En karriär som finansiell rådgivare kräver hög kompetens inom ett brett spektrum av kategorier. Finansiella rådgivare måste slutföra rigorösa licenstest, begripa enkla och komplexa finansiella produkter och använda kreativ taktik för att förvärva nya kunder på ett konsekvent sätt.

Att bli framgång i fältet beror inte bara på att vara effektiv i försäljning och marknadsföring. De finansiella rådgivarna som anses vara de bästa i branschen delar vissa egenskaper som hjälper dem att skapa och upprätthålla lönsamma karriärer i att arbeta med kunder.

Naturligtvis tillförlitlig

De mest framgångsrika finansiella rådgivarna får förtroende hos kunder och kunder på kort tid. Finansiella rådgivare är föremål för några av de mest personliga aspekterna av deras kunders ekonomiska liv. Även om detta ofta inkluderar ekonomiska framgångar och mål, till exempel att köpa ett hem eller spara till pension, har vissa kunder en mindre än perfekt ekonomisk bakgrund eller specifika finansiella rädslor. Rådgivare som kan få förtroende hos de här klienterna genom ärlighet och fullständig avslöjande har större chans att hålla kunderna på lång sikt.

Bra lyssnare

Förutom att lita på, har de bästa finansiella rådgivarna också förmågan att lyssna bra. När man träffas med finansiella rådgivare för första gången uppmanas individer att dela nuvarande och prognostiserade hushållsinkomstnivåer, skuld- och sparkonto, samt nuvarande portföljinnehav. Utöver dessa uppgifter samlar rådgivare också information om oro som deras kunder har angående sina finansiella terminer och deras strategier för att nå ekonomiska mål. Rådgivarna måste behandla all denna information för att göra lämpliga rekommendationer för att uppfylla sina kunders unika behov. De bästa rådgivarna har en medfödd förmåga att lyssna på sina kunder och bestämma de produkter och tjänster som är lämpliga för sina situationer.

Samtidigt lyssnar man ofta som en egenskap av en stor finansiell rådgivare är det lika viktigt att ha empati för andra. Kunder som anställer finansiella rådgivare gör det för att de har oro över sin egen förmåga att hantera sina nuvarande och framtida ekonomiska omständigheter på ett sätt som är effektivt och fördelaktigt. De bästa finansiella rådgivarna kopplar snabbt samman med de känslorna i var och en av sina kunder. Detta uppnås oftast genom konsekvent kommunikation med sina kunder och meningsfull kundutbildning om ämnen som är relaterade till deras situationer.

Tolerans för stress

En karriär som finansiell rådgivare kommer med en hög stressnivå, särskilt under de första tre till fem åren av att hålla positionen.Finansiella rådgivare är ofta skyldiga att arbeta långa timmar på grund av behovet av att samordna kundernas scheman. Dessutom möter rådgivare uppgiften att kontinuerligt prospektera nya kunder. många företag ålägger försäljningskvoter som rådgivare måste träffas varje månad för att fortsätta med sin anställning. Rådgivare som arbetar på provisionsbasis utan stipendium eller lön varje månad utövar en ännu större mängd stress på jobbet. Var och en av dessa aspekter leder till stress både på arbetsplatsen och hemma. De bästa rådgivarna har antingen en naturligt hög tolerans för stressiga miljöer eller bygger upp en tolerans strax efter att karriären har startat.

Holistisk perspektiv

Medan varje finansiell rådgivare kan fokusera på ett specifikt behovsområde när han arbetar med kunder, tar de bästa rådgivarna i verksamheten en helhetssyn för att arbeta med kunder. Rådgivare som bara fokuserar på pensionsinkomstplanering kan missa möjligheter att hjälpa kunderna i sina planeringsplaner eller högskolefinansieringsmål. På samma sätt kan rådgivare som arbetar enbart med försäkringsprodukter se bort från kundernas behov av kapitalförvaltning. De bästa rådgivarna arbetar för att integrera alla aspekter av en persons ekonomiska liv under en enda plan.