Medan förtroende och förtroende för förmögenhetsförvaltare av personer med höga nettovärden (HNWI) växte signifikant under 2015, hanteras endast en tredjedel av sina tillgångar av dessa företag enligt Capgemini's World Welfare Report 2016 . Detta ger ett betydande potentiellt tillfälle för förmögenhetsförvaltare att få en större andel av de rikas investerbara tillgångarna på ett antal sätt.

Förmögenheten av personer med hög nettoförmåga uppnådde 58 dollar. 7 biljoner globalt 2015 och HNWI-befolkningen växte 4,9% till 15,4 miljoner, fann rapporten. Om nuvarande tillväxttakt fortsätter, förväntas denna rikedom nå 100 miljarder dollar år 2025.

Läs vidare för insikt om vad dessa rika människor bryr sig mest om när det gäller att välja ett företag för ekonomisk planeringsrådgivning. (För relaterad läsning, se: Värdet och behoven av höga värderingsvärden. )

Välhavna klienter upp till grabs

Trots rekordhöjningsnivåer fann rapporten att endast 32% av rikedom av HNWIs globalt förvaltas av enskilda förmögenhetsförvaltare. Deras primära förmögenhetsförvaltare hanterar ännu mindre (21,8%). Den största tillgången, 35 procent av den totala, är i likvida tillgångar, vilket gör att de potentiellt kan komma till rätta med förmögenhetsförvaltare. Drygt 18% av likvida tillgångar finns i detaljhandelskonto, medan ytterligare 14,9% hålls som fysisk kontanter.

En del av resten finns i olika illikvida tillgångar, såsom fastigheter och företag.

De rika är väsentligt mer säkra på värdepappersföretag och finansmarknaderna, respektive 17% respektive 30%, år 2015 jämfört med föregående år, men deras förtroende för enskilda förmögenhetsförvaltare var fortsatt platt. Globalt var tillfredsställelsen bland HNWI med sina förmögenhetsförvaltare också i allmänhet platt och sjönk med bara 1,7% till 70,8%. Nordamerika såg den största nedgången (5,4%), fast det är den region där de rika är mest nöjda (76,8%). Rapporten påpekar att HNWIs är villiga att konsolidera mer av sina tillgångar med förmögenhetsförvaltare, särskilt om de redan är nöjda med förhållandet. (För mer, se: Guide till socialt skydd för högt värde. )

Vad den rika vill

I rapporten redogörs också de egenskaper som personer med höga nettovärden är mest sannolika att söka i ett företag. De tre bästa tjänsterna de söker när de väljer ett förmögenhetsförvaltningsföretag är investeringsrådgivning (47%), ekonomisk planeringskompetens (40%) och investeringsåtkomst (40%).

Dessutom fann rapporten att nästan hälften av HNWIs (48%) fokuserar på att investera för tillväxt. Capgemini påpekar att eftersom en tillväxtstrategi innebär en tendens att inneha mer tillgångar i alternativa investeringar, kan företag behöva expandera sin investeringskompetens utöver aktier.

Avgiftsmodeller

Rapporten fann också att de rika börjar börja gynna betala för prestationsbaserade avgiftsmodeller. Medan de flesta HNWIs för närvarande betalar en avgift baserad på andelen förvaltade tillgångar, blir fler intresserade av att betala enligt investeringsresultatet. Betalning för prestanda är ideell enligt 28. 1% av HNWIs, cirka 10% mer än de 18% som för närvarande betalar prestanda. ) Medan 30 1% av den rika lönen baseras på en procentandel av förvaltat kapital, skulle bara 23 6% föredra att göra det i en idealisk värld. Rapporten hävdar att detta kan bero på att de inte har upplevt någon annan avgiftsmodell för jämförelse. Medan avgiftsmodeller presenterar en betydande utmaning för företagen, vilket kräver att de ska ompröva sina mer traditionella tillvägagångssätt, presenterar de också potentiella möjligheter för förmögenhetsförvaltare som kan lönsamt erbjuda nya modeller, föreslår rapporten.

Vissa företag är redan i ett tidigt skede redan ute efter nya avgiftsmodeller som svar på krav från kunder och myndigheter.

Bottom Line

Trots att förmögenhetsförvaltningsföretagens rika HNWI har slagit rekordnivåer, klarar de fortfarande bara en minoritet av sina tillgångar. Detta ger en betydande möjlighet för finansiella rådgivare att klara av de rika investeringsmöjligheterna. I synnerhet den rikaste vården handlar mest om investeringsrådgivning, ekonomisk planeringskompetens och investeringsåtkomst när man väljer ett företag. (För relaterad läsning, se:

Egenskaper hos Ultra Rich. )