a:

Korrespondentbanker är svåra att reglera. Korrespondenta banker med band till Förenta staterna måste använda ett annat redovisningssystem - allmänt accepterade redovisningsprinciper (GAAP), i motsats till internationella redovisningsstandarder - och de måste följa förändrade regler i utländska och inhemska finansiella miljöer. Grenar av utländska banker som är verksamma i Förenta staterna måste följa Förordning F i Federal Reserve. Begränsningar har skapats genom lagen om penningtvätt (AML) för att förhindra missbruk från korrespondentbanker. Basel III Accord, Dodd-Frank och många andra källor har skapat ytterligare regler.

AD:

Skydd mot penningtvätt

AML-lagen var central för antiterrorismens svar från USA efter attackerna den 9/11, tillsammans med USA-patrottlagen. Några av de viktigaste bestämmelserna i AML-akten utvidgades med avseende på registerförpliktelser för utländska korrespondentkonton.

En särskilt anmärkningsvärd bestämmelse, 31 CFR 1010. 630, förbjuder inrättande eller administration av korrespondentkonton i USA för en utländsk skalbank. En skalbank definieras vidare som "en utländsk bank utan fysisk närvaro i något land". Det finns ett undantag för reglerade medlemsförbund av andra banker.

AD:

Dessutom måste alla banker som upprätthåller korrespondentkonton i USA upprätthålla poster i USA. Alla korrespondentbanker måste också genomgå en certifieringsprocess för att hjälpa bankerna att uppfylla USA: s skatteavdelning.

Regel F

Korrespondent bankkapital omfattas av förordning F. Sådana banker kan inte ha en total kreditexponering som överstiger 25% av sitt totala kapital. Det finns undantag för banker som kan visa tillräcklig kapitalisering.

AD:

avsnitt 206. 5 i regel F definierar "tillräckligt kapitaliserad" utan att faktiskt notera specifika kreditgränser eller specifika portföljkonstruktioner. Denna begränsning på korrespondentbanker är mycket subjektiv.