Många tror att när de dör, kommer deras personliga tillhörigheter och alla sina världsliga ägodelar automatiskt till deras närmaste - även om de inte har en vilja. Tyvärr är de fel. Faktum är att om en individ dör intestat (utan vilja) bestämmer domstolen hur man fördelar personens tillgångar. Och även om domstolssystemet kan slutligen besluta att fördela individens tillgångar på ett sätt som överensstämmer med hans eller hennes önskningar, finns det ingen garanti för att detta kommer att uppstå.

Det finns andra nackdelar med probateprocessen (och dö utan vilja). Det kan till exempel ta flera veckor eller månader för domstolarna att sammanställa en exakt lista över en persons tillgångar. Det kan också ta en lång tid att identifiera och lokalisera potentiella mottagare. Tyvärr, tills denna process är färdig, kan pengar inte distribueras, även till legitima och kända mottagare!

Genom att utarbeta en testamente säkerställer en person att hans eller hennes tillhörigheter kommer att gå till önskade mottagare. Dessutom, även om vissa stater fortfarande kan pröva / granska testamenten för deras giltighet, kan existensen av en testning påskynda domstolsbedömningsprocessen avsevärt. I den här artikeln går vi över de stora fördelarna med att utarbeta en testamente.

Wills kan begränsa familjetvister Domstolar tillåter testamente att bli omtvistade under mycket sällsynta omständigheter. Detta sker vanligen när det finns anledning att tro att viljan inte är helt legitim - till exempel om den som gör viljan inte är i sund mening då viljan utarbetas och påverkades av någon opportunistisk tredje part. Även om det inte finns någon garanti för att en släkting inte kommer att bestrida en testamente eller stämning för att erhålla tillgångar som inte bäver dem i dokumentet, kan en välskriven testamente begränsa familjeargument.

Var specifik Nyckeln ska vara så specifik som möjligt när du lämnar en tillgång till en släkting. Till exempel, i stället för att inkludera uttalanden som "Jag lämnar min sällsynta myntsamling till min kusin Jack", bör en sådan bestämmelse läsa: "Jag ger min hela sällsynta myntsamling, som består av en 1812 USA-öre och en 1810 Amerikanska $ 1 bill, till min kusin Jack F. Kennedy, 100 Main Street, Anywhere, USA 12345. " Återigen är tanken att ge så många detaljer som möjligt om både tillgången och den person som ska ta emot fastigheten. Specificitet kan förhindra kamp, ​​så försök att uttrycka dina önskemål så explicit som möjligt.

Om du lämnar en värdefull tillgång till en familjemedlem, skapa en uppföljningsbestämmelse som anger vem som kommer att vara nästa i rad för att ta emot den här tillgången om din valda förmånstagare dör innan du kan eller inte kan acceptera arvet. Namngivna en kontingentmottagare rekommenderas eftersom det kommer att förhindra familjefält om den ursprungliga mottagaren inte kan acceptera gåvan.(För mer insikt, se Avvisa en arv och Avstå från arvade plantillgångar .)

Wills kan beskriva personliga preferenser / önskemål Förutom att bjuda in tillgångar till mottagare, grantor (den avlidne) kan också beskriva hur han eller hon skulle vilja att vissa tillgångar ska användas i framtiden. Till exempel kan en bestämmelse säga något som "Jag ger min antika 1938 Ford-bil till min son Jeffrey Smith på

123 Oak Street

, Överallt, USA 12345. Jag hoppas att min son kommer att sälja denna tillgång för att betala för hans utbildning eller för en förskottsbetalning på ett nytt hem. "

För att vara tydlig är en sådan bestämmelse inte rättsligt bindande. Med andra ord skulle sonen inte vara lagligt behörig att sälja fordonet. Men det anses av vissa vara en bra plats för en individ att förmedla sina slutliga önskemål i enkla termer för både familjemedlemmar och mottagare. Dessa typer av bestämmelser kan också visa sig vara mycket värdefulla för mottagare och exekutörer som annars skulle vara oförberedda att hantera förvaltningen av en egendom. (För relaterad läsning, se Uppmuntra goda vanor med incitament tillit .)

Wills gör kvantifiering och fördelning av tillgångar enklare Utan en vilja kan en provisorisk domstol skicka ut undersökningsbrev till lokala banker , mäklarfirmor och andra finansiella institutioner för att bättre hantera den avlidnes ekonomiska situation. Dessutom kan släktingar bli ombedda att producera finansiellt pappersarbete som mäklarförklaringar, aktiecertifikat, statsobligationer eller andra liknande dokument. Logiken bakom dessa ansträngningar är att domstolen först måste känna till alla de tillgångar som finns (eller som existerade), så att den kan distribuera dem på ett rättvist sätt. En vilja kommer att förhindra behovet av allt sådant fotarbete och pappersarbete eftersom det formellt skisserar den avlidnes tillgångar. Det kan också kvantifiera vad vissa tillgångar är värda.

Vad händer om en viss tillgång inte identifieras med namn i en testamente? Hur kommer det att distribueras då?

För att försäkra sig om denna händelse kan viljan innehålla en klausul som anger att "kvarvarande tillgångar som inte tidigare distribuerats någon annanstans ska betalas till min mamma Jennifer Smith,

456 Main Street

, Anywhere, USA 56789 ." En sådan bestämmelse kommer att bidra till att alla enskilda personers återstående tillgångar (till exempel tillgångar som förvärvats efter testamentet utarbetades) kommer att distribueras. För övrigt, utan en testamente, kommer en domstol att avgöra vad som händer med tillgången / -erna.

Wills kan namnge en förmyndare för dina barn Utan en vilja kommer det tillstånd du bor i att bestämma vem som ska behålla vårdnaden över dina barn. Medan staten kan välja någon du godkänner, till exempel en familjemedlem, kan de också välja en institution eller en närstående part. För att undvika detta kan en vilje beskriva en förmyndare av ditt val. Föräldrar med småbarn är detta en ovärderlig bestämmelse som inte får förbises.

Förse arvingar med särskilda behov Antag att en av dina önskade mottagare är antingen för ung eller för omogen för att hantera ett arv.I sådana fall kan en vilje, genom bestämmelse, placera dessa tillgångar i ett annat fordon som kallas förtroende (vid din död) till förmån för den personen. Stipuleringar kan sedan införas (inom förtroendet) som begränsar när och under vilka förhållanden den enskilda kan komma åt arvet. (För mer insikt, se Uppdatera dina stödmottagare och Upprätta en återställbar levande förtroende .)

Till exempel kan en bestämmelse föreskriva fördelning av tillgångarna när mottagaren når åldern av 25, eller det kan tillåta fördelningen av pengar över en tidsperiod. Logiken bakom en sådan bestämmelse är att mottagaren blir mer ekonomiskt kunnig och mer mogen i tiden. Förresten kan bestämmelser anpassas till äldre familjemedlemmar eller personer med andra speciella behov.

Bottom Line Personer som försöker förhindra familjeinspiration, och som vill se till att deras makar, barn och andra släktingar är ordentligt omhändertagna efter att de dör skulle vara klokt att överväga att utarbeta en vilja. På grund av en viljans mycket juridiska karaktär, var noga med att konsultera en advokat innan du utarbetar eller utför dokumentet. En advokat kommer att skräddarsy en plan som är specifik för dina omständigheter.