J. P. Morgan Asset Management är det åttonde största fondföretaget i USA, som hanterar över $ 1. 7 biljoner i globala tillgångar. J. P. Morgan erbjuder totalt 127 fonder som täcker ett brett spektrum av tillgångsklasser och investeringsstrategier. Tyvärr har många av de högst rankade fonderna initiala investeringsminskningar på 1 miljon dollar eller mer.

Det finns dock fem välvärderade medel med minst $ 1 000 eller mindre som kan ge utmärkt avkastning, stabilitet och omfattande diversifiering till pensionssparare. De fem fondernas A-aktier finns tillgängliga antingen i traditionella individuella pensionskonton (IRA) eller Roth IRA-konton. All avkastning baseras på substansvärdet (NAV).

JPMorgan Equity Income Fund (OIEIX)

Equity Income Fund har ett Morningstar-betyg på fyra stjärnor. Fondens främsta mål är att ge långsiktig tillväxt blandad med nuvarande inkomst. Det kan investera i bolag med alla olika kapitaliseringsstorlekar, men den fokuserar främst på storkapital. Det söker företag med solid förvaltning och starka franchisar som betalar regelbundna utdelningar. Fonden investerar i företag som uppfyller dessa kriterier och har potential att höja utdelningar och visa uppvärdering av aktiens värde.

Fondens femåriga årliga avkastning är 13,92% och avkastningen är 1,7%. Fonden ger en solid grund för diversifieringen av pensionssparande i kombination med potentialen för en stark investeringsökning.

JPMorgan Large Cap Growth Fund (OLGAX)

Large Cap Growth Fund är en Morningstar trestjärnig fond. Fonden har som målsättning att investera i amerikanska aktier som kan ge långsiktig kapitaltillskott. Företaget söker företag med goda grunder och möjligheter att överträffa marknadsförväntningarna. Fonden är inte intresserad av företag som betalar utdelning, även om ett antal innehav är fasta utdelningsföretag.

Den femåriga årliga avkastningen på fonden är 13. 88%. Det finns inget löpande avkastning, men fonden betalar utdelning kvartalsvis. Det är ett bra val för extra diversifiering och uppskattning.

JPMorgan Value Advantage Fund (JVAAX)

Value Advantage Fund investerar i små, medelstora och stora företag som har starka fundament och verkar vara undervärderade. Fondens mål är långsiktig totalavkastning genom en kombination av vinster och intäkter. Aktier väljs främst på deras tillväxtpotential, varvid utdelningar är en sekundärfaktor.

Den femåriga årliga avkastningen är 13,3%. Multi-cap-värdetillgången skapar större mångfald och potentialen för högre vinst i pensionssparande konton.

JPMorgan Investor Balanced Fund (OGIAX)

Investor Balanced Fund använder en fond-of-funds filosofi.I stället för att investera i aktier och obligationer i sig investerar fonden i ett stort antal andra fonder. Fonden placerar hälften av sina tillgångar i aktiefonder och den andra hälften i obligationsfonder. Samtliga dessa medel förvaltas också av J. P. Morgan.

Fonden är investerad i över 35 andra fonder som ger bred diversifiering över flera branscher, typer av värdepapper och tillgångsklasser. Detta ger en extremt hög grad av mångfald. Denna mångfald passar bra med fondernas uttalade mål att bevara kapitalet samtidigt som det ger en solid totalavkastning.

Den femåriga årliga totalavkastningen är 6,92%, vilket ligger halvvägs mellan tillväxtfonden och räntefonderna.

JPMorgan Diversified Fund (JDVAX)

Den diversifierade fonden placeras i över 2 600 olika värdepapper. Den fördelar sina tillgångar mellan ränte- och aktieplaceringar, både utländska och inhemska. Fonden får investera i ett brett spektrum av värdepapper över alla kapitaliseringsklasser. Det är också tillåtet att investera i andra J. P. Morgan fonder.

Fondens förvaltning ökar avkastningen genom att balansera tillgångstilldelningarna i takt med förändrade ekonomiska förhållanden. Sådana strategier har gett investerare en femårig total totalavkastning på 8,25% samtidigt som de skyddar sina kapitalinvesteringar.