Förmögenhetsförvaltare utgör en av de minst tekniska lärosäkra sektorerna inom finansbranschen, en ny rapport från PwC har hittat.

Endast en fjärdedel av förvaltningsföretag erbjuder digitala kanaler utöver e-post. Detta står i skarp kontrast till två tredjedelar (69%) av högvärdesvärda individer (HNWIs) som använder online- / mobilbank. Mer än 40% granskar sina portfölj- eller investeringsmarknader online och mer än en av tre använder redan online-tjänster för portföljförvaltning.

Rapporten, Sink eller simma: Varför Rikshantering inte kan prata för att sakna Digital Wave , bygger på kvantitativ forskning med mer än 1 000 high-net- värda individer i Nordamerika, Europa och Asien med minst 1 miljon dollar i investerbara tillgångar och kvalitativa intervjuer med 100 relationschefer, VD för förmögenhetsförvaltningsföretag och fintech-innovatörer.

Läs vidare för inblick i varför förmögenhetsförvaltare behöver accelerera planer för att anta teknik och vara villiga att samarbeta med finansiella teknikföretag för att hjälpa till med det. (För relaterad läsning, se: Vem rika kunder väljer att vara deras rådgivare. )

Teknisk efterfrågan bland HNWIs

Efterfrågan på finansrelaterad teknik bland HNWIs är likadan över yngre och äldre generationer. Undantaget är portföljförvaltning. De som är 45 år gamla är mycket mer intresserade av att hantera investeringar online. Nästan hälften (47%) av dem som för närvarande inte använder robo-rådgivare skulle överväga att använda dem i framtiden.

Mer än hälften av de undersökta HNWI: erna anser att det är viktigt att deras finansiella rådgivare eller wealth manager har ett starkt digitalt erbjudande. Denna andel stiger till nästan två tredjedelar bland HNWIs under 45 år och i Asien. Där HNWIs är digitalt övertygade, är förväntningar om att förmögenhetsförvaltare ska vara tekniskt skickliga ännu högre.

Falling Short With Technology

Rapporten hävdar att förmögenhetsförvaltare verkar vara omedvetna om sina tekniska brister. Vissa överskattar även deras digitala kapacitet, betygsätter den digitalt sofistikerad när den enda tjänsten som erbjuds kunder är en webbplats. Rikshantering globalt, i bästa fall, ligger i de mycket tidiga stadierna av den första e-handel-fokuserade vågen, pekar PwC på. Men väldigt få företag har automatiserade och digitaliserade kontors- och administrativa funktioner. Bara en av 10 använder sociala medier med kunder och många investerar nu bara i webbportaler och grundläggande mobilappar.

Två tredjedelar av förvaltare av förmögenhetsförhållanden anser inte att robo-rådgivare hotar sin verksamhet. De insisterar upprepade gånger att kunder inte vill ha digital funktionalitet, vilket strider mot den betydelse deras kunder ställer på den.(För relaterad läsning, se: Hur välståndsförvaltare kan överbrygga den digitala tekniken. )

Vilka rika investerare vill

När de bedöms bedöma vad de mest värdesätter om deras rådgivare / förmögenhetschef, kapacitet och digitala erbjudanden rankas endast åtta av 11 alternativ. Endast 39% av kunderna kommer sannolikt att rekommendera sin nuvarande förmögenhetschef. Detta faller till bara 23% bland kunder med 10 miljoner dollar i tillgångar.

"Denna konflikt inom förvaltningsföretag, i kombination med en kundbas som känner bara svag anslutning till sina utvalda leverantörer, skapar en sektor som nu är mycket utsatt för digital innovation från fintech incomers, inklusive robo-rådgivningstjänster" Barry Benjamin, global asset and wealth management ledare på PwC, sa i ett uttalande.

"Att ignorera detta är inte ett alternativ. Om företagen inte svarar nu, kommer de helt enkelt inte att överleva på medellång och lång sikt, "tillade han. ) För att överleva rekommenderar PwC att förmögenhetsföretagen:

Steg upp ansträngningar för att anta En omfattande digital infrastruktur som integrerar alla aspekter av sin verksamhet och företagskultur, från back office till hur de tjänar kunder och marknadsför nya perspektiv.

Använd digital teknikens potential för att uppnå större effektivitet, hantera kostnader och fördjupa sina kärnkundsförslag genom att utnyttja ett mycket bredare utbud av tillgängliga data.

• Företag bör också vara villiga att samarbeta med fintechs för att leverera tekniska lösningar med den hastighet som marknaden förväntar sig.
• Bottom Line
• Rikshanterare är farligt bakom kurvan vid antagandet av digital teknik. Vad de erbjuder står i stark kontrast till vad deras kunder med hög nettovärde förväntar sig och vill ha. Företag som vill överleva måste påskynda planer för att anta teknik och vara villiga att samarbeta med fintechs för att hjälpa till med det. (För relaterad läsning, se:

En Shakeup kommer för Advisor Market.

)