Innehållsförteckning:
Att vara borta från en vilja är inte en situation som de flesta vill vara med. Men ibland, när en vilja kommer upp i ljuset, är innehållet oväntat. De kan utesluta de som antog att de skulle ingå. Om du är borta från en testamente, finns det några tidskänsliga steg du bör ta för att åtminstone klargöra vad som har hänt och kanske tävla om det. Även om du i de flesta fall måste bevisa tvång, minskad mental förmåga eller omedelbart bedrägeri för att få viljans villkor avskedad.
Döma kostnaden
Innan du håller en advokat på en advokat, engagera dig i någon nykter second thought. Om du inte är familj och aldrig namngavs i en tidigare vilja, har du ingen möjlighet att bestrida viljan. Om testaren (den avlidne) diskuterade ett arv med dig tidigare, skriv ner så mycket som du kan komma ihåg. Beräkna dollarns värde (om pengar eller ägodelar) med hjälp av detta. Om det aldrig diskuterades men var underförstått, måste du ge en hög och låg uppskattning av vad du rimligen kan ha fått baserat på din kunskap om testatorns egendom.
Om detta belopp inte räcker för att täcka kostnaden för ett samråd med en advokat, gå bort. Även om det är dubbelt så mycket som kvarhållaren, kan det vara bättre att gå bort, eftersom några av de värsta landskampen kostar mer i juridiska avgifter än arvet. Tänk noggrant före din advokat.
Få en kopia av viljan
Den som skapar en testamente har det sista uttalandet om vem som är och inte är i viljan. Om du tror att viljan har förändrats, kanske under tvång eller minskad mental förmåga, kan du förhoppningsvis ta reda på hur och varför. Fråga exekutören för den aktuella testamenten, eventuella tidigare versioner och en lista över tillgångar.
En bra exekutör brukar jämföra exemplar av testamentet och notera några signifikanta förändringar. Så det är möjligt att ett meddelande från exekutören kommer att vara din första ledtråd att du togs bort från testamentet. Om du inte får veta innan testamentet går in i probate, kommer du att kunna få en kopia från probaträtten. Du kommer också att få veta hur länge du måste tävla om viljan. Staterna har olika regler och tidslinjer, så du kanske vill ha en advokat som hjälper dig att få kopian och filera tävlingen tidigare än senare.
Advokat Upp
Kom ihåg när du räknade om det var värt lagkampen? Nu är det dags att betala. Om du lyckades få en kopia av testamentet utan advokat borde du hitta en. Visa advokaten testamentet och ange dina skäl för att du vill lämna en juridisk utmaning.
I grund och botten har testaren rätt att sprida fastigheten enligt vad som helst som han eller hon tycker om. För att bestrida viljan behöver du en giltig anledning. Dessa är ganska enkla. Du måste med rimlighet bevisa att testatorn saknade mental förmåga att förstå vad som händer när den nuvarande viljan skrevs under, pressades in för att ändra den eller att viljan misslyckades med att uppfylla statliga föreskrifter och är således inte rättslig.
Din advokat kommer att kunna berätta om det är en lönsam utmaning på dessa grunder. Om du inte har skäl, finns det fortfarande möjlighet att göra anspråk på boet. Ett exempel skulle vara om du gjorde obetald jobb för testaren som du kan hävda kostnader för. Återigen måste du överväga värdet av fordran mot kostnaderna för att göra det.
Registrera en tävling
Om du har skäl, skickar din advokat en tävling mot testamentet. Målet med det här rättsliga förfarandet är att ogiltigförklara den aktuella viljan och genomdriva en tidigare vilja som listar dig som mottagare. Om du har blivit borttagen från flera revisioner av testamentet kommer dina chanser att bli smalare eftersom flera testamente måste ogiltigförklaras. Bevisbördan kommer också att falla på dig, så var beredd på en svår kamp.
Tänk på medling
I stället för att bekämpa det i en utbredd domstolstrid som kommer att utplåna dig och boendet i juridiska kostnader, kan din advokat kunna styra boet till förmedling. Medling kan få dig närmare en upplösning än en långvarig domstolstrid.
Bottom Line
Tyvärr, om du är borta från en testamente, kommer du att möta ett uppförsbacke för att få en del av boet. Innan du börjar, se till att kampen ger ekonomisk mening, med den potentiella vinsten långt överväger de juridiska kostnaderna. Tänk också emotionell vägtull. För att framgångsrikt bestrida en testamente måste du ha bevis på tvång, minskad mental kapacitet eller direkt bedrägeri i de flesta stater.
Dessa kan vara mycket svåra saker att bevisa, oavsett din personliga övertygelse. Viktigast, se till att du har ett långt samtal med din advokat om chanserna att få viljan ogiltiga och andra alternativ som kan finnas. Att vara kvar av en vilja är hemskt. Men att slösa tid, pengar och känslor som kämpar för en förlorad kamp blir värre.
Jag kommer att få pengar från en QDRO som utförs enligt min skilsmässa. Jag skulle vilja ta en del av pengarna som en fördelning för att betala för ett nytt hem. Vad är skattemässiga konsekvenser av att göra detta?
Det finns flera frågor att tänka på: Den tidiga distributionsstraffen - Tillgångar som distribueras från en kvalificerad plan i enlighet med en kvalificerad inhemsk förbindelseledning (QDRO) är befriade från straffet på 10 procent för tidig distribution. Om du kommer att använda någon del av tillgångarna omedelbart kan det vara praktiskt att inte rulla över den delen av tillgångarna till en IRA.
Vad är det bästa pensionsplanalternativet för en läkare med egen praxis, anställda och en önskan att finansiera sin pension utan att göra saker komplicerade? Hon skulle vilja undvika planer som bygger på ett strängt inkomsttest eller kräver att alla anställda delas
. Det är mycket osannolikt att du hittar en kvalificerad plan eller en IRA-baserad plan som gör det möjligt för arbetsgivaren att utesluta övriga anställda, eftersom alla anställda måste få delta i planen när de uppfyller behörighetskraven. Ett alternativ är att inkludera strikta behörighetskrav i planen.
Vad ska jag överväga när jag väljer en exekutör för min vilja?
Exekutören av en testamente är den person som utsetts med uppgiften att administrera testamentets instruktioner. En exekutörs ansvar innefattar att säkerställa att alla tillgångar redovisas, samtliga befintliga skulder och skatteförpliktelser betalas och att återstående tillgångar delas ut till rätt parter i enlighet med den avlidnes önskemål.