a:

En av de stora kapitalnormerna i Basel III-avtalet var en minskning av överflödig hävstångseffekt från banksektorn. För detta ändamål betyder bankens hävstångseffekt andelen av en banks icke-riskvägda tillgångar och dess totala finansiella kapital. Enligt Basel III måste kapitalbas 1 vara minst 3% av icke riskvägda tillgångar. Federal Reserve ökade därefter minsta hävstångsgraden för åtta unika finansiella institut till 6%.

Baselkommittén beslutade om nya hävstångsmätningar och krav eftersom den ansågs vara "komplement till det riskbaserade kapitalramverket och säkerställer en bred och adekvat insamling av både hävstångsbalansräkning och balansräkning av banker. "

Systematiskt viktiga finansiella institutioner

Baselkommittén införde ny lagstiftning för att inrikta och begränsa de så kallade systematiskt viktiga finansinstituten (SIFIs). Det här är de klassiska alltför stora bankerna, bara på global nivå.

I USA är sådana banker föremål för intensiv stresstestning och överskridande regler. Fed fördubblade kapitalkraven och hävstångsgraden för åtta SIFI: JP Morgan Chase, Citigroup, Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley och Bank of New York Mellon.

Genomförande av Basel III-hävstångsstandarderna

Kraven på Basel III-hävstången fastställdes i flera faser. Den första fasen involverade rapporter på banknivå till chefer och tillsynsmyndigheter i januari 2013. Dessa rapporter fastställer enhetliga mätningar av komponenter bland berörda institutioner.

Den andra fasen, offentliggörande av hävstångsförhållandena, fastställdes för januari 2015. Det finns två efterföljande anpassningsfaser, en år 2017 och en annan år 2018. Dessa bestämmer eventuella kalibreringar eller undantag som är nödvändiga.