Som namnet antyder investerar socialt ansvariga fonder uteslutande i socialt ansvariga investeringar. Värdepapper från företag som följer sociala, moraliska, religiösa och / eller miljömässiga övertygelser är några exempel.
Utöver grundläggande kvantitativ analys tar en socialt ansvarsfull portföljförvaltare hänsyn till företagets samhällsinvesteringar, miljöansvar, skydd av mänskliga rättigheter, sysselsättningsskillnad, djurförsök och produktutbud. Företag som producerar vapen, spelanläggningar, alkohol och tobak är också ofta uteslutna. Eftersom individer har olika värderingar, övertygelser och investeringsmål finns det ett antal olika typer av socialt ansvariga fonder tillgängliga. Vissa kan bara innehålla aktier eller obligationer, medan andra kanske har en kombination av de två. Vidare kan vissa fonder vara specialiserade på att vara fria från värdepapper från alkohol-, kasino- och tobaksföretag, medan andra kan investera uteslutande i företag som är miljöansvariga.
Värdepapper som har screenats för socialt ansvariga kriterier kombineras sedan för att uppnå en specifik investeringsstil och mål. En portföljförvaltare avgör om fonden ska bestå av:
- eget kapital, räntebärande eller båda (balanserade)
- inhemska eller internationella värdepapper
- små, medelstora eller stora cap aktier
Stigningen av socialt ansvarsfull utlåning
Den solida avkastning som socialt ansvarlig utlåning har publicerat har blivit uppmärksam på institutionella investerare. Här är en primer.
Vad är skillnaden mellan en global fond och en internationell fond?
På engelska är "globalt" och "internationellt" vanligt att användas utbytbart - alltså förvirringen i investeringsvärlden när vi får veta att globala och internationella fonder har helt olika investeringsmål och ger investerare olika typer av investeringsmöjligheter.
Vad är skillnaden mellan en fond utan fond och en fond som inte har någon frontbelastning?
Lär skillnaden mellan en fond utan fond och en fond som inte har någon belastning och förstår varför varje metod har sina fördelar.