Finansiella rådgivare bär ett antal hattar. Deras huvudsakliga fokus är att hjälpa sina kunder att uppnå ekonomiska mål. De hjälper kunderna att göra detta via rådgivning om ett antal ekonomiska planeringsrelaterade frågor och hantering av sina investeringsportföljer.

Å andra sidan är en finansiell rådgivare ett företag. Och som alla företag behöver de flesta nya kunder för att öka intäkter och vinster. Det kan vara svårt att hantera både leverans av råd och behovet av marknadstjänster. Företag som vill växa sin verksamhet behöver utveckla strategier för att vinna affärer och växa i bottenlinjen för 2015 och därefter. (För mer, se: Hanteringstips från de bästa finansiella rådgivarna .)

Fokus på en nisch

Många rådgivare finner att fokusering på att betjäna en viss kundnisch för hela eller en del av deras praxis kan visa sig vara ett lönsamt val. Nischer kan definieras bred eller snävare. En bred nisch kan vara kunder inom 10-15 år av pensionering. En smalare nisch kan arbeta med nyligen singel (via en makas eller skilsmors död) kvinnliga klienter som är 50 år eller äldre. (För mer, se: Finansiella planerare: Specialisera på pensionärer .)

Fördelarna med att koncentrera sig på en nisch är att rådgivare kan bli en erkänd expert och potentiellt locka kunder genom muntligt uttryck, referenser från andra yrkesverksamma samt skriva och prata om ämnen som är relevanta för denna nisch. En annan fördel är möjligheten att replikera sin kunskap och tillvägagångssätt med många kunder. Detta är inte att säga att klienter ska behandlas i ett kakskärningsmode. Många av de problem som kunder inom en viss nisch kommer att möta är likartade och en rådgivare kan utveckla sina system och processer i enlighet därmed. (För mer, se: Hur rådgivare kan fylla talanglapet .)

Selectively Add Clients

Det kan tyckas kontraintuitivt men att lägga till kunder som inte har en bra passform kan verkligen förstöra lönsamheten hos ett finansiellt rådgivande företag. Fokusera på att hitta kunder för vilka du kan ge de råd som de behöver och med vilka du känner en anslutning. Det betyder inte att du måste bli sin bästa vän, men du vill inte heller få en sjuk känsla före varje möte med dem heller.

Ladda upp vad du är värd

Kunder ska aldrig förväxlas med hur mycket och hur de betalar sin ekonomiska rådgivare. Avgifter som begravts inuti belastningsfonder eller produkter som livränta måste fyllas i fullständigt. Samtidigt har rådgivning och rådgivning från finansiella rådgivare enormt värde för sina kunder. Du bör ta ut en rättvis och helt transparent avgift som återspeglar det värdet. Reducering av avgifter kan komma in i något företag i början men för mycket av detta kommer att sätta en krympning i företagets vinst och kan till och med leda till att du känner vrede mot kunder som inte betalar ett rimligt pris för dina tjänster.(För mer, se: Hur rådgivare kan bekämpa krympande förvaltningsavgifter .)

Skapa en spelplan

Precis som finansiella rådgivare tillhandahåller finansiella planeringstjänster till sina kunder för att hjälpa dem att uppnå sina finansiella mål, De behöver en plan för sin egen verksamhet. En viktig del av denna plan bör innehålla strategier för affärsutveckling och övergripande tillväxt. Om företaget består av en solo-utövare eller en stor grupp av rådgivare är det fortfarande ett företag och behöver en tillväxtplan. (För mer, se: Tillväxtstrategier för finansiella rådgivare .)

Odla en närvaro på nätet

Många rådgivare har en solid online närvaro och att hitta detta är en hjälp vid landning av nya kunder. Blogga och / eller skriva för media är bra sätt för rådgivare att både etablera en online närvaro och att positionera sig som en myndighet inom sitt område. Att skriva om ämnen som investering, pensionering, fastighetsplanering och andra är ett bra sätt att visa upp din kunskap.

Olika studier har visat att många människor söker en finansiell rådgivare gör sin forskning online. LinkedIn Corp. (LNKD) är en socialt nätverkande webbplats som är utformad främst för affärsmän. Att ha en uppdaterad profil på den här webbplatsen gör det möjligt för kunder att hitta dig och kolla dig också. Att vända det runt LinkedIn är ett bra ställe att få insikt i framtidsutsikter som har kontaktat dig också. Twitter Inc. (TWTR TWTRTwitter Inc19. 42-2. 41% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) är ett bra ställe att dela information och hitta av personer som är intresserade av ämnen som investing och pensionsplanering. Uppgiften att hantera dessa och andra sociala medier är hanterbar men kan också läggas ut eller delegeras. Se bara till att rösten är faktiskt din, som potentiella kunder kommer att se igenom om det inte är fallet. (För mer, se: Hur finansiella rådgivare använder sociala medier .)

Nätverk och hänvisningar

Nätverk med andra yrkesverksamma som en fastighetsplaneringsadvokat och en skatteproffs är ett bra sätt att bygga en övning. Att hitta betrodda experter gör det möjligt för rådgivare att ge sina kunder referenser till betrodda kollegor när de behöver utanför rådgivarens kompetensområden. Ideellt att bygga ett nätverk av andra likasinnade experter kommer att resultera i hänvisningar till rådgivaren också. En hänvisning är en "varm" bly och kan ofta leda till landning av en ny kund.

Hänvisningar från kunder är alltid värdefulla när du bygger ditt företag. Ett sätt för rådgivare att göra sig refererbara är att ge sina kunder en enastående service att de vill berätta för sina vänner och företagskollegor om. (För mer, se: Hur man är en topp finansiell rådgivare .)

Det är också viktigt att låta dina kunder veta att du uppskattar deras hänvisningar och att det här hjälper dig att växa ditt företag utan att spendera överdriven tid på marknadsföring. Stress som du hellre spenderar din tid, ger dem och dina andra kunder råd och ökar också din yrkeskunskap via kurser, deltagande i seminarier och liknande.

Hävstångsteknologi

Det finansiella rådgivande företaget trivs på teknik som finansiell planeringsprogramvara, investeringsforskningsverktyg och CRM-system för hantering av kundrelationer. Alla dessa kan göra dig mer effektiv och ledig tid för aktiviteter som att odla ditt företag.

Teknik erbjuder också många verktyg för att hålla dig framför dina kunder och dina framtidsutsikter. Email nyhetsbrev har funnits ett tag men erbjuder fortfarande ett bra sätt att hålla kontakten. Kontakthanteringssystem kan ställas in på lämpliga parametrar för att hantera dina kontakter med befintliga kunder, utsikter och inflytningscentrum. (För mer, se: Hur tekniken hjälper finansiella rådgivare .)

Bottom Line

Finansiella rådgivare som vill växa sin verksamhet 2015 och senare behöver fokusera på marknadsföring och affärsutveckling och göra det är en prioritet. Vissa verktyg som sociala medier och bloggar är relativt nya. Andra som nätverk och blir refererbara genom att ge befintliga kunder enastående service är tidtestade. (För mer, se: Tips för rådgivare som vill odla sin praxis .)