Innehållsförteckning:
De två främsta anledningarna till att olika fonder har olika investeringsminimum är kostnadsbesparingar och en fonds tillgång till investerare.
Tillgänglighet till mindre investerare
Aktiebolag gör pengar baserat på deras förvaltade kapital (AUM). Mer pengar som hanteras motsvarar större avgifter för fondbolaget. Det finns fasta kostnader i samband med öppnande och underhåll av konton, och företag hamnar ofta förlorade pengar på balansräkningar. Investeringsföretag kräver miniminvesteringar för att säkerställa lönsamheten för sådana konton.
Nackdelen med denna policy är att den tenderar att begränsa tillgången på fonder till små investerare. Vissa fondbolag erbjuder pengar som förlustledare att få nya investerare i hopp om att de kommer att växa till större investerare över tiden. De flesta Vanguard-fonder har till exempel $ 3 000 minsta initialinvesteringar, men Vanguard STAR-fonden är tillgänglig för bara $ 1 000.
Olika andelsklasser
Många fonder har olika aktieklasser. Dessa är vanligtvis differentierade av olika investeringsminimum och olika avgiftsstrukturer. Fondbolag erbjuder andelsklasser med lägre årliga utgifter till investerare som har större pengar att investera. Eftersom investeringsbolag kan hantera stora dollar mängder mer kostnadseffektivt och de vill locka större investeringar till sina företag, erbjuder de billigare andelsklasser till rikare individer. Aktieägare behåller i sin tur mer av sina investeringar i sina egna fickor.
Som exempel har Vanguard 500 Index Fund tre olika aktieklasser: Investor Shares-klassen, Admiral Shares-klassen och klassen Institutional Shares. Klassen Investor Shares kräver ett minimum på 3 000 USD och avgifter 0. 17% från och med februari 2016. Klassen Admiral Shares kräver en $ 10 000 minimum men avgifter 0. 05%. Klassen Institutional Shares, som ofta används för pensionsplaner och stora kunder, kräver ett minimum på 5 miljoner dollar och tar ut 0, 04%.
Olika behov, olika lån
Ta reda på vilka alternativ som finns tillgängliga när det gäller att låna pengar.
ÄR utdelningsförhållandena olika i olika ekonomiska sektorer?
Upptäcka vilka ekonomiska sektorer som traditionellt har högre eller lägre utdelningsandelar och de olika faktorerna som bestämmer utdelningsförhållandena.
Jag är 70. 5 och arbetar fortfarande för mitt eget företag. Kan jag uppskjuta starta mina minsta minsta utdelningar?
Möjligheten att skjuta upp att starta din minsta distributionsnivå (RMD) över 70 år. 5 är endast tillgänglig om personen inte är en 5% ägare av verksamheten. Fem procent ägare måste börja RMDs före den 1 april året efter året som de fyller 70 år. 5.