Finansiella rådgivare är branschexperter som hjälper kunder att planera sina liv, familjernas liv och bidra till att uppnå personliga mål. En framgångsrik finansiell rådgivare vet emellertid att marknadskunskap och planeringskompetens bara är en del av jobbet. Den andra delen är relationshanteringsförmåga.

I slutet av dagen, oavsett hur stor en ekonomisk rådgivare du är, kommer kunderna att lämna sig om de känner sig oförskämda - även om de tjänar pengar på sina investeringar. Det finns hundratusentals finansiella rådgivare där ute. Ta bara en liten stund och fundera på var ditt kontor ligger. Finns det andra finansiella planeringsföretag i byggnaden, på gatan eller i grannskapet? Svaret är förmodligen ja. Sanningen är att kunder har alternativ och den fråga som ekonomiska rådgivare behöver fråga sig är, varför skulle en kund välja att göra affärer med mig över nästa rådgivare ? Svaret är att de gillar dig.

Kunderna vill känna att de är din enda klient och det kan vara en svår uppgift där det finns telefonsamtal för att återvända, e-postadresser för att svara och handla för att placera för andra kunder. Det är definitivt en balansräkning - en som har tagit mig flera år att behärska i min egen ekonomiska planeringspraxis - men om du vill vara en framgångsrik finansiell rådgivare är det viktigt att tillhandahålla hela paketet av relation plus portföljförvaltning.

Jag har lärt mig genom åren att det bara är några saker du inte ska säga till kunderna. Även om de är sanna, vill kunder inte höra dem eftersom de inte vill ha ursäkter, de vill bara ha sina uppgifter. För att du ska kunna hantera god relation (och din botten), undvik dessa fraser när du kommunicerar med kunderna. (För relaterad läsning, se: Är dina kunder ekonomiskt litteratur? Förmodligen inte. )

"Jag har en annan kund som kommer in."

Oavsett om du har ett telefonsamtal, ett e-postmeddelande eller ett annat möte, bryr du dig inte. De betalar för personlig rådgivning och det är vad de vill få. Även om det är orimligt för kunderna att tro att en finansiell rådgivare kan leva av intäkterna från en klient, är det ibland verkligheten jaded. I stället för att berätta för en klient att ditt nästa möte finns i väntrummet, snyggt inveckla samtalet med ett sammandrag och en lista över uppföljningar. Skaka sedan handen och skänka dem vänligt ut ur kontoret. Det är det professionella sättet att låta kunden veta att deras tid är uppe.

"Du är på min lista över saker att göra."

Låt oss vara ärliga, vi har alla en daglig lista över saker att göra och några av dessa uppgifter går noga över till nästa dag, men kunderna don ' t vill höra det. Prioritering av uppgifter är nyckeln till effektivitet i din livliga dag.Även om investeringar måste placeras med en viss tid, bör kunderna vara prioriterade - särskilt om det finns en situation som behöver lösas.

Att kontakta kunder ska vara en prioritet på dagen eftersom vi alla vet att när de lämnas obevakad kan problem eskalera och ingen vill ha det. Om ett kundsamtal går obesvarat kan det leda till flera fler samtal och var och en kan bli mer fientlig. Lägg inte klienter på din lista över saker att göra - bara kontakta dem först. ) "Jag vet inte, men jag hittar svaret."

Det här är en röd flagga för vilken klient som helst och eventuellt en anledning att skicka över en överföringsblankett. Om du inte har information som beställts av en klient, berätta inte för dem att du inte vet svaret - du är expert. Kunderna betalar dig att veta. Om du inte har informationen till hands, berätta för kunden att du arbetar med det och du kommer tillbaka till dem vid slutet av dagen (eller en annan rimlig tidsram). Vad du än gör, berätta inte för kunderna att du inte vet svaret eftersom det gör att du ser oprofessionellt ut.

Bottom Line

Att hålla kunder och ständigt växa din kundbas kan vara tuff idag, med tanke på all konkurrens och en växande uppåtgående demografisk. Att veta hur man kommunicerar effektivt med kunderna - vilket innebär att man vet vad som inte är att säga - bör vara en av dina högsta prioriteringar. (För relaterad läsning, se:

Använd en inloggningsruta för att öka din e-postlista. )