Vid något tillfälle kommer du vara redo att gå vidare från ditt ekonomiska rådgivande företag. Kanske du kantar upp mot 65, 70 år eller längre. Eller kanske du är redo för en annan typ av arbete. Du kan ha tillräckligt med kapital för att ändra din livsstil, öka dina fritidsaktiviteter och minska din arbetsbelastning.

Oavsett orsakerna till att du säljer din övning är det viktigt att tänka på att förbereda ditt företag för försäljning från dag ett. Ingen lever för alltid, och om du har spenderat många år på att bygga en värdefull egendom är det viktigt att tjäna pengar på tillgången när du inte längre är i spelet. (För mer, se: Tips om att sälja din finansiella tjänster-verksamhet .)

Var är värdet?

Ett problem som många ekonomiska proffs har med att sälja är att de tror att de är verksamheten. Så om personen lämnar, oroar dessa rådgivare att det inte finns något kvar. En annan fråga som kommer upp vid försäljningstid är att det är svårt att släppa loss din affärsbarn som du kanske har byggt från grunden. Trots hinderna, om du är redo att sälja, nu eller i framtiden, gör det enkelt för dig själv och följ dessa tips.

Systemisera

Systemisera dina processer. Köparen köper inte dig och om ditt företag är du kommer det vara svårt att få ett rättvist pris för företaget. Använd de nya robo-advisorplattformarna för att informera systemiseringen av övningen. Även om vissa robo-rådgivare använder kött och blodplanerare, är de flesta helt automatiserade. Det här är en bra modell att spegla när du förbereder ditt företag till salu. (Mer information finns i Hur finansiella rådgivare kan anpassa sig till Robo-Advisors .)

Visserligen har du standardiserade formulär, frågeformulär, investeringspolitiska uttalanden etc. för dina kunder. Men se om du kan ta systemen vidare:

• Skapa ett dokument som beskriver en stegvis klientprocess.
• Inkludera skript för ett typiskt klientmöte.
• Dokumentera hur du går till att odla dina hänvisningar. Skriv ner det på ett replikerbart sätt.
• Skriv ut typiska klientfrågor och svar.
• Granska dina dagliga aktiviteter för att informera ditt arbetsprocessdokument.

Om den potentiella köparen köper en mall för framtiden blir hans eller hennes arbete enklare och du skapar värde. Marknaderna är till exempel cykliska och varje rådgivare får frågan som marknadstank: "Ska jag sälja nu? "Hur du hanterar detta och andra typer av problem kommer att vara till hjälp för den nya företagaren. En fördel med att skapa ett successionsplaneringsprocessdokument är att du också har en klar referens för dig själv. (Mer information finns i: Hur man skapar en företagsuppföljningsplan .)

Förbered dig för att svara på svåra frågor

Köpare är picky och om du är redo att sälja är köparen vanligtvis i förarsätet. Tänk på svaren på dessa frågor innan du sätter upp "till salu" tecknet. Här är frågor du kan få från potentiella köpare. Om du har tänkt på svaren i förväg kan du bättre reagera på den potentiella köparen. (För mer, se: 7 steg för att sälja ditt lilla företag .)

Varför säljer du? Har ett övertygande svar som lägger till företagets värde. Var redo att lära känna den potentiella köparen, var ärlig och förstå att processen kan ta en stund.

Hur är arbetsmiljön? Att köpa en övning är mer än en steril överföring av produkt till dollar. Varje affärsförsäljning måste sälja företagets kultur. Köparen kan fråga om kulturen och miljön. Var redo att dyka in i denna mindre konkreta aspekt av företaget.

Beskriv dina kunder. Köparen tittar på företaget, systemen och de befintliga kunderna. Se till att ha en bredd av information utöver de typiska kundtillgångarna och investeringarna. Föredrar dina kunder att besöka kontoret eller vill de helst telekonferens, text och email? Var redo att svara på frågan: Hur skiljer du från dig? Med andra ord, varför kommer dina kunder till dig?

Du är inte din verksamhet

De personliga frågorna om att sälja din övning är i linje med de som går i pension efter en lång och framgångsrik karriär. När allt kommer omkring har du personliga relationer med dina kamrater och dina kunder. Då är det många timmar som du har jobbat med din personal. Att hantera detta tredje och viktiga förberedelsesteg förbises ofta av rådgivare som vill förbereda sin praxis för försäljning. I många fall är finansiell rådgivares självkänsla knuten till arbetet. Övergången blir enklare om du förväntar dig och planerar för de oundvikliga känslomässiga upp- och nedgångar som följer med att göra en stor livsövergång. (För mer information, se: Hitta den bästa köparen för ditt lilla företag .)

Här är några frågor att utforska när du förbereder dig för att sälja din ekonomiska planeringsverksamhet:

• Vem är du? Är du mer än din verksamhet?
• Vad värderar du? Hur kan du anpassa dina värden med ditt nästa livsstadium. Är frivilligt arbete i korten? Eller vill du helst ta en klass eller resa?
• Vad ska du göra nästa? Den här dovetails med dina värden.
• Vad händer om du tvingas ut på grund av minskad kapacitet? Vilka är potentiella aktiviteter att införa för ditt nästa livsstadium?
• Vad sägs om din personal? Lina upp andra sociala stöd och kontakter för att hjälpa till att fylla tomrummet för förlorade arbetskollegor.

Att hantera de känslomässiga problemen med att sälja din övning kommer att underlätta övergången, på samma sätt som fysiska rutiner avhjälper de praktiska aspekterna av att sälja din övning. (För mer, se: Fak ska Faktorkunderna uppfylla planerna för uppföljning .)

När försäljningen är klar förstår du att det här inte är ditt företag längre.Släpp av hur saker ska köras eller vad den nya ägaren gör. Kanske är han eller hon rebranding och remarketing verksamheten. Släpp dina förväntningar om hur ditt tidigare företag ska gå vidare.

Fallstudie

Joe Saul-Sehy, tidigare finansiell rådgivare och nuvarande internetföretagare till Stacking Benjamins. com och andra egenskaper, sa att hans verksamhet var inrättad på en återkommande intäktsmodell. Hans huvudsakliga försäljningsförutsättning var att när en köpare köpte praktiken skulle de tjäna pengar från dag ett. Joe inrättade också en annan önskvärd taktik i försäljningen av sin verksamhet. Köparen betalade Joe över tiden och behövde inte komma med en stor engångsbetalning vid tidpunkten för försäljningen.

Han följde den första strategin och skapade skriftliga arbetslistor för varje anställd. Systemen inrättades i förväg så att en köpare kunde gå in och börja arbeta utan mycket övergång. Han kommunicerade också med sina kunder för att se till att de skulle vara nöjda med den nya rådgivaren. Som förväntat lämnade några kunder, men majoriteten fortsatte med den nya ägaren. (För mer, se: Hur finansiella rådgivare förlorar kunder .)

Efter att Joe sålde sin verksamhet, övergick han till sin nya karriär som en online finansiell media specialist. Han väckte problemet med att förlora sin identitet tillsammans med försäljningen av hans verksamhet.

Bottom Line

Förberedande förberedelser när du börjar sälja ditt företag går långt fram emot en framgångsrik försäljning. Förbered ditt företag, dina kunder och dig själv för en smidig övergång. (För relaterad läsning, se: Uppsägningstips för familjeföretag .)