / hon inte är mottagare av IRA.