Investerare som vill ha höga nettovärde vill att deras förmögenhetsförvaltare ska ge dem mer vägledning och information när det gäller att fatta välgrundade investeringsbeslut enligt den senaste undersökningen som genomförts av SEI Investments Company (SEIC SEICSEI Investments Company65. 73 + 1. 26% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ), Scorpio Partnership och NPG Wealth Management.

- 9 ->

Studien, Konst och vetenskap av Relationshantering , belyser en möjlighet för finansiella rådgivare att fungera som vad det kallas som "investment navigators" och att använda sin kunskap som en konkurrensfördel.

Forskningen efterfrågade 3, 113 respondenter med en genomsnittlig nettovärde på $ 2. 7 miljoner. De representerar den up-and-coming demografiska som kommer att utgöra de super-high-net-värd investerare i morgon, sade studien. (För relaterad läsning, se: Kapitalskydd för personer med hög nettovärde. )

Uppfattningar om tillgång

Nästan hälften av världens framträdande extremt rika tror att de inte har tillgång till den vägledning och information som behövs för att fatta välgrundade investeringsbeslut (43% och 42 % respektive). I USA var denna demografiska lite mer nöjd än sina globala motsvarigheter. Mer än en tredjedel av nya investerare med hög nettovärde (35%) i USA tycker att de inte har tillräcklig vägledning, och en av tre (32%) skulle värdera ett primärt företag och en finansiell rådgivare som kan ge dem mer verktyg för att fatta välgrundade investeringsbeslut.

Den yngre kommande extremt rika, de som är under 40 år, vill ha mer riktning när det gäller att investera. Drygt hälften, 54%, känner att de inte har den vägledning de behöver för att fatta välgrundade investeringsbeslut.

Finansiella rådgivare bör notera att forskningen också fann att den under 40 uppsättningen investerare med höga nettovärden anser att det är nästan lika viktigt för deras förmögenhetsförvaltare att utbilda dem på sina investeringar (39%) för att förbättra deras ekonomiska situation (47%).

Äldre generationer ser saker annorlunda. Sjuttioåtta procent av de kommande välmående investerare som är 60 år eller äldre känner att de förbättrar sin ekonomiska situation är huvudansvaret för deras förmögenhetschef.

"Det blir allt tydligare att upp-och-kommande personer med hög nettovärde söker mer omfattande information och vägledning, eftersom de skapar sina finansiella strategier utöver sina förmögenhetsförvaltare, säger Al Chiaradonna, vice vd SEI Rikedom plattform, Nordamerika Private Banking, i ett uttalande. "Denna forskning stöder vår tro på att förmögenhetsförvaltare har en växande möjlighet att skilja sig genom att bredda sina erbjudanden för att möta de globala investerargemenskapens förändrade krav.Rikshanterare som kan fylla strategiska, funktionella roller, samtidigt som man leder och utbildar investerare, har en bra möjlighet att vinna över denna demografiska. Lojalitetsfrågor Emerging high-worth-worth investors är lojala mot sina förvaltningsföretag, de forskning hittades. Sammantaget har de arbetat med sitt primära förmögenhetsförvaltningsföretag i genomsnitt 13,6 år. De som värderade sitt primära förmögenhetsförvaltningsföretag som "mycket bra" har varit hos sin nuvarande relationschef för den stora delen av sin tid som kund hos företaget.

Mer än hälften (56%) av dem som bedömde sin relationschef som "väldigt bra" sa att de skulle förbli hos sin nuvarande firma om deras relationschef lämnade. Men det betyder inte att företagen har råd att få sig tillfreds med att förlora frontlinjen personal, varnar forskningen. Bland dem som rankade sin wealth manager som "mycket bra" sa mer än ett kvartal att de skulle lämna sitt företag omedelbart och 16% skulle se övergångskonton om deras förmögenhetschef flyttar.

"Vi har granskat vilka uppdragsgivande kunder som säger att de behöver hjälp från ett förhållande till sitt förmögenhetsförvaltningsföretag och relationsförvaltare och har funnit att även i en tid av omedelbar ekonomisk information vid deras fingertopparna, många investerare med hög nettovärde söker sina förmögenhetsförvaltare för att ge dem förståelig vägledning och hur det påverkar deras liv ", säger Kevin Crowe, chef för lösningar, SEI Advisor Network. "Detta berättar för oss att klientrådgivarrelationen utvecklas från en" berätta var man ska investera "till" Låt oss bestämma hur denna information kommer att påverka mitt framtida mål ". Investerare vill förstå och delta i investeringsbeslutsprocessen genom smartare, mer strömlinjeformat samarbete, "tillade han. (För närliggande läsning, se:

Hitta och behålla kunder med höga nettovärden.

) Hårda kontra mjuka färdigheter Investorer med hög nettovärde värderar hårda färdigheter som professionalism och intelligens över mjukvara färdigheter som empati och sociability när det gäller deras finansiella rådgivare. Sextiofem procent av globala investerare med hög nettovärde ser professionalism och integritet som viktiga förmögenhetschefskvaliteter.

I USA uppnår 63% av de framväxande ultimata rika värderingsintegriteten i sina förvaltare för wealth de mest, följt av 58% som värderar intelligens.

Bottom Line

Trots omedelbar och obegränsad tillgång till information begär de flesta nya investerare med höga nettointäkter mer vägledning från finansiella rådgivare. Det betyder att det finns möjlighet för rådgivare att catering till och / eller se till att locka det här segmentet av investerare. Men trots att de vill ha mer vägledning är de framväxande rika överraskande lojala mot sina primära förvaltningsföretag. Finansiella rådgivare bör också komma ihåg att high net-worth investerare saker som professionalism och intelligens över empati när det gäller att hantera sin rikedom.(För relaterad läsning, se:

Största skattemässiga problem som står inför personer med höga värderingar.

)