Finansiella rådgivare informerar sina kunder om de mest effektiva sätten att spara pengar och de bästa investeringarna för tillväxt. En finansiell rådgivare kan hjälpa dig att nå ett specifikt finansiellt mål eller ge en stor förståelse för alla pengar och tillgångar och hur de arbetar för att gynna dig. Många finansiella rådgivare specialiserar sig på ett specifikt område, såsom investeringar i obligationer och fonder eller i pensionsplanering. Andra rådgivare kan konsultera om en rad finansiella frågor.

I slutändan är det första steget i att välja en finansiell rådgivare att bestämma orsaken eller orsakerna till vilka du söker en i första hand. För att begränsa fältet, leta efter en finansiell rådgivare som är en Certified Financial Planner (CFP). Detta tyder på att rådgivaren är reglerad, licensierad och har tagit obligatorisk utbildning på en rad ekonomiska planeringsaspekter.

Tänk också på hur rådgivaren betalas. En rådgivare som tjänar pengar uteslutande eller huvudsakligen från provision kan vara mer sannolikt att uppmuntra inköp av specifika och dyrare finansiella produkter. I det här fallet läs koden för etik som prospektiva rådgivare följer. Begreppet "fiduciary" är avgörande, eftersom det betyder att finansiell rådgivare är skyldig att behålla dina bästa intressen i spetsen av hans sinne.

Flera finansiella rådgivare på Manhattan som regelbundet har erkänts för sin kompetens, erfarenhet och övergripande fördelar för sina kunder.

Brian Pfeifler

Brian Pfeifler är finansiell rådgivare med Morgan Stanley. Han har mer än två decennier av erfarenhet och har serie 7, 63 och 65 licenser. Pfeifler är registrerad hos Securities and Exchange Commission (SEC) som investeringsrådgivare. Han är också en registrerad mäklare. Pfeifler betalas utifrån kundens tillgångar, men han får också en provision från de finansiella produkterna han säljer. Företaget tar också ut en vanlig avgift för tjänster.

Pfeiflers målklientell består av personer med hög nettovärde (HNWI) och personer med höga nettovärden (UHNWI). Han ger enkelt kunderna portföljförvaltningsstrategier, köper och säljer aktier och andra investeringar och hjälper kunder att utveckla planer för att nå kort- och långsiktiga finansiella mål.

Shelley Bergman

Shelley Bergman är verkställande direktör och seniorportföljförvaltare i Bergman-koncernen Morgan Stanley på Manhattan. Bergman har varit finansiell rådgivare i nästan tre decennier och arbetar med HNWIs samt stiftelser och företag. Hans huvudsakliga inriktning handlar om att förvalta balanserade aktie- och ränteportföljer. Han är också ansvarig för att utveckla och övervaka hans teams proprietära börshandlade fond (ETF) portföljstrategier.

Bergman inrättade Bergman-koncernen 1998 med huvudmålet att erbjuda kunder, särskilt rika klienter, extremt personlig finansiell rådgivning. Bergman har konsekvent rankats bland de bästa finansiella rådgivarna på Manhattan, New York State och nationellt. Han är också en vanlig gäst på CNBC, där han diskuterar sin satsning på ekonomin, olika marknader och investeringsmöjligheter och trender.

Richard Saperstein

Richard Saperstein är verkställande direktör och Chief Investment Officer (CIO) för Treasury Partners. Saperstein leder ett team med 20 finansiella proffs som erbjuder en mängd rikedom och kontanthanteringstjänster till kunder med hög nettovärde samt företag och privatkunder. Han har mer än 30 års erfarenhet av att arbeta på Wall Street och erkänns i stor utsträckning för sin finansiella och investeringskompetens. Han har konsekvent rankats bland de högsta nivåerna av Barrons nationella topp 100 finansiella rådgivare sedan listan började 2004. Wall Street Journal, Forbes, CNBC News, Bloomberg, Fox Business News och New York Times uppmanar regelbundet Saperstein att dela sin perspektiv på marknaderna.