Beräknad värdering: Ej offentliggjord

Produkt: Lånrefinansiering och andra finansiella produkter och tjänster

IPO-tidslinje: Fastställs

Datum grundat: 1 augusti 2011

Socialt Finance, Inc. (SoFi) är ett icke-traditionellt finansiellt företag som erbjuder studielån och refinansieringsprogram till studenter och nyutexaminerade studenter. Företaget fokuserar på kunder i åldersgruppen 25 till 45 år, och erbjuder också förmögenhetsförvaltning och livförsäkring. Dess låneprodukter omfattar både rörliga och fasta moderbolag, personliga och MBA-lån samt realkreditfinansiering. (För mer, se: SoFi: Vad du borde veta om denna alternativa långivare .)

AD:

En alternativ utlåningsplattform

Företaget är baserat i San Francisco och skapades av fyra studenter som träffade på Stanford Graduate School of Business. Mike Cagney, Dan Macklin, James Finnigan och Ian Brady tyckte att många finansiella konsumenter inte var tillräckligt betjänade av det traditionella banksystemet. De skapade ett företag som kunde erbjuda en alternativ form av utlåning för högskoleexamen och ökade 2 miljoner dollar från andra alumner för att börja sitt program. SoFi har sedan dess vuxit till att bli ett företag med flera miljarder dollar med över 12 miljarder dollar i lån och mer än 175 000 medlemmar.

AD:

År 2012 upptog företaget 77 miljoner dollar i finansiering från Baseline Ventures. I oktober 2013 meddelade det att det hade höjt ytterligare 500 miljoner dollar i skuld och kapitalfinansiering. Senare i november 2013 meddelade SoFi att det hade ingåtts en överenskommelse med Barclay och Morgan Stanley för att skapa ett nytt band som endast stöddes av peer-to-peer-studielån. Dessa skulle bli de första värdepapperiserade peer-to-peer-lånen som någonsin skulle få ett kreditbetyg. Flera ytterligare finansieringsrunder som tagits emot har lett till företagets nuvarande kapitalisering.

AD:

SoFi har brutit med traditionella långivare genom att det inte baserar sitt lån godkännande process uteslutande på låntagarens FICO poäng. Det tar också hänsyn till personens nuvarande finansiella omständigheter och framtida intjäningspotential, och har faktiskt sjunkit FICO-poängen från hänsyn helt och hållet. Andra faktorer, till exempel anställning och finanshistoria, ingår i försäkringsprocessen eftersom bolaget anser att dessa omständigheter bättre kan förutsäga låntagarens förmåga att återbetala lånet. Du kan läsa mer om de låneprogram som SoFi erbjuder på sin hemsida. (För mer, se: Hur Tech Startup SoFi planerar att störa bankindustrin .)

Förflyttning utöver utlåning

Men SoFis engagemang för sina låntagare når långt utöver enbart låntjänster, eftersom bolaget också erbjuder hjälp med karriär och relativ tillväxt. Företaget har en högkvalitativ karriärplaceringstjänst som inkluderar CV-utbildning, personlig branding, konsten att förhandla och grundläggande jobbintervjuer.Det erbjuder också sex månaders uppskjutning till låntagare som blir arbetslösa. Dessutom har det ett program för entreprenörer som vill starta egen verksamhet. De som väljs ut får mentorskap samt tillgång till ett nätverk av potentiella investerare. Företaget värd också minst två eller tre sociala och pedagogiska händelser varje vecka, där medlemmarna kan skapa nätverk och skapa nya kontakter. SoFi: s omfattande alternativa tillvägagångssätt landade slutligen det på CNBC: s Disruptor 50 List och även på Wall Street Journal s Billion Dollar Startup Club.

SoFis förmögenhetshanteringsprogram är ett registrerat investeringsrådgivande företag som placerar investerarnas pengar i en portfölj med 5-7 börshandlade fonder (ETF) som förvaltas av sitt team av portföljförvaltare. Portföljer balanseras minst kvartalsvis och oftare om ledningen anser att det är nödvändigt. SoFi erbjuder konton för enskilda investerare samt IRA och SEP-IRAss, och kommer snart att erbjuda gemensamma konton.

Det har också gått ihop med Skyddsförsäkringsbolaget att erbjuda terminsförsäkring på upp till 5 miljoner dollar till medlemmar som kvalificerar sig. Företaget planerar att rulla ut ett checkkonto och ett kreditkort inom en snar framtid. Det finns tal om en börsintroduktion, även om inga specifika uppgifter har slutförts vid denna tidpunkt. (För mer, se: IPO-drömmar: Fintech Turmoil störa SoFi .)