Investerare i andelsfonder letar ofta efter vilken kant de kan hitta för att välja de bästa investeringarna för sina portföljer. Många investerare går till fondskyddsverktyg för att begränsa den stora listan över val till ett mer hanterbart antal baserat på de kriterier som är viktiga för dem. Med bokstavligen tusentals olika medel tillgängliga är det inte förvånande att välja rätt kan snabbt bli överväldigande.

Att inte hjälpa orsaken är det faktum att det finns dussintals fondskyddsverktyg tillgängliga online. Vissa ger mycket grundläggande kriterier, medan andra kan vara mycket sofistikerade. Det finns ingen storlek som passar alla fondförsäkringar, men det finns flera urvalskriterier som hör hemma i en screener som gör det till ett bra alternativ.

Urvalskriterier som bör vara tillgängliga

Kanske är den viktigaste delen av en fondskyddsfilm möjligheten att se på fondens avgiftsstruktur. Detta inkluderar screening för kostnadsförhållanden, belastningar och inlösenavgifter. Att begränsa en fonds bekostnad är en av de bästa och mest kontrollerbara faktorerna för att maximera avkastningen över tiden. Generellt sett borde investerare kunna filtrera ut medel som innehåller belastningar eller över genomsnittliga kostnadsförhållanden. Indexfonderna är bland de lägsta kostnaden för fondandelar som är tillgängliga, och dessa bör sannolikt dyka upp i många screenings.

Fondmål bör också vara ett övervägande. Investerare väljer olika medel beroende på investeringarnas mål eller mål. Exempel på mål kan vara tillväxt av kapital eller kapitalbevarande. Vissa screeners tillåter också filtrering av investeringstyper som storkapitalökning eller investment grade-obligationer. Att veta exakt vad målet är kan ta lite tanke eller forskning, men att kunna eliminera olämpliga val bidrar till att uppnå framgång.

Urvalskriterier som är trevliga att ha

Vissa typer av fondförmögenhetsbetyg är vanligtvis en bra sak att ha när man begränsar fondvalet. Investerare bör leta efter en Morningstar, Inc. eller Zacks Investment Research-rating i screenaren. Dessa företag utvecklar betyg för fonder baserat på prestanda och risknivå för jämnåriga med liknande fondsmål. De mäter till exempel småkapitaltillväxtfonder mot andra småkapitalfonder för att se vilka som har överträffats på en riskjusterad basis. Att bara mäta en fondavkastning mot en annan kunde jämföra äpplen med apelsiner, och dessa betyg hjälper till att jämföra spelplanen.

Att kunna skärpa på förvaltningsnivåerna (AUM) kan vara en viktig information att ha för aktivt förvaltade medel. Indexfonderna behöver inte nödvändigtvis leda till denna oro eftersom de helt enkelt försöker replikera ett index, men AUM i en aktivt förvaltad fond kan föreslå hur fonden ser framåt.Mängden pengar som hanteras påverkar inte direkt fondens resultat, men en stor mängd pengar som hanteras kan hämma fondens förmåga att uppnå sitt mål. Det är inte en nödvändig del av en skärm, men det är något att tänka på för framtiden.

Investerare som söker en utdelningsbetalande produkt ska kunna skärma på det avkastning som fonden producerar. Även om det kan vara frestande att helt enkelt välja en fond med högsta avkastning kan avkastningen också föreslå fondens övergripande risknivå. Obligationsfonder med över genomsnittliga räntor kan investera i mer riskfyllda långfristiga eller lägre investeringsobligationer för att uppnå hög avkastning. Dessa typer av värdepapper kan bli riskabla på en volatil marknad och får inte producera den förväntade avkastningen. Höga utdelningar på aktiefonder kan på samma sätt föreslå större risk. Högre utdelningsavkastning kan komma från aktier vars priser nyligen har minskat, eller de kan komma från en mer riskfylld tillgång, till exempel ett aktiebolag. Ett ovanligt högt utbyte bör utlösa en varning.

Att kunna skärpa efter risknivå kan vara lite svårare, men det kan vara en användbar information för investeringar. Fondskyddsverkare kan låta en person filtrera efter saker som beta- eller standardavvikelse. Dessa faktorer kan inte vara intuitiva för många investerare, men de kan vara till hjälp för dem som förstår dem. Beta är helt enkelt ett mått på en investerings riskighet jämfört med andra liknande produkter. Ett värde mindre än 1 betyder att investeringen är mindre riskabel än genomsnittet. Risknivåer som beta- och standardavvikelser är inte perfekta, men de kan riktas korrekt för att hjälpa till med att skärpa mindre lämpliga investeringsval.

Urvalskriterier som inte är lika viktiga

Även om historisk genomsnittlig årlig avkastning kan vara bland de mest populära urvalskriterierna, bör de inte nödvändigtvis vara ett viktigt kriterium på många skärmar. Medan historisk avkastning kan bidra till att indikera om en aktiv fondförvaltare har visat förmågan att överträffa ett index över tiden, använder avkastning som ett kriterium ofta att jaga tidigare avkastning. Personer som väljer medel baserat på tidigare avkastning slutar vanligtvis att välja de som inte är risk- eller objektivpassade. Som den populära ansvarsfriskrivningen säger, "Tidigare resultat förutspår inte framtida resultat."

En fonds startdatum visar på vissa screeners men är egentligen inte ett nödvändigt eller till och med viktigt kriterium. Åldret på en fond har nästan ingen inverkan på en fonds avkastningspotential eller lämplighet. Viktigare kan vara chefens uppdrag och prestanda. En chef som har varit till rädd för en fond under en längre tid ger en långsiktig track record att använda för att försöka döma sin effektivitet. Om den chefen råkar lämna fonden går fondens rekord i huvudsak med honom. Om det händer blir en fonds historiska rekord och tid i näringslivet nästan meningslösa.

Fondförsäljare kan vara mycket användbara verktyg för investerare som är intresserade av att begränsa ett stort antal investeringsval till ett mer hanterbart antal.De är inte utformade för att skapa en perfekt investering, men de är utformade för att skapa en lista över fondval som passar bättre för en persons investeringsmål och mål.