De utmaningar och komplexiteter som finansiella rådgivare möter inom deras praxis kan vara överväldigande. Efterlevnadsproblem, investeringshantering, kundkontakt och tekniska hinder kan lägga till mer än vad bara en rådgivare kan hantera, till och med med hjälp av administrativa assistenter och kontorspersonal. Av denna anledning har många ekonomiska planerare valt att samarbeta med en annan rådgivare för att bättre kunna betjäna kunder och minska sina personliga arbetsbelastningar. Och samtidigt som man skapar ett effektivt partnerskap kan vara en utmaning i och för sig, kan det ofta ge upphov till belöningar som väger mycket större än de potentiella nackdelarna. (För mer, se: Tillväxtstrategier för finansiella rådgivare .)

Välj rätt partner

Naturligtvis kommer ett framgångsrikt partnerskap att innehålla några uppenbara ingredienser, såsom ömsesidigt förtroende, respekt och förmåga att komma överens och utarbeta meningsskiljaktigheter i en vänskaplig mode. Partnerskap måste också ha två personer som båda är villiga att göra sina delar för att få det att fungera. De flesta av de riktigt framgångsrika verksamhetsgrupperna har också två nödvändigtvis olika perspektiv, vardera kan åtminstone delvis täcka de andra blinda fläckarna och svagheterna. I många fall kan denna kombination inte komma från en annan rådgivare i sig. En oberoende kapitalförvaltare kan hitta försäkringsmäklare eller en skattutövare som har stora kundkretsar som kan dra nytta av penningchefens perspektiv.

Förvaltningschefens kundbas kan dra nytta av den andra yrkesverksamheten i sin tur. I det här fallet kan ett fusion eller ömsesidigt avtal väsentligt öka affärsverksamheten över hela linjen för varje utövare, och klienterna kommer också att fungera bättre. Från en professionell synvinkel kommer de också att ha två eller tre proffs med kompletterande färdighetssätt. Många av de bästa rådgivarna duos och team består av en partner som är skicklig med tal och analytik medan den andra är mer folkcentrerad och fokuserar främst på affärsutveckling. Denna typ av arrangemang kan vara till nytta för alla som är involverade i minst tre separata avseenden. (För mer, se: En dag i livet för en finansiell rådgivare .)

"Number cruncher" kan fokusera på att hantera portföljer och analysera kundsituationer, medan "personpersonen" får spendera mer tidssamverkan och sätta igång. Ett effektivt partnerskap kommer att resultera i en mycket effektivare arbetsfördelning för verksamheten, vilket kan leda till högre intäkter, större kundnöjdhet och större tillfredsställelse för rådgivare också.

Fidelity Investments publicerade sin Mäklare och Advisor Sentiment Index Study i mars 2015, som innehåller data som minas från 1 200 inrikes mäklare och planerare.De tillhandahöll information om sina affärsmodeller, natur och kompensationsnivå, deras demografiska statistik och förvaltnings tillgångar. Studien avslöjade flera talande statistik om vilka typer av metoder som var mest framgångsrika.

En av de viktigaste fakta som studien visade var att mäklare som gick ihop tjänade nästan en tredjedel mer än sina motsvarigheter som fungerade som ensamägare. Det visade också att den genomsnittliga kontostorleken för planering duos var $ 2. 88 miljoner, jämfört med $ 1. 16 miljoner medelkonto för enstaka rådgivare. Och kanske något överraskande visade undersökningen endast 13% av de planerare som svarade arbetat heltid som ett lag. En annan 37% har någon form av armlängdsarrangemang med en annan mäklare eller planerare, medan den andra hälften arbetar ensam. (För mer, se: Hur finansiella rådgivare kan lära av sina kamrater .)

Resultaten av denna studie kan uppmuntra fler av dem i solohalvan av verksamheten för att prova ett partnerskap framåt. Ett annat viktigt resultat från denna studie var att rådgivare som bytte till avgiftsbaserade kompensationsstrukturer sa att både deras intäkter och arbetsnöjdhet hade ökat till följd av denna förändring. Kommissionsbaserade rådgivare som stöter på tanken på att slå samman med en annan planerare eller annan finansiell professionell kan finna att denna förändring också bidrar till att förenkla övergången till att fungera som ett par, eftersom avgifter för avgifter kan bidra till att utjämna ersättning för båda parter i vissa fall. (För mer, se: Vill du vara en finansiell planerare? Klicka här .)

Passa på facklan - och gå tillbaka

Mentorrelationer är också vanliga i verksamheten där en äldre , mer erfarna rådgivare hjälper till att träna yngre protégé i de finaste punkterna för att utöva en övning. Resultaten av Fidelity-undersökningen visade också att medelåldern för rådgivare har minskat med två år, från 48 till 46. Ännu mer berättande var att Generation X och Y-rådgivare har mer pengar under ledning än sina äldre kamrater, med genomsnittliga AUM på knappt 60 miljoner dollar jämfört med äldre rådgivare, vars genomsnittliga AUM kom till drygt 50 miljoner dollar.

Var och en av dessa segment kan lära sig mycket från den andra, med den yngre generationen att lära sig mer om de motivationer som driver äldre kunder som behöver äldreomsorg och fastighetsplanering från sina äldre motsvarigheter. De mer avancerade i åren kan ofta lära sig en hel del från Generation Y och Millennial rådgivare om digitala tjänster och hur man bättre kan marknadsföra sig online till unga, framgångsrika företagare och entreprenörer.

Denna synergi kan också öka affären över hela linjen för båda segmenten och ge också ett mycket mer omfattande utbud av tjänster till sina kunder. En studie genomförd av LIMRA visade att nästan tre fjärdedelar av alla unga försäkringspersonal hade någon form av mentorförhållande, officiellt eller annars. Det visade också att yngre försäkringspersonal som hade en äldre mentor genererade nästan 50% mer intäkter än dem som inte gjorde det.(För mer, se: Topptips för unga finansiella rådgivare .)

Bottom Line

Mäklare, planerare och rådgivare som arbetar ensamma kan vilja utforska möjligheten att gå ihop med en annan rådgivare som ett sätt att öka intäkterna och kanske delegera en eller flera uppgifter till den andra personen som de själva är mindre skickliga att hantera. Denna strategi kan gynna alla om det görs korrekt och rådgivare kan hitta partner som kompletterar dem effektivt. För mer information om hur man bygger ett framgångsrikt rådgivande partnerskap, besök Financial Planning Association webbplats på www. fpanet. org. (För mer, se: Tillväxtstrategier för finansiella rådgivare .)