Investerare som söker kapitalbevarande fokuserar ofta på portföljtilldelningar på minimibesparande investeringsalternativ, inklusive kontanter, penningmarknader, depåbevis (CD) och obligationer. Under obligationskategorin faller kortfristiga obligationer på det säkrare slutet av skuldsäkringsriskspektrumet på grund av deras korta löptid och efterföljande närbelåningsstatus. Kortare löptid eller löptid leder till mindre kreditrisk och mindre ränterisk, vilka båda är fördelaktiga på en stigande räntemarknad. Investerare kan tjäna något mer i kortfristiga obligationsinvesteringar än de innehar en kontantposition eller en CD utgiven av en bank. Kortfristiga obligationer ger emellertid inte imponerande avkastning över tid jämfört med mellanliggande eller långfristiga obligationsinnehav.

För konservativa investerare är kortfristiga obligationer attraktiva eftersom de effektivt minskar volatiliteten i en portfölj. Även om kortfristiga obligationer uppfyller ett investeringsbehov för kapitalbevarande är diversifiering nödvändig för att uppnå optimal prestanda. Fonder som investerar i kortfristiga obligationer ger denna diversifiering, vilket ger investerare möjlighet att investera i högkvalitativa, kortfristiga obligationsinnehav mellan olika typer av emittenter, industrier och regioner.

Vanguard Short Term Investment Grade Fund

Vanguard Short Term Investment Grade Fund grundades 1982 och syftar till att ge investerare aktuell inkomst med fokus på att bibehålla minimal prisvolatilitet. Fondförvaltare investerar en stor del av fondens tillgångar i högkvalitativa räntebärande värdepapper, med inte mindre än 80% i kort- och mellanliggande skuldemissioner. Fonden förvaltar för närvarande $ 53. 02 miljarder i investerare tillgångar, och i december 2015, har genererat en 10-årig avkastning på 3 57%.

Fonden erbjuder diversifiering när det gäller regional exponering, kreditkvalitet och obligationsutgivare. Medan majoriteten av fondstillgångarna placeras i USA, ger fonden också exponering för skuldförbindelser i Kanada vid 3 73%, Australien vid 2 76%, Förenade kungariket vid 2,75% och Nederländerna vid 02 02 %. Skuldebrev med A-rating utgör den största vikten inom portföljen på 34,60%, följd av AAA-värderade obligationer vid 27,04%, BBB-ratingobligationer på 21,19% och AA-värderade obligationer vid 14. 36%. Aktiefonden investerar för närvarande kraftigt i företagsemissioner, bestående av 57,01% av investeringsmixen, följt av värdepapperiserade emissioner på 20 62% och statsobligationer vid 8,9%.

Fonden har en kostnadskvot på 0,2%, långt under kategorins medelvärde. Investerare kan köpa aktier utan försäljningsbelopp, och ingen avgift bedöms när aktier löses in.En minsta inledande investering på $ 3 000 krävs.

DFA kortfristig utökad kvalitetsportfölj

DFA Short-Term Extended Quality Portfolio grundades i mars 2009 och syftar till att ge investerare maximal totalavkastning från universiteten av skuldförbindelser. Fondförvaltare investerar minst 80% av portföljen i räntebärande värdepapper som anses vara kvalitet i investeringsklass. Upp till 25% av fondens tillgångar kan placeras i USA: s statsobligationer, sedlar eller noter eller skuldförpliktelser för federala myndigheter och instrument. Förvaltningsfonden hanterar $ 3. 96 miljarder i investerarstillgångar, och per december 2015 har det genererat en årlig avkastning på 9 år på 1,9%.

Fondförvaltare diversifierar innehav i olika regioner, emittenter och kvalitet. Majoriteten av investeringsblandningen är inriktad i USA på 69,27%, med ytterligare exponering i Australien vid 4 49%, Kanada på 4,22%, Förenade kungariket vid 3,39% och Frankrike på 3,22 %. Företagsemissionstagare utgör 81. 39% av portföljen, där statsskuldväxlar utgör 8,4%. Den största vikten finns i A-ratingobligationer på 37,74%, följt av BBB-nominerade emissioner vid 28,05%, AA-värderade obligationer vid 18,83% och AAA-nominella obligationer vid 15,38%.

Fonden har en kostnadskvot på 0,22%, vilket faller under kategorinomsnittet, och investerare kan köpa aktier utan föregående eller uppskjuten försäljningsavgift. Ingen miniminivåinvestering krävs.

