Du kan fortfarande passera Level I Chartered Financial Analysis (CFA), även om du går dåligt i etikavsnittet, men räknar inte med det.
CFA-institutet har länge betonat att etik är ett särskilt fokusområde för det. Hur allvarlig CFA-institutets syn på etik är tydlig utifrån att kandidatkandidater med gränsöverskridande poäng kan utföra prestationer på etikområdet kan skilja skillnaden mellan godkänd och bristande tentamen. Detta gäller för alla tre nivåerna i CFA och inte bara för nivå I.
FAQ-avdelningen i CFA-institutet tar upp denna fråga under en fråga som säger "vad är den etiska justeringen?" CFA-institutet noterar här att när dess styrelse inledde en politik för att lägga särskild vikt vid etik, från 1996 års tentor och framåt blev prestation på etikavsnittet en faktor i beslutet om pass / misslyckande för kandidater med poäng nära det lägsta passerar poäng (eller MPS, som institutet aldrig publicerar). Det tillägger att denna etikjustering kan ha en positiv eller negativ inverkan på sådana kandidaters slutresultat. Viktigast bekräftar CFA-institutet att denna justering har haft en positiv positiv effekt på kandidatpoäng och godkänt kurs i de flesta tentamenstillfällen.
Du kan inte begära tydligare bevis än detta om vikten av etikavsnittet i CFA-tentamen. En god prestation i etik kan driva en kandidat med ett gränsscore i den eftertraktade gruppen av "pass" -kandidater, medan en dålig prestanda i etik kan döma gränskandidaten till ett annat år av ansträngande studie.
Därför kan det vara bäst att starta dina CFA-studier med etikavsnittet. Om du behärskar etik, kan det visa sig vara svängfaktorn till din fördel om du inte går så bra som du hade hoppats på tentorna. En annan fördel med att mastera etik är att eftersom mycket av studiematerialet är likartat över alla tre nivåer, kommer en bra förståelse av det på nivå I att ge dig ett försprång när du förbereder dig för nivå II och III. Att lära känna igen och undvika etiska dilemman är också något som kommer att stå dig bra i hela din investeringskarriär. Slutsatsen är att lägga etik först.
Jag är en lärare i ett folkeskolsystem och jag don ' Jag har för närvarande en 403 (b) plan, men jag har lite pengar i en Roth IRA och även en självstyrd IRA. Kan jag rulla mina IRA-medel i en nyöppnad 403 (b) plan, eftersom jag för närvarande är anställd av skolan s
Om du etablerar ett 403 (b) konto enligt skolans 403 (b) plan, du kan rulla de traditionella IRA-tillgångarna till 403 (b) -kontot. Som du kanske vet kan övergången från traditionell IRA till 403 (b) inte inkludera belopp eller belopp som motsvarar nödvändiga minsta utdelningar.
Jag är en 80-årig som gör ökad obligatorisk minsta utdelning (RMD) skattebetalning. Jag planerar att konvertera min IRA till en Roth IRA och betala skatterna för den totala RMD. Kommer jag att kunna ta ut pengar från Roth året efter konverteringen? Jag förstår
Först, lite bakgrundsinformation: Skattebehandling av en Roth IRA-distribution beror på huruvida distributionen är kvalificerad eller ej. Kvalificerade utdelningar från Roth IRAs är skatte- och strafffria, men icke-kvalificerade utdelningar kan bli föremål för skatt och ett straff för straffet.
Jag har en KSOP genom min arbetsgivare att jag har investerat 100% i aktiebolag. Jag är nu oroad över att jag inte är diversifierad och skulle vilja flytta från aktiebolag och till fonder. Är det tillåtet med de medel jag har bidragit till kontot?
För att vara säker på dina alternativ, är det bäst att kolla sammanfattningsplanbeskrivningen (SPD) för planen. Alternativen kan variera för olika planer. Detta bör innehålla en förklaring av reglerna, inklusive diversifieringsalternativ. Om du har online tillgång till ditt KSOP-konto kan du också ha online-åtkomst till din planens SPD.