En snabb sökning av de online gula sidorna i en anständig storstad bekräftar att det inte finns några brist på finansiella rådgivare. Listorna spänner över sidor och sidor, där varje rådgivare erbjuder sin egen unika tonhöjd om varför han skulle vara den bästa förvaltaren av din portfölj. Med det stora antalet rådgivare måste det finnas mer än några bra i gruppen. Men många finansiella rådgivare i någon stad innehåller några oönskvärda.

En kräsen kund kan identifiera en dålig finansiell rådgivare ganska enkelt och undvika honom. De värsta rådgivarna där ute delar många av samma egenskaper.

Okunnighet

Om din rådgivare eller potentiell rådgivare verkar omedvetna om aktuella händelser på marknaden, kan han lika väl dra en stor röd flagga ur fickan och vinka fram och tillbaka framför ansiktet.

Bra rådgivare håller sina fingrar på marknaden på marknaden 24/7 och se till att hålla sig uppdaterade med stora och till och med mindre händelser som kan påverka sina kunder, både bra och dåliga. Dåliga rådgivare stämmer på 4 p. m. när marknaderna stänger och inte stämmer tillbaka till 9:30 a. m. nästa dag.

Finansiell rådgivning är inte den typ av karriär i vilken en stansar varje morgon, och när han slår ut på eftermiddagen går han hem och glömmer jobbet under resten av dagen. Det är en vardaglig livsstil som kräver att man möter kunder, gör affärer och flyttar pengar, håller sig informerad och ständigt ackumulerar kunskap som kan vara till nytta för kunderna.

Om din rådgivare behandlar sin karriär som ett monteringsarbete, är det dags att leta efter en ersättare.

Arrogans

Rådgivare är som läkare; De anställs för att lyssna noga på sina kunder och styra dem i rätt riktning utifrån vad de hör. Allt börjar med att lyssna noga, vilket är absolut nödvändigt för att jobbet ska bli korrekt.

En bra rådgivare projekterar obesvarat förtroende för att dina pengar är i goda händer med honom. Ingen borde känna sig bekväm med en rådgivare som verkar osäker på sig själv och hans förmågor. En tydlig linje finns mellan äkta förtroende och arrogans. En rådgivare som talar över dig, avvisar din inmatning och vägrar att öppna sig för idéer som inte är hans är en rådgivare som du borde visa dörren.

Greed

I filmen "Wall Street" är stockbroker Gordon Gekko's credo den där girighet är bra. Han har fel, och någon rådgivare som verkar förutse Gekkos filosofi är en som ska undvikas.

Ambitionen är bra. Att vara motiverad av pengar är bra. Några av de bästa rådgivarna kom in i verksamheten, främst för att de visste att det kunde göra dem rika. Det finns emellertid en skarp skillnad mellan penningmotivation och fullständig girighet.En girig rådgivare bryr sig bara om att göra sig rik och liten till ingenting om sina kunder. Denna typ av rådgivare fattar beslut för dina räkning baserat på den provision han tjänar och inte vad som är bäst för din portfölj.

Sätt att undvika att sluta med en girig rådgivare inkluderar att fråga detaljerade frågor om hur han kompenseras och pratar med sina nuvarande och tidigare kunder.

Svårt att nå

När turbulensen träffar marknaderna, liksom 1987, 2001 och 2008, kommer de bästa rådgivarna att ringa och ringa ner sina kundlistor, röra basen och låta oroliga kunder veta att de arbetar dygnet runt för att skydda sina portföljer. De är proaktiva och väntar inte på att klienter kontaktar dem.

Överallt spenderar de värsta rådgivarna sina kunder när de inte har goda nyheter att dela. De låter samtal och e-postmeddelanden gå omvända, och de är svåra att omöjliga att nå när kunderna behöver dem mest. Om du får din rådgivare i telefonen är en övning i frustration eller fullständig förmögenhet, kan det vara dags att skicka honom ett slutmeddelande om att du tar din verksamhet någon annanstans.