Finansiella rådgivare som lägger ut sina investeringsförvaltningar kan generera högre intäkter än de som själva utför den här uppgiften. En ny studie av 8 000 rådgivare från SEI Advisor Network och FP Transitions hittades. Faktum är att studien visar att de kan få in så mycket som en $ 1 miljon mer i intäkter över ett decennium än rådgivare som är aktiva pengarchefer. Resultaten i denna studie baseras på en jämförelse mellan intäkter och verksamheter hos finansiella rådgivande företag som hanterar pengar i hus mot andra som outsourcade denna tjänst.

En studie av tid

Studien indikerade att anledningen till att rådgivare som outsourcade sin investeringsförvaltning kunde generera större intäkter är att de som gjorde mer haft tid att spendera på att landa nya kunder och bygga relationer med dem. Data i studien visade att outsourcingrådgivare kunde ägna mer än dubbelt så mycket tid och resurser till marknadsföring och reklam än pengarchefer. Denna skillnad ledde självklart till ökad affärsverksamhet för outsourcerna och högre bottenlinjer. Antalet i studien uppgav att rådgivare som outsourcade kunde spendera 12% av sitt tidsmöte med nya kunder och 37% av deras tidsbyggande och stärka sina relationer med sin befintliga kundkrets medan rådgivare som klarade pengar bara kunde spendera 6% av deras tid möter nya kunder och 20% av deras tid betjänar befintliga. (För mer, se:

Fiduciärregeln: Hur och varför uträtta din risk .)

"När vi började titta på data, ser mycket av uppgifterna ut. Var [rådgivarna] avviker är var de spenderar sin tid, "berättade Brad Bueermann, chef för FP Transitions,

Investment News . Han sa också att rådgivare som lyckades tjäna pengar i huset var sällan någonsin kunna generera högre avkastning än de som outsourcades. "När det gäller tillväxt i portföljen såg vi inga verkliga skillnader."

Raef Lee, chef för nya tjänster och strategiska partnerskap på SEI Advisor Network, också berättade för

Investeringsnyheter att: "Vad … uppskattad [oss om] den här undersökningen är att det fundamentalt visade att om du lägger ut din investeringsförvaltning kommer värdet på ditt företag att öka mer än om du inte gör det. "Och siffrorna i studien stämmer solidt bakom denna påstående, eftersom de avslöjade att rådgivare som outsourcade sin investeringsförvaltning kunde lägga till 14 miljoner dollar till sina tillgångar under ledning varje år, vilket också är dubbelt så mycket som rådgivare som lyckades hantera pengar var kunna lägga till på årsbasis. (Mer information finns i: Hur tekniken hjälper finansiella rådgivare .)

De som outsourcades kunde också lägga till 14 nya kunder varje år, i motsats till pengarcheferna, som bara lade till fyra. Och kanske den viktigaste statistiken i studien visade att rådgivare som outsourcade genererade $ 1. 9 miljoner per år från deras befintliga kundbas, jämfört med årliga intäkter på 815 $, 902 för pengarchefer.

Bottom Line

Trots resultaten i studien finns det fortfarande några rådgivare som bättre klarar av att förvalta sina kunders medel i stället för att outsourca dem. Men rådgivare som står på staketet om denna tjänst bör ägna stor uppmärksamhet åt siffrorna i denna studie. "Alla tre modellerna [kundfokuserade, investeringsfokuserade och en hybrid av kund- och investeringsfokuser] kan vara lönsamma och effektiva. Det beror på byggandet och sminken och hur företaget vill skilja sig, säger Lee till

Investment News . Noggrann analys måste göras innan man beslutar om en affärsmodell för att bestämma vilken metod som är mest lönsam för en given rådgivare eller firma. (Mer information finns i Hur finansiella rådgivare kan anpassa sig till Robo-Advisors .)