En "god" årlig avkastning på en fond kan endast mätas i relativ bemärkelse, främst påverkad av investeringsmålen för den enskilda investeraren och övergripande ekonomiska och marknadsförutsättningar.
De flesta fonder är inriktade på långsiktiga investerare. De tenderar att försöka visa relativt släta, konsekventa tillväxtnivåer, med mindre volatilitet än marknaden som helhet. Historiskt sett tenderar fondföretagen att försämras jämfört med marknadsgennemsnittet på tjurmarknaderna, men de överträffar marknadsgeminsten under björnmarknaderna. Långsiktiga investerare brukar ha en lägre risk tolerans och är vanligtvis mer berörda med att minimera risken i sina placeringsinvesteringar än de har med maximera vinster.
När det gäller en bra genomsnittlig årlig avkastning för en fond, kommer "bra" i stor utsträckning att definieras av den enskilda investors förväntningar och önskad avkastning. De flesta investerare kan vara nöjda med en avkastning som grovt speglar den genomsnittliga avkastningen på den övergripande marknaden och överväger avkastning som uppfyller eller överstiger det målet att utgöra en bra årlig avkastningsnivå. Investerare som söker högre avkastning skulle dock bli besvikna av den investeringsnivån.
Ekonomiska förhållanden och marknadsutvecklingen är också viktiga överväganden vid fastställandet av en god avkastning på investeringen. Om till exempel den totala aktiemarknaden upplever en hård björnmarknad under året, med en minskning av aktierna i genomsnitt 10-15%, så kan en fondinvesterare som realiserat en 3% vinst för året betrakta som en utmärkt avkastning. Under olika marknadsförhållanden skulle investeraren vara mycket missnöjd med samma avkastningsnivå.
AD:Vad är skillnaden mellan avkastning till löptid och avkastning för att ringa?
Bestämmer olika de olika avkastningarna som callable obligationer kan ge investerare är en viktig faktor i inköpsprocessen.
Vad är skillnaden mellan angiven årlig avkastning och effektiv årlig avkastning?
I huvudsak, den effektiva årliga avkastningen står för intra-year compounding, och den angivna årliga avkastningen inte. Skillnaden mellan dessa två åtgärder illustreras bäst med ett exempel. Antag att den angivna årliga räntan på ett sparkonto är 10%, och säg att du lägger $ 1 000 i detta sparkonto.
Vad betyder ordstaven "Vad är bra för Wall Street dåligt för Main Street" menar?
Låt oss börja med att definiera termerna "Wall Street" och "Main Street". Wall Street, i sin bredaste bemärkelse, hänvisar till finansmarknaderna och de finansiella institutionerna, inklusive företagsledare, finansiella proffs, börsmäklare och företag.