Fidelity Short Term Bond Fund

Fidelity Short Term Bond Fund har ett startdatum mars 1986, och fonden strävar efter att få en hög nivå av nuvarande inkomst för investerare. Med bevarandet av kapitalet i åtanke investerar fondförvaltare minst 80% av portföljen i värdepapper i värdepapper i värdepapper eller ett återköpsavtal om värdepapper. Fondförvaltare fokuserar på att tillhandahålla en investeringsmix som ger en räntesats som liknar den totala räntesatsen för Barclays U. S. 1-3 års stats- och kreditobligationsindex. Sedan starten har fonden ackumulerat 5 dollar. 32 miljarder tillgångar, och per december 2015 har det genererat en årlig avkastning på 10 år på 2 06%.

Investeringsblandningen innehåller inhemska och utländska emittenter, med 85. 14% innehavare i USA, 4,28% i Förenade kungariket, 1. 96% i Japan och 1. 54% i Kanada. Bolagets skuldförbindelser utgör 41,13% av portföljen, följt av värdepapperiserade emissioner vid 29,4% och statsemissioner vid 20,33%. Fonden fokuserar på värdepappersinnehav genom att investera 48, 6% i AAA-nominerade emissioner, men det ger också exponering för A-ratingobligationer på 29 56% och BBB-ratingobligationer vid 14 61%.

Fonden har en kostnadskvot på 0. 45%, i linje med majoriteten av kortfristiga obligationsfonder. Investerare debiteras inte en förhands- eller uppskjuten försäljningsbelastning, och en minsta initialinvestering på $ 2 500 krävs.

Schwabs kortfristiga obligationsmarknadsfond

Schwabs kortfristiga obligationsmarknadsfond har ett inledningsdatum 1991 och fondförvaltare försöker ge investerare hög nuvarande inkomst.Denna fond täcker prestanda för Barclays USA: s regering / kredit: 1-5 års index genom att investera en betydande del av portföljtillgångarna i skuldinstrument som finns på referensvärdet. Fondförvaltare fokuserar på investment grade kreditinstrument i fasta, rörliga eller flytande räntekategorier med olika löptider. Förvaltningsfonden hanterar $ 389. 97 miljoner i investerare tillgångar, och i december 2015, har genererat en 10-årig avkastning på 1. 69%.

Fondförvaltare investerar lejonandelen av portföljtillgångar i inhemska emittenter, vilket ger exponering för skuldinstrument i Kanada vid 1,61%, Tyskland på 1,37% och Förenade kungariket vid 1, 03%. Statsfrågor utgör 73. 76% av den totala portföljen, följd av företagsemissioner på 25,95%. På grund av fondens fokus på kvalitet investerar Schwabs kortfristiga obligationsmarknadsfond 71. 63% av tillgångarna i obligationer med AAA-rating, följt av BBB-ratingobligationer på 12,72%, A-ratingobligationer på 11. 13% och AA-nominella obligationer vid 3 49%.

Fonden har en kostnadskvot på 0,29% och investerare debiteras inte en förskott eller uppskjuten försäljningsbelastning vid tiden eller inköp eller inlösen. En minsta initialinvestering på $ 100 krävs.

Nuveen Short Term Bond Fund

Nuveen Short Term Bond Fund grundades i december 1992 och syftar till att ge investerare aktuella intäkter samtidigt som de upprätthåller huvudstabiliteten. Fondförvaltare investerar minst 80% av fondens tillgångar i amerikanska statsobligationer, kommersiella och bostadsräntebärande värdepapper (MBS), värdepappersrelaterade värdepapper (ABSs), företagsskuldförpliktelser och kommunala obligationer. Sedan starten har fonden ackumulerat 680 dollar. 12 miljoner i tillgångar, och per december 2015 har det genererat en årlig avkastning på 10 år om 2,9%.

Fondförvaltare diversifierar innehav i termer av regional exponering, emittent typ och obligationsbetyg. Majoriteten av fondens portfölj placeras i inhemska innehav, vilket utgör 89. 99% av investeringsmixen. Expositionen till andra länder tillhandahålls däremot, bland annat Förenade kungariket vid 2. 48%, Kanada på 1, 7%, Frankrike på 1,25% och Nederländerna vid 0,92%. Värdepappersinnehav utgör 46, 83% av portföljen, följt av bolagsemissioner 43,99%. Nuveen Short Term Bond Fund ger minimal exponering för statsemissioner och kommunala obligationer. Obligationer med AAA-rating utgör 30,91% av portföljen, följt av BBB-nominerade obligationer vid 28,11%, A-ratingobligationer på 20,70% och AA-värderade obligationer vid 8,8%.

Kostnadsförhållandet är 0. 71%, högre än kategorinomsnittet. Investerare debiteras en försäljningsbelastning på 2,25% vid nya köp av aktier, men de uppskattas inte vid uppskjuten avgift när de löser in aktier. En minsta inledande investering på $ 3 000 krävs.