Obligationsinvesterare, särskilt de som investerar i långfristiga räntebindningar, är mer direkt mottagliga för ränterisk. Detta beror på den nära relationen mellan räntor och obligationspriser. När räntorna stiger faller obligationspriserna och vice versa. I en stigande räntemiljö skapar detta till exempel risk. Nedan följer en illustration av hur det här fungerar:
Antag att en enskild inköp är en 30% fast räntebindning på 3% för $ 10.000. Detta band betalar 300 dollar per år genom löptid. Om under denna tid räntorna stiger till 3,5%, utbetalas nya obligationer 350 kronor per år genom förfallodag, förutsatt en investering på 10 000 dollar. Om 3% obligationsinnehavaren fortsätter att hålla sitt band genom löptid, förlorar han möjligheten att tjäna en högre ränta. Alternativt kunde han sälja sin 3% -obligation på marknaden och köpa obligationen med högre ränta. Detta medför emellertid att investeraren får ett lägre pris på hans försäljning av 3% obligationer eftersom de inte längre är lika attraktiva för investerare eftersom de nyemitterade 3,5% -obligationerna också är tillgängliga.
Däremot påverkar förändringar i räntorna också aktieinvesterare men mindre direkt än obligationsinvesterare. Det beror på att till exempel när räntorna stiger ökar också företagets kostnader för att låna pengar. Detta kan leda till att bolaget skjuter upp lån, vilket kan leda till mindre utgifter. Denna minskning av utgifterna kan sakta ner företagstillväxten och resultera i minskad vinst och slutligen lägre aktiekurser för investerare.
Vilka typer av investerare passar bäst för stop-loss-order?
Använda en stopp-förlustorder för att mildra nackdelrisken. Oavsett om du är en konservativ nybörjare eller en erfaren dagdrivare är en stoppförlust ett värdefullt verktyg.
Vad betyder en stigande ränterisk för ekonomin?
Lär dig vad en klättrande ränterisk innebär för ekonomin. Ränterisken höjs med inflationstryck och en hawkisk centralbank.
Vilka typer av investeringar är tillåtna i en kvalificerad pensionsplan och vilka typer är förbjudna?
I allmänhet omfattar de tillåtna investeringarna för kvalificerade planer börshandlade värdepapper, fastigheter, fonder och penningmarknadsfonder. Vissa planer tillåter även investering av alternativ. Förvisso, alltid hänvisa till plandokumentet som kommer att ge en beskrivning av investeringsalternativen enligt planen och en beskrivning av eventuella begränsningar.