Precis som att hitta en bra mekaniker hjälper din bil att fungera smidigt, att hitta en bra mäklare eller finansiell rådgivare kan hjälpa till att hålla din portfölj i god form. På baksidan kan en dålig mäklare, investeringsrådgivare eller mäklare precis som en dålig mekaniker försvåra din bil, göra din portfölj ännu sämre än vad som är rimligt förväntat. Av denna anledning är det avgörande att du gör dina läxor på din mäklare och dina investeringar.
Till skillnad från investeringar, för vilka tidigare resultat inte nödvändigtvis kan vara en bra indikator på framtida resultat, kan en mäklare och mäklare bedömas av sina tidigare resultatprestationer. Och kvaliteten på mäklare och företagens tidigare prestationer beror inte på deras lönsamhet, utan på hur de behandlade sina tidigare kunder, hur många och vilka typer av klagomål mot dem arkiverades med SEC och FINRA och hur dessa missförhållanden löstes . Om du inte hittar tillräckligt med information från dessa två källor kan du också kontakta din statliga regulator, som kommer att ha andra källor till användbar dokumentation.
Även om en mäklare sämre bankkonto kanske inte automatiskt betyder dålig service, finns det alltid möjlighet att han eller hon kommer att upprepa samma åtgärder, så var försiktig. Omvänt, när du stöter på företag eller privatpersoner som har löst problem på ett rättvist och professionellt sätt eller inte har många klagomål mot dem, är chansen bra att dessa yrkesverksamma är tillförlitliga.
Men precis som det finns saker som en mekaniker inte kan kontrollera, är vissa faktorer som påverkar din portfölj ur händerna på ditt mäklarföretag, investeringsrådgivare eller mäklare. Om du köper en bil med dålig track record, antingen för att du inte gjorde din forskning eller du ville ta dina chanser, kan en mekaniker bara göra så mycket för att hålla det igång. Detsamma gäller för din portfölj: Om du fyller den med aktier vars kvalitet du inte har utvärderat, kommer en mäklare eller mäklarfirmor att kunna göra så mycket för att hjälpa dig.
Forskning 300, 000 + Finansiella rådgivare | Credio
Om jag enligt min skilsmässaordning har rätt till en procentandel av min ex-make IRA, hur kan jag få tillgångarna på grund av att mig till min egen IRA utan att bli beskattad? Ska han beskattas när han gör överföringen? Ska de pengar han får betala i skatterna
För att få din del av IRA-tillgångarna överförda till dig (dvs. till ditt namn), bör du kontakta din mans IRA-förvarare / förvaltare och förse dem med en kopia av skilsmässadekretet. Var noga med att fråga förvaringsinstitutet om andra dokumentationskrav.
Jag har problem med att få min tidigare arbetsgivare att distribuera min 401 (k) planbalans till en rollover. Kan du berätta orsakerna till att en arbetsgivare kan fördröja distributioner och om det finns en statlig myndighet som jag kunde kontakta för att uppmuntra distributionen?
Min mor ärva min faders IRA. När hon dog, fick jag en kontoansökan som noterade mig som mottagare, samt märker att min bror och jag måste ta min mammas nödvändiga utdelning. Min bror är ingenstans att hitta. Hur ska jag
Om din bror inte kan hittas, kanske du vill kolla med IRA-förvaringen och / eller finansiell rådgivare för att få reda på om IRA-plandokumentet innehåller några bestämmelser för en sådan situation. Till exempel, vissa IRA-dokument anger att om en stödmottagare inte kan hittas, kommer den stödmottagaren att behandlas som om han / hon inte är mottagare av IRA.