a:

Enligt Securities and Exchange Commission (SEC) finns det tre huvudorsaker till varför en mäklare kommer att begära personlig information: lämplighet, krav på registrering och antiterrorist tvättlagen.

Lämplighet hänvisar till hur din ekonomiska situation matchar de råd och rekommendationer som ges av din mäklare. Kvalitetsbehovet kommer från de självreglerande organisationerna (SRO) som reglerar mäklare. Genom att förstå din personliga ekonomiska situation måste mäklaren bara ge dig rekommendationer som passar dina preferenser och investeringsmål. Om mäklaren inte gör det kommer de att bryta mot regler som fastställts av National Association of Securities Dealers (NASD).

Förvaringskrav hänvisar bara till det, arkivering. Regler som anges av SEC kräver att mäklare håller ett uppdaterat konto för din personliga information. Den viktigaste informationen som mäklaren måste ha är kundens namn, SSN, nettovärde och kontoinvesteringsmål bland andra. Om kunden vägrar att tillhandahålla sådan information, undantas mäklaren från att följa regeln, men de måste kunna bevisa att man måste ha gjort ansträngningar för att hämta informationen.

Slutligen måste mäklaren tillhandahålla kundinformation för att möta penningtvätt och anti-terroristkrav. Dessa krav säkerställer att mäklaren måste kunna verifiera kundens identitet genom att begära adekvat information. Klientens personuppgifter är kryssmarkerade med några listor med kända eller misstänkta terrorister. Det här är de senaste kraven som har uppstått av USAs patriot Act från 2001.

För mer information, se Mäklare och online-handel , Shopping för en finansiell rådgivare och Tips för att lösa tvister med din finansiella rådgivare >.