IShares Core US Aggregate Bond ETF (NYSEARCA: AGG AGGiSh Cr US Ag Bd109. 55 +0. 09% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) , som spårar ett index av amerikanska investment-grade stats- och företagsobligationer, ger möjlighet att få en bred, diversifierad exponering mot den totala obligationsmarknaden med en enda investering.

Obligationsbörshandlade fonder (ETF) blir en alltmer populär metod för investerare att diversifiera sina övergripande investeringsportföljer med ett urval av värdepapper med fast värdepapper i investment grade. Många investerare uppskattar det faktum att den reguljära inkomsten från obligationer ger en säkerhetsdämpare mot nedgångar i aktiemarknadsinvesteringar. ETF tillhandahåller vanligtvis kvartalsfördelningar, snarare än bara årliga eller halvåriga betalningar. Obligationer ger också bättre skydd vid konkurs jämfört med aktier. Obligationsinnehavare har en betydligt bättre ställning när det gäller att återhämta sina investeringar i konkursförfaranden än vanliga aktieägare. Dessutom bidrar obligationsfonderna till att minska den övergripande volatiliteten i en persons investeringsportfölj. Bond ETFs har vanligtvis mycket låga kostnader.

IShares Core U.S.Aggregate Bond ETF spårar och försöker spegla prestanda för Barclays U. S. Aggregate Bond Index. Indexet är utformat för att spegla den övergripande amerikanska investment-grade obligationsmarknaden. Det inkluderar amerikanska statsobligationer och företagsobligationer, tillsammans med hypotekslån och andra värdepapperslån. Indexet omfattar endast skattepliktiga värdepapper med fast ränta i USD, med minst ett år kvar till förfallodagen.

Fonden bär inte exakt samma innehav i indexet, som består av cirka 8 000 skuldförbindelser. I stället använder fonden ett representativt urval av cirka 2 500 av indexinnehav. För att uppnå fördelaktigare köp- eller försäljningspriser har fondförvaltaren också utrymme för skönsmässig bedömning i den utsträckning fonden ibland köper ett problem innan det läggs till i indexet eller håller ett problem utöver den punkt där den har varit bort från indexet.

Fonden balanseras månadsvis och det årliga omsättningsgraden som krävs för att spåra indexet är exakt cirka 120%. Omsättningsgraden på över 100% innebär att fonden bibehåller innehav i mindre än ett år i genomsnitt.

Större innehav i fonden är amerikanska statsobligationer (obligationer) och noter (noter), Fannie Mae-värdepappersobligationer (MBS) och företagsemissioner från KfW (KFW), Verizon (VZ) och Bank av Amerika (BAC).

Egenskaper

Denna fond från Blackrock lanserades 2003, och den har fungerat bra.Den genomsnittliga årliga avkastningen på 10 år, från och med 2015, är cirka 4 27%. Fonden har nettotillgångar över 25 miljarder dollar.

ETF: s blandning av skuldsäkrade innehav är cirka 40% USA-frågor, 30% företagsproblem och 30% MBS. Bland företagsfrågor står de finansiella och industriella sektorerna för den överväldigande majoriteten av frågorna. Det vägda genomsnittliga kupongvärdet för fondens innehav är 3,28% och den genomsnittliga viktade löptiden för fondinnehav är 7,5 år. Den genomsnittliga kreditvärderingen av fondens innehav är AA.

Fondens kostnadskvot är en mycket låg 0, 08% och det ger ett utdelningsutbyte om 2,14%.

Lämplighet och rekommendationer

IShares Core US Aggregate Bond ETF är en lämplig investering för investerare antingen i allmänhet söker en väl avrundad portfölj av ränteplaceringar eller för investerare som vill diversifiera investeringsportföljer som annars är sammansatta av främst aktiemarknadsinvesteringar.

Fonden har ett extremt lågt exponeringsförhållande och fungerar bra både när det gäller att spåra sitt underliggande index och att det ger en solid och konsekvent avkastning för sina investerare.

Det passar bäst för investerare som använder skatteförmåner om pensionskonto. Investerare som använder skattepliktig redovisning kan önska att undvika samlade obligationsinvesteringar för att separera stats- och företagsobligationsinnehav på grund av de skattefördelar som tilldelas statsobligationer.