Tekniken har omdefinierat ett antal industrier under de senaste åren. Robotar har ersatt människor på många tunga tillverkningsanläggningar, medan e-handels webbplatser kanibalisera miljarder dollar av försäljningen varje år från tegelmäldsaffärer.

Finansindustrin är inget undantag med uppkomsten av så kallade robo-rådgivare som automatiskt bygger och balanserar anpassade portföljer för kunder. Förutom att konkurrera huvudkontor med rådgivare, kompletterar många nya tekniker sina mänskliga motsvarigheter för att hjälpa till att ge bättre lösningar för kunder. Rådgivare som misslyckas med att omfamna denna nya teknik riskerar att förlora sin konkurrensförmåga, lämna pengar på bordet och eventuellt förlora affärer.

Enligt en nyligen genomförd planeringsundersökning undersöktes inga finansiella rådgivare som planerade att minska teknikbudgetarna i år, men endast hälften av de undersökta var avsedda att öka sina utgifter i det nya året. Finansiella rådgivare kan dra nytta av dessa trender - sammanfattas nedan - genom att öka sina investeringar i teknik för att skapa en konkurrensfördel på marknaden vid en tidpunkt då många konkurrenter är "örevisa och punda dumma" i sina investeringar. (För relaterad läsning, se: Vilka rådgivare kan lära av Robo-Advisors. )

Populäraste programvaran

Finansiell planeringsprogramvara är fortfarande den mest populära tekniken för finansiella rådgivare, med nästan en tredjedel av respondenterna säger att de uppnådde den högsta avkastningen på investeringen. MoneyGuidePro var den mest populära finansiella planeringsprogramvaran på marknaden förra året, och hjälper rådgivare att engagera kunder med funktioner som sträcker sig från sin Play Zone som låter kunder analysera olika scenarier till sin SuperSolve som maximerar sannolikheten.

Programvaran för kundrelationshantering (CRM) kom på andra plats när det gäller dess inverkan på företagets bottenlinje. De flesta rådgivare använder fortfarande Microsoft (MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 23 + 0. 11% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) Outlook som sin primära CRM, även om Redtail och Salesforce (CRM > CRMSalesforce.com Inc102. 30-0. 40% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) är två andra populära alternativ. Med hjälp av dessa lösningar kan rådgivare automatisera mer arbetsflöde och se till att de konsekvent håller kontakten med sina befintliga kunder och når ut till nya. Klientportaler var det snabbast växande segmentet och blev nästan nödvändigt för att konkurrera med robo-rådgivare som erbjuder information i realtid till kunderna. I många fall använder de finansiella rådgivarna helt enkelt de program som tillhandahålls av deras förvarare eller mäklare, men eMoney och Morningstar (MORN

MORNMorningstar Inc87.14 + 0. 05% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) var två populära fristående alternativ. eMoney klientportal tenderade att vara mest populär bland yngre finansiella rådgivare som söker ett mer tekniskt tillvägagångssätt. (För mer, se: Topp 5 webbaserade plattformar som används av rådgivare. ) Förbättrad marknadsföring

Finansiella rådgivare kan inte längre marknadsföra sig med vaniljbjudande utan måste snarast ge en fördjupad analys att visa upp sin potential. I många fall kan programvara hjälpa till att förbättra dessa marknadsföringsmetoder genom att automatisera dessa beräkningar.

Riskalyze har vuxit i popularitet som ett verktyg som gör att rådgivare snabbt och noggrant kan bedöma kundens riskprofil och förmedla det i ett enkelt nummer. Genom att bygga en karta till framgång i det första mötet kan programvaran hjälpa till att stänga ledare och få ACAT-blanketter signerade snabbt. Dessa typer av produkt-och-marknadsföringsidéer har ökat i popularitet både inom och utanför finansindustrin som ett sätt att erbjuda verkligt värde för potentiella kunder.

Många finansiella rådgivare börjar också omfamna sociala medier som ett sätt att nå yngre publik. Medan många äldre ekonomiska rådgivare har tagit bort rymden använder alla rådgivare i den 24-åriga åldersgruppen sociala medier och hälften använder dem flera gånger per dag. Den växande betydelsen av en effektiv social media strategi är svår att överstate eftersom tekniken utgör en viktig källa till hänvisningsledningar för företag.

Byta tjänster

Många finansiella rådgivare väljer att utnyttja teknik för att faktiskt automatisera många aspekter av sin praxis. När allt kommer omkring klarar kunden av den senaste tekniken och rådgivare kan fokusera på att växa sin verksamhet.

Medan några robo-rådgivare erbjuder dessa tjänster väntar många finansiella rådgivare på sina mäklare eller förvarare att rulla ut ett erbjudande senare i år. Schwab Institutionella Intelligenta Portföljer har blivit det mest populära alternativet för många finansiella rådgivare som vill offload dessa tjänster just nu, men marknaden växer snabbt och dessa dynamik kan förändras när nya företag går in i fray med sina egna erbjudanden.

LPL Financial (LPLA

LPLALPL Financial Holdings Inc49. 99-0. 08% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) kan vara bland de mest inflytelserika företagen som lanserar en robo-advisor plattform över de kommande månaderna. Dessutom har konkurrenter som Cambridge Investment Research och Commonwealth Financial Network visat att de avser att titta på robo-rådgivare och bestämma hur de kunde integrera med sina rådgivare. Dessa kommer att vara viktiga trender för att titta på att gå in i 2016, eftersom rådgivarföretaget växlar upp för några stora förändringar. Bottom Line

Tekniken förändrar snabbt hur finansiell rådgivare gör affärer. Med uppkomsten av robo-rådgivare kommer kunderna att förvänta sig mer för mindre från sina finansiella rådgivare. Teknik ger ett bra sätt att göra detta samtidigt som man bygger en konkurrensfördel i marknadsföring för att hjälpa till med att driva nya kunder.Finansiella rådgivare som inte planerar att öka sina tekniska utgifter i år kanske vill ompröva. (För mer, se:

Fördelar och nackdelar med att använda en Robo-Advisor. )