När du skapar en aktieportfölj är det viktigt att ha en riktmärke mot vilken du kan jämföra dina avkastningar. Att jämföra mot ett riktmärke gör det möjligt för en investerare att noggrant mäta den verkliga prestandan i hans eller hennes portfölj. Exempelvis kan en årlig portföljavkastning på 15% verka väsentlig, men om portföljens riktmärke uppnår en årlig avkastning på 20% under samma tidsperiod kan 15% avkastningen faktiskt vara mindre än optimal.
Det bästa sättet att hitta en riktig riktmärke för din portfölj är att leta efter ett index som består av aktier som liknar dem i din portfölj. Även om Dow Jones Industrial Index (DJIA) är ett av de mest kända indexen är det därför inte ett index för småkapital och bör inte jämföras med en litenkapitalportfölj. Ett av de bästa index som ska användas som riktmärke för småkapitalutveckling är Russell 2000 Index.
Russell 2000-indexet skapades av Frank Russell Company och består för närvarande av 2 000 småföretag. Dessa företag är amerikanska aktier som kommer från en mängd olika branscher. Enligt Russells uppgifter från juli 2006 är den genomsnittliga marknadspriset på Russell 2000 1 dollar. 05 miljarder Det största företaget är $ 2. 357 miljarder i storlek och den minsta har en marknadsandel på 95 miljoner dollar. Den årliga genomsnittliga avkastningen för 10-årsperioden för indexet var 9, 69%.
Ett annat index som kan användas för att mäta avkastningen på en litenkapitalportfölj är Standard & Poors Small Cap 600 Index. Indexet är mindre än Russell 2000, med endast 600 aktier. Enligt uppgifter från Standard & Poor's i juni 2006 är den genomsnittliga storleken på ett företag i detta index cirka 900 miljoner dollar, med det största företaget som väger in mer än 3 miljarder dollar och det minsta med ett marknadsutrymme på 60 miljoner dollar. Detta index har resulterat i en årlig genomsnittsavkastning på 13,6% under de senaste fem åren.
Tillsammans med index benchmarks kan investerare också använda en mängd småkapitalfokuserade fonder för att jämföra sina avkastningar. Många värdepappersfonder som drivs av olika företag är inriktade på marknaden för små kepsar. När man bestämmer vilken fond som bäst ska användas som riktmärke bör en investerare först läsa fondens investeringsstrategi för att säkerställa att jämförelsen blir korrekt.
För mer information, se Index Investering , Index: The Good, The Bad and the Ugly och Vad är en liten hatt?
Om jag enligt min skilsmässaordning har rätt till en procentandel av min ex-make IRA, hur kan jag få tillgångarna på grund av att mig till min egen IRA utan att bli beskattad? Ska han beskattas när han gör överföringen? Ska de pengar han får betala i skatterna
För att få din del av IRA-tillgångarna överförda till dig (dvs. till ditt namn), bör du kontakta din mans IRA-förvarare / förvaltare och förse dem med en kopia av skilsmässadekretet. Var noga med att fråga förvaringsinstitutet om andra dokumentationskrav.
Min mor ärva min faders IRA. När hon dog, fick jag en kontoansökan som noterade mig som mottagare, samt märker att min bror och jag måste ta min mammas nödvändiga utdelning. Min bror är ingenstans att hitta. Hur ska jag
Om din bror inte kan hittas, kanske du vill kolla med IRA-förvaringen och / eller finansiell rådgivare för att få reda på om IRA-plandokumentet innehåller några bestämmelser för en sådan situation. Till exempel, vissa IRA-dokument anger att om en stödmottagare inte kan hittas, kommer den stödmottagaren att behandlas som om han / hon inte är mottagare av IRA.
Jag håller på att gå i pension. Om jag betalar av min hypotekslån med efter skatt som jag har sparat, kan jag spara 6,5%. Ska jag göra det här?
Bara du och din ekonomiska rådgivare, familj, revisor, etc. kan svara på "ska jag?" fråga eftersom det finns många fler faktorer som inte ligger i de antaganden du inkluderade, och många av dem relaterar till din egen känsla av tarmar. Det skulle vara lätt om man betalade en inteckning var bara en annan investering.