Finansiella rådgivare som utnyttjar teknik hade nästan 40% mer förvaltade kapital, lockade yngre investerare och utvidgade sin räckvidd geografiskt, enligt en studie från Fidelity Investments. De som inte är allvarliga om tekniken riskerar att falla bakom sig.

Trots den ökande volymen av data som stöder mer investering i teknik finns det bevis för att färre än hälften av de finansiella rådgivarna som undersökts av branschpublikationen Financial Planning avser att öka sina tekniska utgifter 2016. Dessa är några av egenskaperna hos så kallade eAdvisors och några viktiga takeaways från Fidelitys studie som kan hjälpa rådgivare att växa sin verksamhet.

Bygg de rätta vanorna

Framgångsrika eAdvisors bygger tekniken i sina dagliga arbetsrutiner. Genom att göra så skapar de mycket effektiva vanor som bidrar till att minska kostnaderna, spara tid och förbättra kundnöjdheten. Samarbete på nätverksplattformar för kunder kan till exempel minska antalet möten som krävs för att möta kunden och hjälpa klienten att känna sig mer kontrollerad. Fördelarna för rådgivare är både mer tid att ägna sig åt att växa sin verksamhet och en mer nöjd kundbas. Några viktiga vanor som identifierats av Fidelity inkluderar: (Mer information, se: Hur tekniken hjälper finansiella rådgivare .)

• Spårning av klientinteraktioner med CRM-system (CRM) för att komma ihåg viktiga samtalspunkter och uppföljning vid behov.
• Förse kunder med automatiska e-postvarningar, interaktiva rapporter och en samarbetsplattform med dataaggregation för att hålla dem i loop hela tiden.
• Automatiserar arbetsflöden och utnyttjar risker för online-risker och överensstämmelse för att spara tid på vardagliga uppgifter och frigöra tid för företagsutvecklingsinsatser.
• Använda tabletter vid möten med kunder för att visa kunder viktiga detaljer på ett interaktivt sätt och genomföra transaktioner på plats.

Förutom att helt enkelt köpa tekniken måste rådgivare investera tillräckligt mycket tid och ansträngning för att lära sig hur man använder tekniken korrekt för att få mest värde. Fidelity var snabbt påpekad att Outlook ofta citeras som ett CRM-verktyg, när de flesta rådgivare inte använder sina CRM-funktioner i största möjliga utsträckning. Detsamma kan vara sant för andra typer av teknik som köptes, men aldrig helt implementerade för att inse värdet. (För mer, se: Toppverktyg Varje finansiell rådgivare behöver .)

Mål de största skillnaderna

De största skillnaderna mellan eAdvisors och traditionella rådgivare var ofta närvarande i de mest avancerade teknologierna. Till exempel använder endast 5% av traditionella rådgivare outsourcade molnbaserade portföljhanteringssystem jämfört med 35% av eAdvisors.Dessa luckor fortsätter att växa, eftersom eAdvisors kontinuerligt utvecklar sin verksamhet genom att implementera bättre teknik och uppgradering genom leverantörer från tredje part. Några av de största skillnaderna som identifierats av Fidelity inkluderar:

• Verktyg för flytten hade en skillnad på 39% med eAdvisors som antog tabletter för att visa intressanta presentationer utanför kontoret.
• Sociala medier och e-varningar hade en 37% skillnad med eAdvisors som bor framför och center med kunder för att hålla dem uppdaterade om utvecklingen.
• Portföljhanteringsverktyg hade en 36% skillnad med eAdvisors som ständigt strävar efter att effektivisera sina dagliga aktiviteter och förbättra kundupplevelsen.

Genom att fokusera på dessa banbrytande teknologier kan rådgivare skilja sig i en alltmer trång bransch. Tabletter är inte så dyra eller svåra att använda, men effekten kan vara stor ur ett klientperspektiv. På sidan kan en klient redan vara van vid att se många olika portföljrebalanseringsverktyg, vilket innebär att den senaste och bästa mjukvaran inte får göra så stor av ett intryck. (För mer information, se: Hur finansiella rådgivare använder sociala medier .)

Fokusera på dessa sex områden att växa

Fidelity föreslår sex olika områden där finansiella rådgivare kan förbättra sig genom att utnyttja teknik , tillsammans med några specifika rekommendationer för att genomföra. Medan dessa tekniker kan innebära en kostnads- och tidsinvestering i förskott, skulle insatserna kunna löna sig över det långsiktiga genom att öka intäkterna, minska kostnaderna och öka klientens behållning på lång sikt för att bygga en mer hållbar praxis. De sex viktiga fokusområdena är: (Mer information finns i: Finansiella rådgivare för teknikutveckling måste hålla sig fram till .)

1. Komma ut till kunder elektroniskt via e-postvarningar, sociala medier eller textmeddelanden snarare än att förlita sig på personligt meddelande eller telefonsamtal.
2. Skapa en virtuell arbetsmiljö som möjliggör mer kommunikation med kunder genom besök på plats, videokonferenser eller tabletbaserade plattformar.
3. Konfigurera funktioner för att förbättra operativ effektivitet, inklusive automatiserade arbetsflöden, verktyg för riskövervakning, ombalanseringsprogram och annan programvara.
4. Att ge kunderna en dynamisk bild av deras ekonomiska situation, inklusive en helhetssyn över deras tillgångar och skulder, samt visuella och interaktiva rapporter.
5. Håll laget uppdaterat på investerarinteraktioner med hjälp av CRM-programvara för att spåra kundinteraktioner och molnbaserade applikationer för dataåtkomst.
6. Förbättra klientupplevelsen med online tillgång till information, inklusive nyhetsbrev, e-leverans av uttalanden och online tillgång till informationen.

Bottom Line

Fidelitys studie understryker vikten av att investera i teknik vid en tid då många finansiella rådgivare har undvikit det. Förutom att visa konkreta resultat från dessa investeringar beskriver rapporten några viktiga steg som kan vidtas för att få en konkurrensfördel gentemot icke-tekniska kunniga kamrater och slutligen bygga långsiktigt värde för en övning.(För mer, se: Hur man är en topp finansiell rådgivare .)