Du skulle förmodligen rekommendera till en vän att de anser att man får en andra åsikt när man bestämmer om fördelarna med en medicinsk procedur som medför viss risk. Så skulle det inte vara vettigt att få en andra åsikt för dina kunder angående deras investeringsstrategier och pensionsplaner?

De flesta rådgivare skulle vara blyga från att skicka sina kunder till att tala med en annan rådgivare som i sista hand kan stjäla sin verksamhet. Men chansen är att det finns några yrkesverksamma, i ditt eget företag eller som du arbetar nära med, som kan ge en bra andra åsikt. (För mer, se: Så här advisar du klienter på företagslager i 401 (k) s. )

- 9 ->

Utnyttja ditt lag

Att förlita sig på det yrke som du omger dig med kan vara till nytta, inte bara för dina kunder utan också för varandra. Varje professionell på ditt lag har förmodligen en annan uppsättning styrkor och erfarenheter. Därför skulle det vara synd att förlora på varandras kompetens när den sitter precis där på kontoret eller ett telefonsamtal borta.

De professionella med mer investeringsrådgivning kan vara tillgängliga för att granska kunders portföljer, medan de med mer kunskap om försäkringar eller insatserna från Roth IRA kan ge synvinkel på dessa områden. Genom att prata med andra och ta hänsyn till två eller till och med tre välinformerade åsikter eller idéer, är du i slutändan bättre att betjäna dina kunders behov. (För relaterad läsning, se: Så här imponerar du klienter: Det första mötet .)

Att veta din klient för väl

Ju mer du vet om dina kunder är det vanligtvis en bra sak. Det betyder att du kommer att kunna betjäna dem bättre och hjälpa dem med bästa planen för framtiden. En fråga som ofta kan uppstå med kunder som du har arbetat med i åratal är att du börjar bli förtrogen med sina portföljer eller deras fastigheter. Det här kan tyvärr leda till tillfredsställelse och blinda fläckar, för du kan sluta ställa de rätta frågorna eller du kan oavsiktligt anta att du redan har tagit upp sina problem och problem. Du kanske till och med saknar vissa viktiga förändringar som behöver åtgärdas, vilket du inte skulle ha missat med en ny kund som du fortfarande lär känna och bekanta dig med. Du kan också börja glömma vikten av att tänka utanför lådan eller komma med nya strategier för de kunder som har varit med dig i flera år. ) Målet med varje rådgivare är att hålla dina kunder nöjda på lång sikt så att de fortsätter att ge dig sin verksamhet. Att lägga ett extra par ögon på väskan kommer bara att vara till hjälp för dig och till fördel för kunden.Därför kan det inte skadas för att försöka låta någon annan på laget ta en titt på en kunds portfölj eller be dem att överväga att titta på en specifik fråga som klienten hanterar. Denna andra professionella kommer till bordet med ett fräschare par ögon och kan märka något du har passerat över. Eller han / hon kan lägga till nytt perspektiv eller skina ett annat ljus på ett område som du kanske inte har ansett för din klient. (För mer, se:

5 Vital Questions Advisors borde fråga nya kunder .) Ju fler ögon desto bättre

Dessa dagar tenderar kunderna att söka råd från finansiella rådgivare på en rad olika personliga och finansiella problem som tidigare kan ha verkade mycket enklare att räkna ut. Många vill veta mer om att spara för att betala för sina barns eller barnbarns högskoleräkningar eller ta reda på när den bästa tiden är att ta ut sociala avgifter. De kan vara intresserade av att diversifiera investeringar och investera i tillväxtmarknader eller andra alternativa investeringar. Andra kan ha en rad frågor om vilka försäkringspolicyer som ska övervägas och vad skattemässiga konsekvenser är för sina olika investeringsstrategier. Ytterligare andra behöver hjälp vid valet av den bästa långtidsvården. Listan fortsätter och fortsätter, och få människor är experter på allt. (För relaterad läsning, se:

Tips för att bryta isen med nya kunder .) Med antalet robo-rådgivare och online finansiella webbplatser måste kunden känna att de får mer råd från dig än vad de kunde från en webbaserad tjänst. Så om du kan erbjuda dina kunder inte bara din egen expertråd, men hela ditt professionella team kan du verkligen skina.

Du kan också försöka hålla veckovisa möten i ditt företag, där varje rådgivare ger en fråga som de kan ha om en viss kunds portfölj eller ett problem som de vill lära sig mer om. Gruppen kan kasta idéer runt, och även om en debatt kan uppstå, kommer de bästa lösningarna ofta att flyta till toppen. (För relaterad läsning, se:

Hur rådgivare kan hjälpa Gen Y med 401 (k) problem. ) Råd från de erfarna

Om ditt företag innehåller rådgivare som har hjälpt kunder i årtionden som såväl som nya rådgivare som bara lär sig repen, kan du faktiskt sitta på en guldgruva. Det beror på att rådgivare med olika erfarenhetsnivåer kan lära av varandra. De yrkesverksamma som har varit i branschen i mer än ett decennium kanske inte är uppdaterade om hur sociala medieplattformar fungerar och hur dessa plattformar kan användas för att öka verksamheten. (För relaterad läsning, se:

Hur man hanterar (allvarligt) dysfunktionella klienter .) Å andra sidan kan nybörjare fortfarande fånga på några nyanser av verksamheten och lära sig om bästa sätten att kommunicera med kunder i person. Båda grupperna av rådgivare kan dra nytta av det solida råd de andra kan ge.

Bottom Line

Om du inte söker råd eller jämför åsikter om ditt arbete med andra yrkesverksamma på ditt lag eller i din cirkel, kan du göra dina kunders missnöje.Alla kan dra nytta av en andra åsikt, mycket av tiden. (För relaterad läsning, se:

Tech Blunders Advisors bör undvika. )