För många personer kan det vara en skrämmande uppgift att hitta rätt ekonomisk rådgivare. En vanlig missuppfattning är att alla finansiella rådgivare sitter vid skrivbord som klistras på sina telefoner och datorer, placerar köp och säljar order och syftar till att göra så mycket pengar som möjligt oavsett kostnad. Det finns några rådgivare som kan leva upp till den här beskrivningen. Det finns emellertid ett stort antal som har utvecklat sin praxis och deltar i ett övergripande tillvägagångssätt som inte bara ser på investeringar utan också på saker som pension, skatter, utbildningsfinansiering, budgetering och försäkringar.

I slutändan, innan en finansiell rådgivare kan väljas, måste varje individ bestämma de finansiella områden där han behöver hjälp. Detta hjälper till att begränsa möjliga val och låter individen välja en rådgivare som är mest sannolikt att möta hans behov. I Boston finns ett stort antal finansiella rådgivare med många års erfarenhet och olika kompetensområden. Följande är tre av de bästa finansiella rådgivarna i staden, baserat på flera faktorer.

Raj Sharma

Raj Sharma är verkställande direktör för investeringar och även chef för Sharma-koncernen i Merrill Lynch Private Banking and Investment Group. Sharma har 26 års erfarenhet av kapitalförvaltning och finansiell planering. Han fick en magisterexamen i företagsekonomi, specialiserat på ekonomi, från Osmania University i Indien. Han har också en magisterexamen i masskommunikation, erhållen vid Emerson College i Boston. Sharma är Certified Investment Management Specialist (CIMS) och är ständigt erkänd och belönad som en av de 100 bästa finansiella rådgivarna i landet. Sharma bidrar med sin expertis regelbundet till lokala och nationella radio- och tv-program samt internet- och utskriftsmediaaffärer, bland annat CNN, Barron, Wall Street Journal och Boston Magazine.

Nästan 38% av Sharmas kundkrets är personer med hög nettovärde (HNWI); 25 procent av sina kunder är dock de med tillgångar upp till 1 miljon dollar. Sharma tjänar också företag och välgörenhetsorganisationer, där båda grupperna kombinerar för att kompensera för nästan 30% av hans kundkrets kombinerat. Ersättning erhålls genom provision från försäljningen av finansiella produkter. Alla tjänster har en fast avgift och tillhandahålls för en timmeavgift.

James Atwood

James Atwood är verkställande direktör för wealth management vid Atwood Group of Merrill Lynch. Denna grupp är en av de enda fullservice privata bankkoncernerna för Merrill Lynch i New England-området. Han har arbetat för Merrill Lynch sedan mitten av 1980-talet. Atwood, tillsammans med gruppen av rådgivare som arbetar med honom, övervakar förvaltningen av tillgångar övervägande för HNWIs och för personer med mindre tillgångar.Atwood är anmärkningsvärt för sitt fokus på att utveckla ett bestående och personligt förhållande med sina kunder. Han tillämpar grundläggande tekniker för att strukturera kundstrategier baserade på dessa relationer och information som hämtas från dem. Atwood har både certifikat för serie 7 och 65 finansiell industri regelverk (FINRA). Han har blivit erkänd på Barrons bästa finansiella rådgivare och Fortune Times FT 400.

Att göra vad som ligger i varje kunds bästa är Atwoods primära tillvägagångssätt. Han och hans lagkamrater är specialiserade på och fokuserar på flera områden för kunder, inklusive öppen arkitekturförvaltning, alternativa investeringar och private equity, kontant / fast inkomstförvaltning och estate- och trustplanering.

Peter Princi

Peter Princi är verkställande direktör för förmögenhetshantering och seniorportföljförvaltare för Princi-koncernen på Morgan Stanley. Han är också certifierad finansiell rådgivare och en CIMS. Princi har arbetat för Morgan Stanley sedan 1997. Han tog en kandidatexamen i affärer och finans från Wake Forest i North Carolina. Han deltog också i Wharton School of Business i Philadelphia. Han har konsekvent rankats bland Barrons högsta finansiella rådgivare både nationellt och i Massachusetts, och har fått sin serie 7, 31, 63 och 65 certifieringar.

Peter Princi och hans team fokuserar på rikedom och portföljförvaltning att utforma och genomföra finansiella strategier som gynnar kunderna under resten av sitt liv. Princi är noterat för sin förmåga att förbli före marknadsutvecklingen för att hjälpa kunderna att behålla huvud- och byggnadsförmögenhet. Han tror på att utveckla förtroende hos kunder, bestämma sina finansiella och livsmål och anpassa de resurser och tjänster som finns tillgängliga för att strukturera kundportföljer och tillgångar.