En viljes exekutör är den person som utsetts med uppgiften att administrera testamentets instruktioner. En exekutörs ansvar innefattar att säkerställa att alla tillgångar redovisas, samtliga befintliga skulder och skatteförpliktelser betalas och att återstående tillgångar delas ut till rätt parter i enlighet med den avlidnes önskemål. Det här är alla viktiga uppgifter och det är därför ett viktigt beslut att välja en exekutör.
Först och främst bör du överväga att välja en mottagare eftersom din exekutör kan leda till en intressekonflikt eftersom en mottagare som också är en exekutör kan behöva välja mellan att tilldela tillgångar till sig själv eller till en annan mottagare. Denna situation undviks bäst från början genom att välja en exekutör som inte är mottagare.
Dessutom, om dina tillgångar inkluderar ett företag, bör du vara försiktig med att välja en exekutör som också är en partner i ditt företag. Återigen kan denna situation skapa intressekonflikter eftersom exekutören / affärspartnern kan ha motivation att fortsätta att driva verksamheten, medan det kan vara i dina mottagares intresse att sälja den.
Om dina tillgångar är främst omsättbara värdepapper, behöver du inte vara oroad över din exekutörs affärs- eller ekonomiska kunskaper. Men om du äger ett brett spektrum av komplexa tillgångar, bör du välja en person med erfarenhet av dessa typer av tillgångar. Om du inte har en vän eller familjemedlem med nödvändig expertis, överväga att anställa en advokat, revisor eller liknande typ av professionell att fungera som din exekutör mot en avgift.
Slutligen är det också en bra idé att försöka välja någon som känner till dina förmånstagare och kan ha ett gott samarbete med dem. För mer information, kolla in Välj rätt exekverare .
Om jag enligt min skilsmässaordning har rätt till en procentandel av min ex-make IRA, hur kan jag få tillgångarna på grund av att mig till min egen IRA utan att bli beskattad? Ska han beskattas när han gör överföringen? Ska de pengar han får betala i skatterna
För att få din del av IRA-tillgångarna överförda till dig (dvs. till ditt namn), bör du kontakta din mans IRA-förvarare / förvaltare och förse dem med en kopia av skilsmässadekretet. Var noga med att fråga förvaringsinstitutet om andra dokumentationskrav.
Min mor ärva min faders IRA. När hon dog, fick jag en kontoansökan som noterade mig som mottagare, samt märker att min bror och jag måste ta min mammas nödvändiga utdelning. Min bror är ingenstans att hitta. Hur ska jag
Om din bror inte kan hittas, kanske du vill kolla med IRA-förvaringen och / eller finansiell rådgivare för att få reda på om IRA-plandokumentet innehåller några bestämmelser för en sådan situation. Till exempel, vissa IRA-dokument anger att om en stödmottagare inte kan hittas, kommer den stödmottagaren att behandlas som om han / hon inte är mottagare av IRA.
Jag har en KSOP genom min arbetsgivare att jag har investerat 100% i aktiebolag. Jag är nu oroad över att jag inte är diversifierad och skulle vilja flytta från aktiebolag och till fonder. Är det tillåtet med de medel jag har bidragit till kontot?
För att vara säker på dina alternativ, är det bäst att kolla sammanfattningsplanbeskrivningen (SPD) för planen. Alternativen kan variera för olika planer. Detta bör innehålla en förklaring av reglerna, inklusive diversifieringsalternativ. Om du har online tillgång till ditt KSOP-konto kan du också ha online-åtkomst till din planens SPD.