Investerare som söker ökad diversifiering av sina pensionssparande tillgångar kan hitta en lösning med hjälp av fonder från Eaton Vance Corporation (NYSE: EV EVEaton Vance Corp50. 97-0. 20% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ), ett 90-årigt investment management firma. Eaton Vance och dess dotterbolag har 311 dollar. 4 miljarder i förvaltat kapital (AUM) per november 2015. Inom familjen Eaton Vance, över 90 fonder, som täcker hela spektret av tillgångsklasser och investeringsmål, finns fem fonder som är särskilt lämpade för Behov av investerare som vill diversifiera sina pensionsplaner. Alla avkastningar baseras på fondernas A-aktier till substansvärdet (NAV).

Eaton Vance Balanced Fund

Den balanserade fonden Eaton Vance ger mångfald genom en professionellt förvaltad portfölj av obligationer och aktier i en fond. Fonden passar behoven hos investerare som vill ha nuvarande intäkter från obligationer och uppskattning av kapital. Den delar upp tillgångar mellan en blandning av 25-50 procent i räntebärande värdepapper och 50 till 75 procent i aktiekapitalet. Fonden investerar främst i amerikanska värdepapper men kan också investera en del av sina nettotillgångar i internationella värdepapper. Portföljen är förspänd mot stora aktiekapital och investment-grade eller statsobligationer.

Den balanserade fonden ger investerare fördelarna med omfattande mångfald och ger en god avkastning. Fonden har ett Morningstar-betyg på fem stjärnor. Den årliga totalavkastningen är 11 51% över tre år och 10 1% över fem år. Fonden har ett löpande avkastning på 0,92%.

Eaton Vance utdelningsbokningsfond

Eaton Vance utdelningsbyggnadsfond specialiserar sig på stora utdelningsandelar som är rimligt prissatta och har potential att öka utdelningen över tiden. Dess tillgångar är främst i amerikanska värdepapper, men fonden kan investera upp till 35% av tillgängliga tillgångar för värdepapper. Fonden är inte begränsad till utdelningsbetalande stamaktier. Det kan också investera i värdepapper som innehåller preferensaktier eller obligationer som kan konverteras till stamaktien.

Utdelningsfonden betalar månatliga utdelningar och har ett löpande avkastning på 1. 59%. Fonden har en årlig totalavkastning på 12,97% över tre år och 10. 59% över fem år.

Eaton Vance Large Cap-värdefonden

Eaton Vance Large Cap-värdefonden, grundad 1931, är en av de äldsta fonderna i USA. Fondens mål är att hitta stora företag med ledande marknadsandelar som har solida finansiella och attraktiva tillväxtpotential, men som fortfarande är undervärderade. Det kan investera i tillväxtstockar som inte betalar utdelningar, men majoriteten av portföljen består av utdelningsbärande värdepapper.

Fonden har ett löpande avkastning på 1,29%. Det har gett investerare en årlig totalavkastning på 13 56% över tre år och 11 43% över fem år.

Eaton Vance Fastighetsfond

Fastighetsinvestering är ett traditionellt sätt att söka aktuell inkomst och stabil tillväxt. Eaton Vance Real Estate Fund ger extra mångfald och en säkring mot framtida inflation genom att investera i högkvalitativa värdepapper från fastighetsinvesteringar (REIT) och företag inom fastighetsbranschen. Denna strategi ger möjlighet till en högre totalavkastning genom att kombinera löpande inkomster med kapitalökning. Fonden söker geografisk mångfald i sin portfölj och kan investera upp till 25% av sina tillgångar i utländska värdepapper. Fonden har årlig totalavkastning på 12,07% över fem år och ger idag 1,61%.

Eaton Vance Growth Fund

Varje väl diversifierad pensionsportfölj behöver en tillväxtkomponent. Eaton Vance Growth Fund söker välvärderade tillväxtföretag med marknadsvärde inom intervallet av Russell 1000 Index, men det kan investera i företag som inte finns i indexet. Fondförvaltare är främst intresserade av långsiktiga tillväxtutsikter, och eventuella intäkter eller utdelningar ges sekundärt vederlag. Fonden har ett Morningstar-betyg på fyra stjärnor. Den har årlig totalavkastning på 18 71% över tre år och 13 48% över fem år.

Bottom Line

Dessa fem fonder kan användas för att skapa en mycket väl diversifierad och konservativ pensionssparande portfölj. Samtliga fondernas A-aktier har frontbelastningar, vilket minskar deras ursprungliga avkastning.

Investerare som vill undvika försäljningsavgifter bör titta på stora ömsesidiga superstores som Charles Schwab och Fidelity-investeringar, som erbjuder många fonder med försäljningsavgifterna. Investerare kan ta emot A-aktier i NAV och betala lägre kostnader än vad andra aktieklasser tar ut.