De tillsynsorgan som styr värdepappersindustrin är inte exakt kända för att följa utvecklingen. Med den dramatiska ökningen av sociala medier under det senaste decenniet eller så har detta skapat ett problem för många finansiella rådgivare som försöker kommunicera med potentiella och befintliga kunder utan att bryta mot reklam, uppmaning eller andra regler som fastställts av FINRA eller Securities and Exchange Commission .

I den här artikeln tar vi en titt på några viktiga tips och tips för finansiella rådgivare när du använder sociala medier, som Twitter, Facebook eller LinkedIn.

Spelar enligt reglerna

FINRA och SEC har inte utfärdat specifika regler för användningen av sociala medier, men har snarare tillämpat befintliga regler på det nya medieformatet. För att hjälpa till med att rätta till några av de problem som härrör har myndigheterna utfärdat ett antal meddelanden som utformats för att fastställa riktlinjer som bör följas för att hålla sig i överensstämmelse och svara på några viktiga frågor som uppstod.

De relevanta anmälningarna inkluderar:

• FINRA 10-06 - Webbsidor för webbsidor på bloggar och sociala nätverk
• FINRA 11-39 - Guidning på webbplatser för socialt nätverkande och företagskommunikation
• SEK Riskvarning - Investeringsrådgivare Användning av sociala medier

Finansiella rådgivare bör referera direkt till dessa källor för att få den mest exakta och omfattande informationen om vad som är tillåtet och nekat när det gäller att använda sociala medier i deras praxis. Utöver dessa riktlinjer bör finansiella rådgivare säkerställa att de följer sina egna företags riktlinjer när det gäller lämplig användning av sociala medier i sin verksamhet. (För relaterad läsning, se: Finansiella rådgivare känner sig cyber-osäkra .)

Tänk på att det är en konferens

Finansiella rådgivare som använder sociala medier bör avstå från att tillhandahålla specifika investeringsrådgivning, eftersom de kan bryta mot reglerna om "lämplighet" som reglerar deras praxis. Under 1999 och 2003 konstaterade FINRA och bekräftade sedan att en finansiell rådgivares deltagande i ett chattrum (och i förlängning sociala medier) är föremål för samma krav som en personlig presentation inför en grupp investerare.

Som regel bör finansiella rådgivare låtsas att de pratar med ett rum fullt av investerare när de gör ett inlägg på sociala medier, inklusive inlägg som riktas mot en enskild person som är offentligt tillgänglig för att ses. Det kan också vara en bra idé att inkludera en generell ansvarsfriskrivning för alla sociala medier som visar att innehållet inte bör betraktas som investeringsrådgivning. (För relaterad läsning, se: Hur finansiella rådgivare utövar sociala medier .)

Håll detaljerade poster

Finansiella rådgivare måste bevara vissa poster under en period av minst tre år, med de två första år på en "lättillgänglig" plats.Enligt regeringsbestämmelserna måste dessa dokument omfatta originaler av all mottagen kommunikation och kopior av all kommunikation som skickas när innehållet i kommunikationen utgör en affärskommunikation.

Med andra ord bör finansiella rådgivare hålla detaljerade register över alla sociala medier och meddelanden, oavsett ursprung eller enhet. Facebook-meddelanden som görs via en persondator kan vara lätta att komma ihåg, men Twitter-meddelanden som skickas via smartphones och automatiska meddelanden relaterade till företag kan också ingå i definitionen av företagskommunikation, vilket gör det viktigt att spela in. (För mer, se: Tips för finansiella rådgivare .)

Definiera ett testresultat

Om en klient "gillar" en finansiell rådgivares Facebook-sida, utgör det en officiell testimonial "Annonseras till kundernas vänner? Finansiella tillsynsmyndigheter kämpade med denna fråga och situationen är fortfarande lite för tvetydig för komfort. När sådana testimonials inte begärs (t ex visas på oberoende sociala medier eller granskningswebbplatser) är de i allmänhet okej av tillsynsmyndigheter.

Finansiella rådgivare kan undanröja oroen kring dessa problem genom att undvika betalda s på sociala medier webbplatser, till exempel Facebook, där de som "gillade" sidan visas i annonserna. Det är viktigt att undvika att påverka någon tredjeparts kommentar genom att visa sociala profiler eller information på sidor som kurateras av finansiell rådgivare och istället låta dem existera som de är. (För relaterad läsning, se: En guide till företags sociala medier .)

Bottom Line

Finansiella rådgivare bör vara medvetna om de många regler och regler som gäller användningen av sociala medier i deras praktik . Medan sociala medier styrs av samma regler som traditionella medier, gör det olika sätt att sprida och konsumera på sig det svårt att avgöra vad som är rätt och fel. Finansiella rådgivare kan undvika några av dessa misstag under sin dagliga verksamhet. Utöver dessa riktlinjer bör finansiella rådgivare noga läsa och överväga SEC, FINRAs och andra riktlinjer. Det är också viktigt att komma ihåg ditt företags egna regler och regler som reglerar användningen av sociala medier, vilket ofta går utöver de lagstadgade kraven. (För mer, se: Få ut mesta möjliga av ditt webbansvar .)