Det allra första klientmötet är en av de mest intima och omfattande mötena som du förmodligen kommer att ha med dem. Det här inledningsskedet för att samla all information är när din kund börjar börja lita på dig och avslöja extremt personliga frågor. Så vilka ämnen ska du diskutera i början av den ekonomiska planeringsprocessen? (För mer, se: Rådgivare: Förberedelser för ett inledande klientmöte .)

1. Din kunds framtid

Börja med att fokusera din klient på framtiden genom att fråga var de ser sig själva om fem år, 10 år etc.

2. Ditt mål att få tydlighet i sitt liv

Fråga dem vilka möjligheter och utmaningar de ser i sina liv nu och i framtiden. Du kan höra detaljer som de inte är medvetna om.

3. Deras förhållanden

Vilken typ av relation har din klient med sina barn, föräldrar, kära och husdjur? Detta hjälper dig att se vem de har ekonomiska skyldigheter gentemot äldre föräldrar, barn etc.

4. Deras finansiella mål

Vilka är alla prestationer som kunden vill uppnå?

5. Deras värden

Vilken är din kunds värderingar och vad är deras kärnan ideologi? Till exempel: "Förse våra barns ekonomiska framtid." (För mer, se: Vital Questions Advisors bör fråga nya kunder .)

6. Vad är deras nuvarande tillgångar och skulder

Att samla in och organisera alla dina kunders tillgångar kan spridas över en par veckor eftersom de samlar all nödvändig dokumentation. Några specifika frågor kan vara:

• Personliga tillgångar < Bostäder
• IRAs
• 401 (k)
• Pension
• Lön
• Aktieoptioner
• Besparingar
• Övriga konton
• Skuld
• 7. Rådgivningsprocessen > Hur föredrar dina kunder att interagera med dig? Vill de till exempel ha en hands-off-strategi så att de kan fokusera på arbete och familj eller ett mer involverat tillvägagångssätt? (För mer, se:

Vill du imponera på kunder

.) 8. Aktuella rådgivare Vilken typ av rådgivare använder de för närvarande? Några specifika frågor att fråga om:

CPA

Attorney

• Broker
• 9. Finansiella frågor
• Vilka typer av finansiella problem ser du • Till exempel:

För mycket kontanter> Ej hanterbart antal konton och innehav

Koncentrerad lagerposition

• Felaktigt kontorubrik
• Obalans av familjemedlemmar mellan ägare
• 10. Andra frågor
• Några exempel kan innefatta:
• Obefintlig återkallelig levande förtroende

Ingen samordnad pensionskonto stödmottagare planering

Stort ansvarsexponering personligen och med fastigheter

• Mål och resurser förskjutna
• Långsiktiga vård exponering
• Genom att verkligen lära känna dina kunder i nästan alla aspekter av sitt liv, kan du bättre betjäna dem som deras ekonomiska rådgivare.När du har organiserat sina finansiella detaljer och börjar samla vad du har hört kommer din kund att uppskatta organisationen av sin ekonomiska bild. De kommer också att börja se deras framtida mål anpassa sig till deras nuvarande handlingar när du börjar göra beteendejusteringar. (För mer, se:
• Så här imponerar du klienter: Det första mötet
• .)

Patrick Tucker är VD för True Measure Wealth .