Namn: WealthFront Inc.

Beräknad värdering: $ 700 miljoner

Produkt: Automated Investment Service

IPO-tidslinje: TBD

Datum grundat: December 2011

WealthFront var grundades i december 2011 av Dan Carroll och Andy Rachleff och har snabbt vuxit till att bli den största automatiserade investeringsleverantören i branschen. Företaget, med huvudkontor i närheten av Silicon Valley i Palo Alto, Kalifornien, började som fondanalysföretag i 2008 innan man vänder sig till förmögenhetsförvaltning. I början av 2013 hade företaget 97 miljoner dollar i tillgångar, ett antal som växte med en otrolig 450% under året. Företaget introducerade också sitt "Direct Indexing" -program det året som skördar skatteförluster i konton med ett värde av 100 000 000 kronor eller mer. Adam Nash blev VD för WealthFront 2014. De förvaltade tillgångarna (AUM) överstiger nu $ 4. 3 miljarder kronor. Den har erhållit totalt eget kapital på $ 129. 5 miljoner i fem separata rundor. Den senaste finansieringen var en serie på 64 miljoner dollar den 27 oktober 2014.

AD:

Ett utbud av erbjudanden

Företaget forskar och bygger personliga, globalt diversifierade placeringsportföljer som syftar till att ge högsta möjliga avkastning på kapital på en nettoförsiktig, justerad risk efter skatt grund. Det ger handlingsbara förslag till investerare som letar efter idéer och ger dem också dygnet runt tillgång till sina pengar via deras hemsida på www. wealthfront. com. Företaget tar ut en årlig rådgivningsavgift på 0. 25% för sina portföljförvaltningstjänster, som drivs av en komplex uppsättning datoralgoritmer utformade för att följa olika investeringsstrategier. Det erbjuder individuella, gemensamma och förtroendekonton samt IRA, SEP-IRA och 401 (k) rollover konton. Den erbjöd sitt första högskolebesparingskonto i delstaten Nevada i 2016.

AD:

WealthFront har inte varit blyg i sin övertygelse om att den helt enkelt erbjuder den bästa automatiserade penninghanteringsservicen i verksamheten. Den kritiserade Schwabs intelligenta portföljer för att den inte effektivt skörde skatteförluster jämfört med WealthFronts portföljer. Den har också lagt in de budgivningsavgifter och rådgivningsavgifter som Schwab debiterar och angripit avgiftsstrukturen för konkurrentens förbättring.

WealthFronts investeringsportföljer omfattar amerikanska aktier, utländska aktier, tillväxtmarknader, naturresurser, utdelningsaktier och kommunala obligationer. Aktieportföljerna tenderar att vara snedvridna mot storkapitalandelar. Den använder endast en fondbörs, VIX, som täcker den stora majoriteten av den amerikanska aktiemarknaden. Morningstar rapporterar dock att drygt 70% av portföljens prestation bestäms av stora och gigantiska aktier. De betonar också internationella investeringar, med drygt en femtedel av sina detaljhandelstillgångar och nästan en tredjedel av deras IRA-pengar som investeras i utländska innehav.Tillväxtmarknader står för 9% av detaljhandelstillgångarna med dubbelt så stor andel i IRA, och dessa medel är också tunga med stora och stora aktiekapital. Alla aktiefonder är också inriktade helt på tillväxt. De erbjuder inte någon exponering för värdebaserade aktier. Bolaget erbjuder också ett aktieförsäljningsprogram som gör det möjligt för investerare att likvida koncentrerade innehav på skatteeffektivt sätt och gradvis flytta pengar till mer diversifierade fordon. Alla kundportföljer övervakas och omställas löpande i enlighet med investerarens risk tolerans och investeringsmål.

AD:

WealthFronts investeringsteam innehåller toppmarknadsexperter som Burton Malkiel, författaren till den bästsäljande boken En slumpmässig promenad ner Wall Street . Andra medlemmar av laget inkluderar Silicon Valley heavyweights och sju investeringsanalytiker med Ph.Ds från likes som Harvard, Princeton och Yale; laget har kollektivt publicerat mer än 16 böcker om investeringar som har fått stor acclaim. Firmans investeringsfilosofi bygger på modern portföljteori och att hitta den effektiva gränsen med hjälp av medelvariationer. (För relaterad läsning, se: WealthFront Review 2016: Avgifter och investeringsfakta. )