Kortfristiga obligationsportföljer investerar främst i företagsräntor och andra investment-grade U. Under normala förhållanden tenderar dessa medel att ha genomsnittliga effektiva löptider om ett till fyra år eller löptider om 1-3 år. Dessa typer av medel är lämpliga för mer konservativa investerare på grund av deras lägre känslighet mot räntorna jämfört med fler långfristiga räntefonder. På grund av deras säkerhet tenderar avkastningen på dessa medel att vara låga. Med tanke på tillgångsklassen har vissa kortfristiga fonder emellertid attraktiva räntor. Nedan är en lista över tre högavkastande kortfristiga obligationsfonder som inte har några försäljningsbelastningar från och med mars 2016.

USAA-kortfristig obligationsfond

USAA: s kortfristiga obligationsfond ("USSBX") syftar till att bygga en diversifierad portfölj av kortfristiga obligationer för att skydda investerarens huvudman samtidigt som det ger större inkomst potential än penningmarknadsfonder. Under normala omständigheter investerar fonden minst 80% av sina tillgångar i ett brett spektrum av värdepapper med värdepapper i värdepapper med en genomsnittlig portföljmånad på tre år eller mindre. USSBX hanteras av tre individer som har en kombinerad 60 års erfarenhet av investeringshantering.

Från och med mars 2016 placeras fonden i 519 enskilda obligationer. Portföljens viktade genomsnittliga löptid är 2. 36 år och dess löptid är 1. 89 år. Fonden har en beta på 0,28 mot Barclays Capital U. S. Aggregate Index. Tilldelningen av tillgångar till USSBX är följande: inhemska företagsobligationer 47. 86%, utländska obligationer 16. 42%, värdepapper med tillgångar 10. 78%, hypotekslån 9,3%, amerikanska statsobligationer 7 20% och Övriga värdepapper 8. 71%. Fondens kostnadskvot är 0. 62% och dess 30-dagars SEC-avkastning är 2. 37%.

Baird kortfristig obligationsfond

Bairds kortfristiga obligationsfond ("BSBSX") söker en årlig totalavkastning före fondkostnader som är större än den årliga totalräntan av Barclays 1-3 år US Government / Credit Bond Index. BSBSX hanteras genom ett varaktigt neutralt tillvägagångssätt, med fokus på att hålla en långsiktig tidshorisont i perspektiv. Fonden investerar normalt minst 80% av sina tillgångar i statliga och offentliga myndigheter i USA, inhemska och internationella värdepappersobligationer och inhemska och utländska företagsobligationer.

BSBSX har 513 olika innehav, en genomsnittlig effektiv löptid på 1,95 år och en genomsnittlig effektiv löptid på 1,94 år. Fonden är 61,5% investerad i företagsskuld, 20,3% USAs statsskuld och annan statsskuld, 8,9% värdepapper med säkerhet, 8,8% värdepapper med säkerhet och 0.5% kontant. Kostnadskvoten för denna klass av fonden är 0. 55% och dagens 30-dagars SEC-avkastning är 1,75%. Den institutionella klassen av Baird Short Term Bond Fund ("BSBIX") har ett kostnadsförhållande på 0. 30% och en avkastning på 1,99%, men dess minsta investering är $ 25 000.

Vanguard Short Term Investeringsandelar Investeringsaktier Investeringar

Vanguard Short-Term Investment Grade-fonden ("VFSTX") investerar i företagsobligationer, poolade konsumentlån och U. S statsobligationer. Portföljen är utformad för att ge investerare exponering för investment grade obligationer med kortsiktiga löptider av medelstora och höga kvalitet. Det är en av de största kortfristiga obligationsfonderna som är tillgängliga med 53 dollar. 3 miljarder i förvaltat kapital.

VFSTX investerar i 2, 171 olika värdepapper, har en genomsnittlig effektiv löptid på 3 3 år och har en löptid på 2,6 år. Cirka 75% av tillgångarna har en kreditkvalitet på A3 eller högre. Medan fondens placeringar är spridna över 10 olika typer av emittenter, är 66. 3% av portföljen investerat i industri-, finans- och statsskuldfrågor. Dess beta mot Barclays U.S.Aggregate Bond Index är 0. 36 och är 0. 86 jämfört med Barclays U. S. 1-5 Year Credit Bond Index. Kostnadsförhållandet för VFSTX är 0,2%, vilket är 75% billigare än genomsnittskostnadsprocenten för medel med liknande innehav. Dess 30-dagars SEC-avkastning är 1,98%.