Att bli finansiell rådgivare efter att ha arbetat på ett annat område kan vara en optimal karriärväg. Finansiella rådgivare använder många färdigheter som också krävs på andra områden. Från undervisning till försäljning och till och med handlar det utrymme för karriärväxlare i den finansiella rådgivarvärlden.

Licenser krävs

Det finns mer än 100 olika finansiella certifieringar och många kompetenser inom området. Faktum är att det inte finns en definitiv standarduppgifter för en finansiell rådgivare. De mest populära referenserna kan kokas ner till tre: Certified Financial Planner (CFP), Personal Financial Specialist (PFS) och Chartered Financial Analyst (CFA). Lyckligtvis kommer några av de stora mäklarfirmorna för praktikanter att erbjuda praktikplatser och utbildning för sina potentiella medarbetare. (För mer, se: Top 3 Financial Advisor Credentials .)

Dessutom finns det tre allmänna licenser som finansiella rådgivare måste erhålla. Först är serien 7-licens eller General Securities Representative-licensen. Finansiella rådgivare behöver också en serie 63-licens eller Uniform Securities Agent State-licens. Detta gör det möjligt för en rådgivare att arbeta över statliga linjer. För att ta ut rådgivningsavgifter måste den ekonomiska proffsen passera Serie 65-tentamen eller Uniform Investment Advisor Law examen.

Den nya finansiella rådgivaren behöver vissa färdigheter för att lyckas inom området. För karriärväxlare kan dessa överförbara färdigheter honas i en mängd olika icke-finansiella karriärer. Faktum är att karriärväxlare ger exceptionella styrkor från sina tidigare yrken.

Kompetens krävs

Finansiella rådgivare behöver ett brett utbud av färdigheter. Försäljningsförmåga är viktigt, både direkt och indirekt på många områden. Till exempel måste en lärare vara en utmärkt försäljningsvakt för att få sin klass att köpa i materialet som hon säljer (eller undervisar). För en finansiell rådgivare kan hon inte bara sälja specifika finansiella produkter utan också förklara - och slutligen sälja - vissa finansiella koncept som diversifiering och fördelning av tillgångar. (För mer, se: Kvalifikationer som varje finansiell rådgivare behöver .)

Entreprenörskapskunskaper är viktiga för finansiella rådgivare. Oavsett om du väljer att träna på egen hand eller gå med i ett företag, kommer ingen att ge dig en kundbas. Det är ditt ansvar att bygga din egen övning. Tidigare företagsägare och försäljningsrepresentanter med intresse för ekonomi är väl lämpade för att karriärväxeln ska bli finansiell rådgivare. Om du vet hur du ska vara ihållande, disciplinerad och nätverk, då har du viktiga överförbara färdigheter för att bli en finansiell rådgivare.

Starka undervisnings- och kommunikationsförmåga krävs för att bli en kompetent finansiell rådgivare.Många av dina kunder kommer att komma in för att inte veta skillnaden mellan en aktie, en obligation, en fond eller en börshandlade fond (ETF). Det kommer att vara ditt jobb att tydligt utbilda den nya kunden om grundläggande finansiella marknader och produkter. Lärare, affärsmän och kvinnor och till och med aktörer med starka kommunikationsförmåga kan vara solida finansiella rådgivare. (För relaterad läsning se: En introduktion till CFA-beteckningen .)

Ta en titt på karriärväxlaren Eric Hayden, en finansiell rådgivare på Morgan Stanley. Hayden var en skådespelare och musiker som hade dykt upp på Broadway i "Million Dollar Quartet" och de första nationella turerna av Monty Pythons "Spamalot" och "Thoroughly Modern Millie". "I en nyligen publicerad Wall Street Journalartikel förklarade Hayden att han hade en mängd intressen utanför musik och skådespel. Efter att ha tagit ekonomiklasser bestämde han sig för att hjälpa andra med sin ekonomi och arbeta med kunder i New Yorks underhållnings- och idriftsättningsindustrier. Det började sin karriärövergång till en finansiell rådgivare.

Som ett annat exempel lämnade en finansiell rådgivare till en nära släkting ett lucrativt ingenjörsarbete för att använda sin kompetens som rådgivare. Hon jobbar nu för ett finansiellt rådgivande företag med kunder över hela landet. Hennes analytiska och tekniska färdigheter förberedde henne att förstå finansiella och investerande ämnen.

Bottom Line

U. S. News and World Report citerar finansiell planering som nummer fyra i bästa företagsjobb. Median lön är $ 81, 060 för en finansiell rådgivare och industrin hävdar bara en 3,3% arbetslöshet. Med många äldre rådgivare på pension och hög inkomstpotential finns det bra jobbmöjligheter för karriärväxlare i detta yrke. (För relaterad läsning, se: Är en karriär i finansiell planering i framtiden? )