En förtroende är ett bra sätt att se till att dina tillgångar används på ett sätt du vill, av de personer du vill ha dem och vid den tidpunkt då du vill att de ska förvärva dessa tillgångar . För att skapa en förvaltningsfond som säkrar dina tillgångar för mottagare, konsultera en advokat - helst en som specialiserar sig på förtroende.
Du behöver en detaljerad lista över tillgångar och var de spelas in eller hålls. Bestäm vilka vem som är förtroendevalda och vem som kan fungera som förvaltare. Förvaltaren förvaltar förtroendet tills de villkor som du ställt har uppfyllts av mottagarna. Identifiering av uppgifter om var och en av stödmottagarna, till exempel socialförsäkringsnummer och födelsedatum, behövs också.
Bestäm hur förtroendet ska fungera för dig själv och mottagarna. Vill du eliminera skattebördan för dig själv och för dina mottagare? Vill du att mottagarna ska få pengar på en gång eller över en viss tid? Ditt förtroende kan innehålla likvida tillgångar, såsom kontanter, bankkonton, individuella pensionskonton (IRA), 401 (k) s, fastigheter och andra tillgångar.
En levande oåterkallelig förvaltningsfond gör att du kan ange riktlinjer för hur förtroendet administreras, men villkoren kan inte ändras av dig eller mottagarna. Ett återkalleligt förtroende låter dig ställa in villkoren, men du kan ändra dessa med denna typ av förtroende medan du fortfarande lever. Det finns skatteeffekter för dig och mottagarna för varje slags förtroende. Din advokat kan förklara dessa.
Gemensamma villkor som mottagaren måste uppfylla inkluderar att nå en viss ålder, gifta sig eller slutföra sin utbildning. Förtroendet kan levereras till stödmottagarna i en schablonbelopp eller periodiskt. Du kan begränsa hur mottagarna får ta av förtroendets tillgångar och med vilka intervaller. Förtroende behöver inte vänta tills din död aktiveras. du kan bestämma när de aktiveras när förtroendet skapas eller ändras (återkallbara förtroende).
En titt på att skapa en förvaltningsfond med ETFs (VCIT, SDIV)
Lära grunderna om hur en förtroende fungerar och de två vanligaste typerna. Upptäck hur man använder ETF för att finansiera ett förtroende och de olika strategierna.
Jag har problem med att få min tidigare arbetsgivare att distribuera min 401 (k) planbalans till en rollover. Kan du berätta orsakerna till att en arbetsgivare kan fördröja distributioner och om det finns en statlig myndighet som jag kunde kontakta för att uppmuntra distributionen?
Vad är nyckeln till att hitta din ideala inteckning?
Lära dig vilka steg du behöver vidta för att hitta det perfekta lånet för din budget, livsstil och långsiktiga finansiella mål.